جدول المحتويات
- سخونة الوظيفة في أمريكا
- المسمى الوظيفي
- الامتثال والإجراءات الأخلاقية
- الامتثال وإدارة المخاطر
- مهارات ومؤهلات
- نطاقات الراتب
- المسارات الوظيفية
- وظائف امتثال القطاع العام
- ما هو الامتثال المالي؟
- وظائف الصناعة المالية
- متطلبات التدريب
- المتطلبات التعليمية
- ماذا عن تراخيص الأوراق المالية؟
- خبرة في العمل
- مجموعة المهارة
- الخط السفلي
سخونة الوظيفة في أمريكا
قبل بضع سنوات ، وصفت وول ستريت جورنال ضابط الالتزام بأنه أسمى وظيفة في أمريكا ، وهذا أمر منطقي ، بالنظر إلى ظروف بيئة الأعمال الأمريكية الحديثة. ينمو العمال الأصغر سناً في عصر مكتب حماية المستهلك المالي (CFPB) ، وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، ووكالة حماية البيئة (EPA) التي لا تزال محاصرة ولكن قوية.
أدى تدفق القواعد واللوائح والقوانين الجديدة والمحدثة في الخدمات المالية والرعاية الصحية والاتصالات وغيرها من القطاعات إلى زيادة في الحاجة إلى أفراد مؤهلين وأخلاقيين ، وقد كان مفيدًا بشكل ملحوظ للمنظمين ومهنيي المخاطر / الامتثال ، والذين شهدت ارتفاع الأجور وفرص العمل الجديدة. يتوقع مكتب إحصاءات العمل الأمريكي (BLS) أن ينمو الاحتلال بنسبة 8٪ حتى عام 2024.
من حيث الأهمية والتأثير المالي ، يحتل كبار مسؤولي الامتثال مرتبة بين كبار المسؤولين الماليين وكبار المسؤولين التنفيذيين (بعض المسؤولين التنفيذيين) في بعض الموظفين التنفيذيين ، حيث أن بيئة الامتثال المناسبة تبقي العم سام في وضع جيد ويمثل ميزة ملحوظة على الأقل استعداداً المنافسين.
هذا صحيح بشكل متزايد في التمويل. وفقًا لـ BLS ، في عام 2018 ، شملت الصناعات ذات الراتب الأعلى لوظائف الالتزام الحكومة والائتمان والإدارة.
الماخذ الرئيسية
- يعد موظف الامتثال أحد أكثر الوظائف سخونة في أمريكا. وغالبًا ما تكون وظائف الالتزام في الخدمات المالية والرعاية الصحية والاتصالات السلكية واللاسلكية. وغالبًا ما يحتاج موظفو الامتثال إلى المعرفة بالممارسات الأخلاقية في صناعاتهم. الدرجات في الهندسة والقانون والكيمياء ، وكذلك الاقتصاد ، التمويل والإدارة ، وغالبا ما تكون جزءا من التعليم في الامتثال.
المسمى الوظيفي
تتوفر وظائف مسؤول أو مدير الامتثال في عدد لا يحصى من الصناعات ، ولكن واجبات ومسؤوليات الوظيفة للأفراد الذين يشغلون منصب موظف الامتثال متشابهة. تتمثل المهمة الأساسية لأي مسئول امتثال في ضمان إدارة الشركة قانونًا وأخلاقيًا ، والامتثال لجميع لوائح الصناعة المعمول بها. يبدأ واجب العمل هذا بتحليل متعمق للوائح والمعايير الأخلاقية الحالية في صناعة معينة. يجب أن يفهم موظفو الامتثال كيفية تفسير هذه اللوائح وكيف يتناسبون مع العمليات التجارية لشركاتهم.
بالإضافة إلى فهم اللوائح القانونية ، يجب أن يكون لدى ضباط الامتثال معرفة جيدة بالممارسات والمعايير الأخلاقية في صناعاتهم. على الرغم من وجود قواعد تشكل السلوك الأخلاقي النظري في معظم القطاعات ، في الممارسة العملية ، غالبًا ما تترك الأخلاقيات في تفسير مسؤول أو مدير الامتثال. إن الحاجة إلى تفسير الأخلاقيات تجعل من الضروري لموظفي الامتثال فهم القيم الأساسية للشركة حتى يتمكنوا من إنشاء وتنفيذ الإجراءات القياسية. تعتبر المراجعة المستمرة للمعايير الأخلاقية للشركة جزءًا ضروريًا من وظيفة ضابط الامتثال.
