أسهم الفئة C هي نوع من أسهم صناديق الاستثمار المشترك. تنقسم أسهم صناديق الاستثمار المشتركة إلى ثلاث فئات: أسهم الفئة A ، وأسهم الفئة B ، وأسهم الفئة C. تتميز كل فئة من أسهم صناديق الاستثمار المشترك برسوم وهياكل تحميل محددة.
الفرق الرئيسي بين أسهم الفئة C والفئتين الأخريين لصناديق الاستثمار المشترك هو أن أسهم الفئة C تكون ذات مستوى تحميل. هذا يعني أن المبلغ الإجمالي الذي يدفعه المستثمر إلى الصندوق المشترك يتم استثماره في الأسهم. بدلاً من دفع نسبة مئوية من الاستثمار الأولي كعمولة ، يدفع المستثمر عمولات صناديق الاستثمار المشترك عن طريق الرسوم السنوية.
فئات صناديق الاستثمار المشترك
تتقاسم أسهم الفئة "أ" حمولة أمامية. عندما يستثمر شخص ما في صندوق مشترك ، يتم أخذ نسبة معينة من هذا الاستثمار الأولي كعمولة لمديري الصندوق المشترك. مقارنة بأسهم الفئة C ، يتم استثمار مبلغ صغير من المال في أسهم الفئة A ، حيث يتم أخذ نسبة من هذا الاستثمار كعمولات.
تتقاسم أسهم الفئة B حمولة خلفية. الاستثمار الأولي يشتري أسهم الصندوق المشترك دون تكبد عمولة. عندما يكون المستثمر مستعدًا لبيع الأسهم ، يتم خصم نسبة محددة مسبقًا من المكاسب وتدفع إلى مديري الصندوق في شكل عمولات. يمكن أيضًا تحويل أسهم الفئة B إلى أسهم من الفئة "أ" إذا أراد المستثمر ، بينما لا يمكن تحويل أسهم الفئة "ج".
تعتبر أسهم الفئة C مفيدة لأنها تسمح للمستثمر بنشر مدفوعات العمولات الخاصة به والسماح باستثمار مبلغ الاستثمار بالكامل ، مما قد يؤدي إلى عوائد أعلى.
كيفية تحديد فئة المشاركة المناسبة لك
إحدى الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها تحديد فئة الأسهم المناسبة لهم هي أن يقرروا أولاً أفقهم الزمني والمبلغ الذي يخططون للاستثمار فيه. يمكنهم بعد ذلك استخدام هذه المعلومات لتقييم كل فئة مشاركة كخيار استثمار محتمل.
على سبيل المثال ، تعتبر أسهم صناديق الاستثمار المشتركة من الفئة (أ) هي الأفضل للمستثمرين الذين يمكنهم تحمل استثمارات أولية عالية ولديهم أفق زمني طويل. وذلك لأن أسهم الفئة (أ) توفر خصومات من التحميل الأمامي للمستثمرين الذين يمكنهم الالتزام باستثمار مبلغ أكبر في وقت محدد. يسمى هذا المستوى الخصم نقطة توقف. قد يكون لدى بعض صناديق الاستثمار المشتركة خطاب نوايا يقول بأنهم يعتزمون الاستثمار فوق نقطة التوقف.
تعتبر أسهم الفئة B هي الأفضل للمستثمرين الذين لديهم القليل من المال للاستثمار ولهم أفق زمني طويل. إذا قام المستثمر بشراء صندوق مشترك مع أسهم الفئة B ، فيمكنه تأجيل رسوم مبيعاته إلى أن يبيع أسهمه. كلما طالت مدة بقاء المستثمر على الأسهم ، كلما قلت تكلفة المبيعات. إذا تمكن المستثمر من التمسك بأسهم الفئة ب لفترة محددة ، فستتحول الأسهم تلقائيًا إلى أسهم الفئة أ. وهذا يفيد المستثمر لأن أسهم الفئة "أ" لها نسب نفقات سنوية أقل من أسهم الفئة "ب".
تعتبر أسهم صناديق الاستثمار من الفئة C الأفضل للمستثمرين الذين لديهم أفق زمني قصير ويخططون لاسترداد أسهمهم قريبًا. على الرغم من عدم وجود رسوم للجهة الأمامية مع أسهم الفئة C ، يتم فرض رسوم تحميل خلفية في حالة سحب الأموال خلال السنة الأولى. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمستثمرين الذين يشترون أسهم الفئة C دفع رسوم إدارة سنوية عالية. لا يمكن للمستثمرين تحويل أسهم الفئة C إلى أسهم من الفئة "أ" ، والتي لديها نسب نفقات أقل.
