ما هو FINTRAC
تراقب FINTRAC المعاملات النقدية لتحديد ومنع الأنشطة غير القانونية مثل غسيل الأموال وتمويل المنظمات الإرهابية. FINTRAC لتقف على مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا.
كسر أسفل FINTRAC
ماذا FINTRAC يفعل
من أجل حماية سلامة وأمن المعاملات المالية في كندا ، تراقب FINTRAC تقارير المعاملات المالية بحثًا عن تلميحات السلوك المشبوه. في عام 2016 ، راجعت FINTRAC ما يقرب من 24 مليون تقرير واعترضت أكثر من 1600 معاملة مالية غير قانونية. تقوم FINTRAC بجمع البيانات الشخصية من الأفراد والمؤسسات كجزء من عملياتها وتشمل مهامها ما يلي:
- حماية المعلومات التي تحتفظ بها وإجراء البحوث لاكتشاف أنماط في غسل الأموال والدعم الإرهابي الامتثال لجميع اللوائح ذات الصلة ، مثل قانون الخصوصية تقديم المعلومات من النتائج التي توصل إليها للجمهور
FINTRAC هي جزء من مجموعة Egmont ، وهي شبكة عالمية من منظمات التحليل المالي المتقاربة التفكير ، وتتعاون مع هذه المنظمات الأخرى لمراقبة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على المستوى الدولي. من بين أعضاء مجموعة Egmont البارزين شبكة تنفيذ الجرائم المالية في الولايات المتحدة (FinCEN) والوكالة الوطنية للجريمة في المملكة المتحدة (NCA).
كيف تعمل FINTRAC
تعمل FINTRAC منفصلة تمامًا عن وكالات إنفاذ القانون ولكنها مخولة بمشاركة المعلومات التي تكتشفها معها. على سبيل المثال ، إذا كانت هناك حاجة إلى احتجاز مجرم مالي ، فسيتعين على وكالات إنفاذ القانون أن تكون على دراية بالتدخل. تقدم FINTRAC تقاريرها إلى وزير المالية الكندي وتم تأسيسها كجزء من قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وقانون تمويل الإرهاب (PCMLTFA).
كجزء من منظمة حكومية ، يجب على FINTRAC الإبلاغ عن نتائجها وفقًا لقانون الوصول إلى المعلومات ، الذي يتطلب إتاحة المعلومات الحكومية للجمهور.
متطلبات الخصوصية FINTRAC والمخاوف
نظرًا لأن FINTRAC تقوم بجمع البيانات الشخصية للأفراد ، فمن الضروري الالتزام باللوائح بموجب قانون الخصوصية ، والتي تحدد أنه لا يمكن استخدام المعلومات الشخصية إلا فيما يتعلق بالغرض الذي تم جمعها من أجله. بالإضافة إلى ذلك ، يحق للأفراد الوصول إلى المعلومات الخاصة بهم وإجراء أي تصحيحات ضرورية. يجب على FINTRAC حماية هذه المعلومات الشخصية من الكشف غير المصرح به.
كشفت عمليات التدقيق في عامي 2013 و 2009 من قبل مكتب مفوض الخصوصية في كندا (OPC) أن FINTRAC جمعت معلومات لا علاقة لها بمبادراتها. في أعقاب مراجعة 2009 ، تعهدت FINTRAC بتقليل المعلومات التي تحتفظ بها إلى الحد الأدنى المطلق ، لكن مراجعة 2013 كشفت أن هذا التخفيض لم يحدث. لقد عارض مكتب OPC وغيره من النقاد هذا التخزين غير الضروري للمعلومات ، وضغطوا على FINTRAC لتبني حلول أسرع لتقليل البيانات التي يحتفظون بها.