الامتثال والإجراءات الأخلاقية
يشارك مسؤولو الالتزام أيضًا المعلومات المتعلقة بالسلوك المتوافق والإجراءات الأخلاقية مع الإدارة والموظفين والمديرين التنفيذيين في C-suite. في الصناعات التي تكون فيها الأعباء التنظيمية عالية ، يقضي مسؤولو الامتثال جزءًا كبيرًا من وقتهم في تطوير وتحسين وتوزيع برامج الامتثال لموظفي الشركة. على سبيل المثال ، يركز مسؤولو الالتزام في صناعة الخدمات المالية اهتمامهم على مبادرات مكافحة غسل الأموال ، بما في ذلك برامج التدريب والتعليم المستمرة التي توضح بالتفصيل كيف يمكن للموظفين أن يظلوا متوافقين مع التنظيم الشامل. وبالمثل ، قد يكرس مسؤول الالتزام الذي يعمل في مرفق للرعاية الصحية قدراً كبيراً من الوقت لإنشاء ونشر برامج التدريب التي تركز على قوانين الإفصاح والخصوصية لحماية مرضى المنشأة.
الامتثال وإدارة المخاطر
الأفراد الذين يشغلون مناصب ضابط الامتثال مسؤولون أيضًا عن مراجعة المخاطر الحالية والمحتملة التي تواجهها المؤسسة التجارية. يتم تمرير المعلومات المتعلقة بالمخاطر الخاصة بالعمل أو الصناعة إلى المديرين التنفيذيين رفيعي المستوى لوضع ضوابط داخلية لتقليل التعرض. يجب على مسؤول الالتزام مراجعة المخاطر التي تواجه المؤسسة باستمرار مع الإجراءات المعمول بها للحد من هذا الخطر بحيث تكون الشركة في وضع جيد لإدارة هذه المخاطر بفعالية.
مهارات ومؤهلات
بشكل عام ، يحتاج جميع العاملين في مجال الامتثال إلى مهارات تحليلية واستقصائية واتخاذ القرارات. لأسباب واضحة ، من الأفضل أن يكون لدى الموظف بعض الخبرة في العمل في أي مجال كان ينوي خدمته بصفة امتثال.
لا يواجه اثنان من مسؤولي الامتثال نفس التحديات ، وطبيعة الوظيفة هي أن يصبح كل ضابط طالبًا دائمًا: تحدث التغييرات التنظيمية باستمرار. تعد الدرجات العلمية في الهندسة والقانون والكيمياء - إلى جانب الاقتصاد والتمويل والإدارة - من الأصول الهامة في استئناف الالتزام. قد يحتاج العاملون في القطاع المالي إلى حمل تراخيص الأوراق المالية (المزيد حول ذلك ، أدناه) ؛ الشهادات المهنية في مجال ذي صلة هي أيضا خيارات جيدة.
38320 دولارًا إلى 109.650 دولارًا
نطاق المرتبات لمهن موظف الامتثال.
نطاقات الراتب
وفقًا لإحصائيات BLS 2018 ، الأحدث المتاح حتى كتابة هذه السطور ، تتراوح الرواتب السنوية لمهن الامتثال من 38،320 دولارًا إلى 109،650 دولارًا والأجور بالساعة من 18.42 دولارًا إلى 52.72 دولارًا. من المرجح أن يكون لدى صاحب الدخل المنخفض في منصب مسؤول الالتزام الحد الأدنى من الخبرة العملية السابقة أو حاصل على درجة لا ترتبط مباشرة بالصناعة التي يعمل فيها. غالبًا ما يكون للعامل الذي يحصل على دخل أعلى منصب كبير في منصبه أو حصل على درجات علمية متقدمة في الأعمال أو المحاسبة أو القانون أو التمويل. بطبيعة الحال ، من المرجح أن يحصل أولئك الذين يعملون في مؤسسة كبيرة على مزايا إضافية تزيد من إجمالي حزمة التعويضات ، مع امتلاك كبار المسؤولين عن الامتثال للمديرين التنفيذيين الآخرين في C-Suite.
المسارات الوظيفية
هناك وظائف الامتثال في كل مجال تقريبا ، والتي يمكن أن تجعل من الصعب مسار الوظيفي للتحضير ل. على سبيل المثال ، يتحمل مسؤول الالتزام في HSBC أو Wells Fargo مسؤوليات ومتطلبات تعليمية مختلفة تمامًا عن مسؤول الامتثال الذي يعمل لدى Dow Chemical أو Exxon Mobil.
يجب على اختصاصي الامتثال الطموح تحديد الصناعات التي لديه شغف أو موهبة ، ويجب أن يفهم العقبات العملية والتنظيمية لتلك الصناعات.
بعض الصناعات ، مثل المواد الغذائية والكيماويات والرعاية الصحية والمالية ، تفسح المجال لنمو قسم الامتثال. ومع ذلك ، فإن غالبية الوظائف الجديدة لموظفي الامتثال تأتي من القطاع العام ، وليس من القطاع الخاص.
وظائف الامتثال ليست فقط في التمويل. وظائف قد تكون أيضا في مجال الرعاية الصحية والاتصالات السلكية واللاسلكية.
