ما هي مكافحة تمويل الإرهاب؟
تتضمن مكافحة تمويل الإرهاب التحقيق في مصادر التمويل للأنشطة التي تهدف إلى تحقيق أهداف سياسية أو دينية أو أيديولوجية أو تحليلها أو ردعها أو منعها. يتحقق تمويل الإرهاب عبر العنف والتهديد بالعنف ضد المدنيين. من خلال تتبع مصدر الأموال التي تدعم الأنشطة الإرهابية ، قد يكون تطبيق القانون قادرًا على منع حدوث بعض هذه الأنشطة.
الماخذ الرئيسية
- تركز مكافحة تمويل الإرهاب (CFT) على تقييد حركة الأموال للمنظمات الإرهابية وقد تركز على مجموعة متنوعة من الكيانات ، مثل البنوك والجمعيات الخيرية والشركات ، وعدد من الأنشطة ، مثل التنظيم والإشراف وإعداد التقارير إن عمليات مكافحة تمويل الإرهاب هي الجهود المبذولة لتحديد ووقف حركة الأموال ، والتي قد تتنكر في بعض الحالات باعتبارها معاملات مالية مشروعة ، تستخدم لتمويل الأنشطة الإرهابية. غسل الأموال هو عملية صنع أموال من مصادر غير مشروعة تبدو مشروعة ، وهذه العملية ، التي لها دور مهم في تمويل الإرهاب ، هي هدف لجزء كبير من جهود CFT ، من الكشف إلى النيابة العامة. تحقيقات وحدات الاستخبارات المالية المعاملات المشبوهة ومن ثم تقديم المعلومات لإنفاذ القانون لمزيد من التحقيق أو المقاضاة. فرقة العمل المالي هي مجموعة من 35 دولة تعمل سويًا لمكافحة تمويل الإرهاب من خلال توحيد اللوائح لمنع إساءة استخدام الأنظمة التنظيمية الأضعف.
كيف تعمل مكافحة تمويل الإرهاب؟
تشمل مكافحة تمويل الإرهاب (CFT) تدريس أساليب التحقيق المالي لإنفاذ القانون ، وتعليم المدعين العامين للفوز في قضايا غسل الأموال ، وتدريب السلطات الرقابية والتنظيمية المالية على تحديد النشاط المشبوه. قد تفحص جهود CFT المؤسسات الخيرية والكيانات المصرفية تحت الأرض وشركات خدمات المال المسجلة ، من بين كيانات أخرى. يُعرف CFT أيضًا باسم مكافحة تمويل الإرهاب.
يتعين على الأفراد والمنظمات التي تمول الإرهاب إخفاء كيفية استخدام الأموال ومكان نشأتها. قد تأتي الأموال من مصادر قانونية ، مثل المنظمات الدينية أو الثقافية المشروعة ، أو من مصادر غير قانونية ، مثل الاتجار بالمخدرات والفساد الحكومي. قد تأتي الأموال أيضًا من مصدر غير قانوني ولكن يبدو أنها تأتي من مصدر قانوني من خلال غسل الأموال.
غالبًا ما يرتبط غسل الأموال وتمويل الإرهاب. عندما يكون تطبيق القانون قادرًا على الكشف عن أنشطة غسل الأموال ومنعها ، فإنه غالباً ما يمنع هذه الأموال في وقت واحد من استخدامها لتمويل أعمال الإرهاب. مكافحة غسل الأموال هي مفتاح CFT. القليل من الأموال المستخدمة لتمويل الإرهاب تأتي من مؤسسات خيرية متعددة الأغراض ، في حين أن معظمها يأتي من كيانات مصرفية سرية تسمى الحوالة وكذلك من غسيل الأموال القائم على التجارة والسعاة النقديين.
إعتبارات خاصة
بدلاً من محاولة التآمر على ارتكاب جريمة أو ارتكاب عمل إرهابي من خلال وسائل أخرى مثل المراقبة ، يعالج تطبيق القانون المشكلة من جانب المال عن طريق الكشف عن المعاملات المالية المشبوهة وتعقب جميع الأفراد والمنظمات المتورطين في تلك المعاملات.
كل من يقدم عمداً أموالاً للقيام بعمل إرهابي ، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر ، يكون مذنباً بتمويل الإرهاب. لأن الإرهابيين يستخدمون أساليب مختلفة ، تسمى النماذج ، لتمويل أنشطتهم وإخفاء مصادر تمويلهم عن طريق وسائل خاصة باقتصادهم المحلي ، يجب أن يستخدم منظمو الأسواق المالية وإنفاذ القانون مجموعة متنوعة من التقنيات للقبض على هؤلاء المجرمين.
عندما تكون هناك اختلافات في قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين الدول ، خاصةً عندما يكون لدى بعض الدول ضوابط أضعف من غيرها ، فإن الإرهابيين سوف يسيئون استخدام الأنظمة المالية لتلك البلدان لتحريك الأموال سراً. من خلال إنشاء إجراءات موحدة للقطاع المالي ونظام العدالة الجنائية وبعض الأعمال والمهن ، يصبح من الصعب إخفاء تمويل الإرهاب. تقوم FATF أيضًا بجمع وتبادل المعلومات حول الاتجاهات في غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتعمل عن كثب مع صندوق النقد الدولي والبنك الدولي والأمم المتحدة.
فوائد مكافحة تمويل الإرهاب
تلعب المؤسسات المالية دوراً مهماً في مكافحة تمويل الإرهاب لأن الإرهابيين غالباً ما يعتمدون عليهم ، وخاصة البنوك ، لتحويل الأموال. يمكن أن تساعد القوانين التي تطلب من البنوك أداء العناية الواجبة على عملائها ، الحاليين والجدد على حد سواء ، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة مثل المعاملات النقدية ذات القيمة العالية للسلطات ، في منع الإرهاب.
سبب إضافي للـ CFT هو أن استخدام النظام المالي من قبل المجرمين الضالعين في غسل الأموال وتمويل الإرهاب يعتبر تهديدًا لاستقرار النظام المالي. قد لا يثق الجمهور في سلامة النظام المالي إذا لم يتمكن النظام من اكتشاف الأنشطة غير المشروعة.
تساهم وحدات الاستخبارات المالية (FIU) وممارسة تبادل المعلومات عبر الحدود بين الدول في CFT. وحدات الاستخبارات المالية هي وكالات حكومية متخصصة تحقق في تقارير عن معاملات مالية مشبوهة محتملة ترد من أفراد ومؤسسات. تقوم وحدات الاستخبارات المالية بعد ذلك بتقديم معلومات حول إنفاذ القانون حول المعاملات التي تستدعي المزيد من التحقيق.
تعمل فرقة العمل المالي (FATF) ، المؤلفة من 35 دولة ومنظمتين إقليميتين (المفوضية الأوروبية ومجلس التعاون الخليجي) ، على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال إنشاء عمليات موحدة لوقف تهديدات النظام المالي الدولي.
