ما هو مخطط مالي معتمد (CFP)؟
يعتبر المخطط المالي المعتمد (CFP) اعترافًا رسميًا بالخبرة في مجالات التخطيط المالي والضرائب والتأمين والتخطيط العقاري والتقاعد (كما هو الحال مع 401 ألفًا). تملك وتُمنح من مجلس معايير التخطيط المالي المعتمد ، Inc. ، يتم منح التعيين للأفراد الذين يكملون بنجاح الاختبارات الأولية لمجلس CFP ، ثم يواصلون برامج التعليم السنوية المستمرة للحفاظ على مهاراتهم وشهاداتهم.
ما هو المطلوب لتصبح مخطط مالي معتمد؟
يتطلب كسب تعيين CFP تلبية متطلبات في أربعة مجالات: التعليم الرسمي ، والأداء في امتحان CFP ، وتجربة العمل ذات الصلة ، والأخلاقيات المهنية المثبتة.
متطلبات التعليم تشمل عنصرين رئيسيين. يجب على المرشح التحقق من أنه حاصل على درجة البكالوريوس أو أعلى من جامعة أو كلية معتمدة معترف بها من قبل وزارة التعليم الأمريكية. ثانياً ، يجب عليه إكمال قائمة الدورات التدريبية المحددة في التخطيط المالي ، على النحو المحدد من قِبل مجلس CFP. عادة ما يتم التنازل عن جزء كبير من هذا المطلب الثاني إذا كان المرشح يحمل بعض التسميات المالية المقبولة ، مثل CFA ، أو CPA ، أو لديه درجة أعلى في الأعمال ، مثل ماجستير في إدارة الأعمال.
يشتمل اختبار CFP على 170 سؤالًا متعدد الخيارات تشمل أكثر من 100 موضوع يتعلق بالتخطيط المالي. ويشمل النطاق السلوك المهني واللوائح ومبادئ التخطيط المالي والتخطيط التعليمي وإدارة المخاطر والتأمين والاستثمارات والتخطيط الضريبي وتخطيط التقاعد والتخطيط العقاري. يتم ترجيح مجالات المواضيع المختلفة ، وأحدث ترجيح متوفر على موقع لوحة CFP. أسئلة أخرى تختبر خبرة المرشح في إقامة علاقات مع مخطط العملاء وجمع المعلومات ذات الصلة ، وقدرتهم على تحليل وتطوير والتواصل والتنفيذ ومراقبة التوصيات التي يقدمونها لعملائهم.
بالنسبة إلى الخبرة المهنية ، يجب على المرشحين إثبات أن لديهم خبرة مهنية بدوام كامل ثلاث سنوات على الأقل (أو 6000 ساعة) في الصناعة ، أو سنتين (4000 ساعة) في دور التلمذة الصناعية ، والذي يخضع بعد ذلك لمتطلبات فردية إضافية.
أخيرًا ، يجب على المرشحين وحاملي CFP الالتزام بمعايير السلوك المهني لمجلس إدارة CFP. يجب عليهم أيضًا الكشف بشكل منتظم عن معلومات حول تورطهم في مجموعة متنوعة من المجالات ، مثل النشاط الإجرامي أو استفسارات الوكالات الحكومية أو حالات الإفلاس أو شكاوى العملاء أو الإنهاء من جانب أصحاب العمل. يجري مجلس CFP أيضًا فحصًا شاملًا للخلفية على جميع المرشحين قبل منح الشهادة.
حتى الانتهاء بنجاح من الخطوات المذكورة أعلاه لا يضمن استلام تسمية CFP. يتمتع مجلس CFP بسلطة تقديرية نهائية بشأن منح أو عدم منح التعيين لفرد.
تفاصيل عن امتحان CFP
إليك بعض المعلومات الإضافية حول الإدارة والتكاليف وسجل نتائج اختبار CFP.
- التوقيت: يجلس المرشحون لجلستين مدة كل منهما ثلاث ساعات في يوم واحد ؛ فترة استراحة مدتها 40 دقيقة تفصل بين الجلسات. يتم تقديم الامتحانات عادةً في ثلاث نوافذ مختلفة مدتها أسبوع واحد ، في مارس ويوليو ونوفمبر. التكلفة: 725 دولارًا أمريكيًا للامتحان الذي يتم إدارته في موقع UStest ، مع خصم للتطبيقات المبكرة ورسوم إضافية للطلبات المتأخرة. درجة النجاح: يتم الرجوع إليها وفقًا لمعايير ، مما يعني أن الأداء يتم قياسه وفقًا لمستوى محدد من الكفاءة المطلوبة ، بدلاً من درجات الأفراد الآخرين الذين كتبوا الاختبار نفسه. هذا يمنع أي مزايا أو عيوب يمكن أن تحدث عندما كانت الاختبارات السابقة ذات صعوبة أقل أو أعلى. إعادة اختبار: في عام 2018 ، نجح حوالي 60 ٪ من الذين أجروا الاختبار. إذا فشلت ، يمكنك إعادة اختبار ما يصل إلى أربع مرات إضافية طوال حياتك.