وظائف امتثال القطاع العام
وفقًا لـ BLS ، فإن أكبر ثلاثة أرباب عمل لموظفي الالتزام هم الحكومة الفيدرالية وحكومات الولايات والحكومات المحلية. في الواقع ، تستخدم الحكومات المحلية (تلك التي تحمل تصنيفات OES) عددًا من مسؤولي الالتزام (286060 اعتبارًا من 2018) مقارنةً بالشركات الخاصة وشركات التأمين (25،390) ، وإن كان ذلك بأجور أقل.
على الرغم من أن وظائف الامتثال للقطاع العام والمحلي تأتي عمومًا بمرتبات أقل من نظرائهم في القطاع الخاص ، فإن المزايا والأمن الوظيفي أفضل بكثير. حتى الدول ذات المنافع العامة المنخفضة نسبيًا ، مثل كولورادو ومينيسوتا ، تتفوق بشكل كبير على متوسط حزم الفوائد مع أفضل أرباب العمل في القطاع الخاص. من الصعب أيضًا الفصل من وظيفة في القطاع العام ، مع إضافة شكل من أشكال التأمين ضد البطالة. لذلك ، على الرغم من أن التقدم للحصول على وظيفة في القطاع العام قد يكون مرهقًا ، إلا أنه لا يزال خيارًا جيدًا للمهتمين بالامتثال.
ما هو الامتثال المالي؟
قبل الانتقال إلى كيفية أن تصبح مسئول امتثال لشركة مالية أو عضوًا في فريق الامتثال ، من المهم أولاً أن نفهم ما تستلزمه هذه الوظيفة. لكي نكون واضحين ، تختلف واجبات موظفي الامتثال حسب الشركة والوظيفة ؛ ومع ذلك ، فيما يلي المهام التي يتم تنفيذها عادةً بواسطة إدارات الامتثال:
- التأكد من التزام الشركة بالحد الأدنى لقواعد رأس المال الصافي. التأكد من أن الموظفين يتبعون إرشادات الالتزام الداخلي. حماية ومعالجة شكاوى العملاء. الحفاظ على الحوار مع الهيئات التنظيمية. مراجعة أنشطة المبيعات والحسابات التقديرية والتأكد من أن مديري المدارس الآخرين داخل الشركة هم الالتزام بقوانين الأوراق المالية. التأكد من امتثال الشركة لقوانين الأوراق المالية الحكومية. التأكد من أن جميع الموظفين مسجلون في الممتلكات وأنهم قد درسوا في فصول التعليم المستمر كما هو مطلوب. التأكد من التزام الشركة فيما يتعلق بجميع قواعد التداول وصنع السوق. الشركة أو إعداد الوثائق لقضايا التحكيم التي قد تكون معلقة.
امتثال الصناعة المالية
كما ذكر أعلاه ، فإن الصناعة المالية مجال ناضج للمهتمين بمهنة متعلقة بالامتثال. تعمل إدارة الالتزام في أحد البنوك أو شركات السمسرة أو إدارة الاستثمار على ضمان امتثال جميع الموظفين والمسؤولين ليس فقط للوائح هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) ولكن أيضًا لقواعد هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
متطلبات التدريب
لا يُعتبر الموقف كموظف امتثال أو مدير عادةً من الوظائف المبتدئة. عادةً ما تكون درجة البكالوريوس متطلبًا أدنى ، وقد يبحث بعض أصحاب العمل عن شهادات متقدمة ، مثل درجة القانون أو درجة الماجستير في إدارة الأعمال (MBA) ، لا سيما للتأهل لشغل مناصب عليا.
يتمتع موظفو الامتثال في القطاعات الأخرى بفرصة إكمال البرنامج الاحترافي المعتمد للامتثال والأخلاقيات (CCEP) من خلال جمعية الامتثال للشركات والأخلاقيات (SCCE). يتطلب CCEP المشاركة في دورة متطلبات مسبقة مكثفة مع النجاح في اجتياز الامتحان. تتوفر دورات مماثلة للتعيين والاعتماد من خلال جمعية مسؤولي الأخلاقيات والامتثال (ECOA).
المتطلبات التعليمية
في الثمانينات ، كانت درجة البكالوريوس لمدة أربع سنوات أقل طلبًا للحصول على عمل في قسم الامتثال. في ذلك الوقت ، كان عدد كبير من الناس يحملون شهادات من المدارس الثانوية ، وحتى إذا تخرجوا من الجامعة ، فغالبًا ما لم يكن لديهم درجة مالية. في ذلك الوقت ، كانت الفكرة أن يتعلم الموظفون في الوظيفة.
