لحساب العائد من السنة إلى التاريخ (YTD) على محفظة ، قم بطرح قيمة البداية من القيمة الحالية وقسمها على قيمة البداية. الضرب في 100 يحول هذا الرقم إلى نسبة عائد ، وهو أكثر فائدة من التنسيق العشري في مقارنة عوائد الاستثمارات المختلفة.
ما هي السنة إلى تاريخ العودة؟
عائد YTD هو ببساطة مقدار الربح (أو الخسارة) الناتج عن الاستثمار منذ بداية السنة التقويمية الحالية ، وعادة ما يكون أول يناير أو آخر تاريخ تداول للسنة أو أول يوم في السنة المالية. يشيع استخدام حسابات YTD من قبل المستثمرين والمحللين في تقييم أداء المحفظة بسبب بساطتها.
يؤدي استخدام فترة YTD إلى تحديد إطار زمني مشترك لتقييم أداء الأوراق المالية المختلفة مقابل بعضها البعض ومعاييرها. YTD مفيد أيضًا لقياس تحركات الأسعار بالنسبة إلى البيانات الأخرى ، مثل الأداء المالي أو المؤشرات الاقتصادية. يقتصر قياس YTD على أن التغييرات المدروسة في الطول والاتجاهات التي تنطوي عليها أداء YTD في وقت مبكر من العام قد تكون مضللة.
الماخذ الرئيسية
- العائد من عام إلى تاريخ (YTD) يقيس أداء الاستثمار من التاريخ الحالي منذ بداية العام. وتستخدم عوائد YTD لإجراء مقارنات موحدة بين الاستثمارات ومقاييسها.لحساب عائد YTD ، وطرح قيمته في يناير 1 من السنة الحالية من قيمتها الحالية. بعد ذلك ، قسّم الفرق على القيمة في 1 يناير ، واضرب المنتج في 100 لتحويله إلى نسبة مئوية.
حساب العائد من سنة إلى تاريخ
حساب عائد YTD للمحفظة هو نفسه بالنسبة لاستثمار واحد. خذ القيمة الحالية لجميع الأصول في المحفظة واطرح إجمالي المبلغ المستثمر في الأول من يناير السابق. وهذا يجعل إجمالي العائد حتى تاريخه بالدولار.
قسمة هذا الرقم على القيمة الأصلية والضرب في 100 يحول الرقم إلى نسبة تعكس العائد الناتج عن كل دولار تم استثماره في الأصل.
مثال على YTD العودة
افترض أنك في 1 يناير من العام الحالي استثمرت ما مجموعه 50.000 دولار في ثلاثة أصول مختلفة. في 31 كانون الأول (ديسمبر) ، تتألف هذه المحفظة من الأصول الثلاثة نفسها التي تبلغ قيمتها 10000 دولار و 15000 دولار و 35000 دولار على التوالي. عائد YTD بالدولار هو ببساطة 60،000 دولار - 50،000 دولار بالإضافة إلى 10،000 دولار. تبلغ نسبة عائد YTD 20٪ ، أو 10000 دولار / 50000 دولار * 100. وهذا يعني أنه خلال العام الماضي ، أنتج كل دولار استثمرته في يناير 20 سنتًا أخرى من الأرباح.
مدفوعات الفائدة
إذا دفع استثمارك الفائدة أو الأرباح الموزعة على مدار العام ، فيجب إدراج هذا المبلغ في القيمة الحالية للمحفظة لأنه يعتبر ربحًا. لنفترض أن الحافظة في المثال أعلاه دفعت أيضًا أرباحًا سنوية بلغ مجموعها 500 دولار. عائد YTD هو 21 ٪ ، أو (- 50،000 دولار) / 50000 $ * 100. على الرغم من أن قيمة المحفظة لم تتغير ، إلا أن عائدها منذ بداية العام أعلى لأنه ولد الدخل من خلال الأرباح بالإضافة إلى الأرباح الرأسمالية.