لقد تغير كل ذلك. إن الحصول على درجة علمية في المالية أو الإدارة أو المحاسبة أو الاقتصاد أو القانون أمر لا بد منه إذا كنت ترغب في الحصول على وظيفة في أي من شركات الشركات المنتفخة. بالإضافة إلى ذلك ، على الرغم من أنها ليست إلزامية ، إلا أن الحصول على درجة الماجستير في العلوم المالية أو المحاسبة أو الاقتصاد يمكن أن يساعد في تحديد الفرد بصرف النظر عن عدد لا يحصى من المرشحين الآخرين الذين يحملون شهادات البكالوريوس. أخيرًا ، غالبًا ما يكون لدى الحاصلين على شهادة في القانون فرصة للتنافس لأنهم يشعرون بالفعل بالطريقة التي يعمل بها القانون ، مما يجعلهم في كثير من الأحيان يتصدرون المرشحين لكثير من شركات الوساطة.
من خلال المكتب الوطني للخدمات التنظيمية (NRS) ، يمكن للأفراد الذين يبحثون عن التقدم في وظائف كمسؤولين عن الامتثال في الخدمات المالية وصناعة الاستثمار إكمال بيانات الاعتماد الخاصة بمستشار الالتزام بمعرفة مستشار الاستثمار. يوفر برنامج الشهادات المتقدم هذا للمشاركين محتوى تنظيميًا حديثًا وثيق الصلة بالخبراء الماليين العاملين في إدارات الامتثال.
ماذا عن تراخيص الأوراق المالية؟
قد تطلب الشركة من موظفي الامتثال أن يصبحوا مرخصين. من الشائع للشركات أن تطلب من موظفي الامتثال التابعين لها امتحانات Series 7 و Series 63. يسمح منهج امتحانات الترخيص لموظفي الامتثال بالحصول على أساس وفهم جيدين لصناعة الأوراق المالية.
تشمل التراخيص الأخرى التي قد ترعاها شركة ما فردًا امتثالًا امتحانات Series 14 و Series 26 و Series 27 و Series 39. تتطلب هذه الامتحانات فهمًا لقواعد رأس المال الصافي ، وقواعد المجلس البلدي لوضع الأوراق المالية (MSRB) ، وقواعد الحفاظ على حسابات العملاء ، والمبيعات (وغيرها) الأدوار الإشرافية وحفظ السجلات.
خبرة في العمل
تقوم فرق الامتثال في بعض الأحيان بتوظيف أولئك الذين عملوا في مجالات أو جوانب أخرى من الصناعة ، مثل المبيعات (السمسرة) والتجارة. ومع ذلك ، يبدو أن عددًا كبيرًا من أولئك الذين يسعون للوصول إلى صفوف الامتثال يتمتعون بخبرة واسعة في المكتب الخلفي في التسوية التجارية أو العمليات. هناك عدد لا بأس به من العاملين في هذا المجال لديهم خلفية في المحاسبة أو عملوا في البورصات الرئيسية أو FINRA كمدققين أو فاحصين ميدانيين.
علاوة على ذلك ، ستبحث العديد من الشركات أيضًا لمعرفة ما إذا كان المرشح لديه خبرة سابقة في شركة من نفس الحجم والمكانة. تضمن هذه التجربة أن الفرد سوف يكون قادرًا على التعامل مع نوع الواجبات وغالبًا ما يكون سمة السرعة المحمومة لقسم الامتثال. غالبًا ما تكون طبيعة عمل ضابط الامتثال في شركة كبيرة أو مستودع أكثر مشاركة من عمل ضابط الامتثال في شركة إقليمية أصغر.
مجموعة المهارة
حتى إذا كان الفرد يلبي جميع المتطلبات المذكورة أعلاه ويبدو جيدًا على الورق ، فهناك مجموعات مهارات محددة يجب أن يكون هو أو هي عليها أيضًا أن تنجح في مجال الامتثال. فمثلا:
- يجب أن يكون الأفراد موجهة نحو التفاصيل ولديهم القدرة على مراجعة وتحليل مجموعات البيانات الكبيرة في وقت قصير. يتم تكليف أفراد الامتثال منذ التأكد من أن الشركة تلتزم بجميع قواعد FINRA ، يجب أن يكونوا قادرين على فك شفرة المعلومات (مثل مفصلة النشاط التجاري) وتكون قادرة على تحديد ما إذا كان الفرد و / أو الشركة في حالة امتثال. يجب أن يكون لدى موظفي الامتثال معرفة حميمة بالوظائف والوظائف الأخرى ، مثل المبيعات والتداول (والقواعد المرتبطة بهم).
الخط السفلي
جميع الأفراد في الامتثال يجب أن يكون وراء الشبهات. أي ، للقيام بهذه المهمة بشكل صحيح ، يجب أن تحافظ على مستوى عالٍ من النزاهة وأن تكون مثالًا يحتذى به لموظفي الشركة الآخرين.
