عندما يكون Roth IRA الخاص بك محتجزًا بواسطة وساطة ، يمكن للشركة تسهيل شراء الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
يمكن أن يكون تضمين صناديق الاستثمار المتداولة في Roth IRA طريقة غير مكلفة وفعالة للاستثمار في التقاعد الخاص بك. يتم تكبير العائدات التي تراها من إضافة صناديق الاستثمار المتداولة المختارة بعناية من خلال النمو الخالي من الضرائب الذي توفره Roth IRA.
الماخذ الرئيسية
- توفر صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) التنويع والوصول إلى الأسواق المتخصصة لمحفظتك. عادةً ما يكون لصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) رسومًا أقل من صناديق الاستثمار المشتركة ، مما يجعلها استثمارًا فعّال من حيث التكلفة. صناديق الاستثمار المتداولة بالنمو والدخل مناسبة تمامًا لتضمينها في Roth IRA نظرًا لأن مكاسب الاستثمار وعمليات السحب معفاة من الضرائب.
فوائد صناديق الاستثمار المتداولة في روث الجيش الجمهوري الايرلندي
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة ETFs طريقة رائعة لبناء محفظة قوية لأنها تتمتع برسوم أقل من صناديق الاستثمار التقليدية وتوفر تنويعًا واسعًا والوصول إلى قطاعات محددة للغاية في السوق.
على سبيل المثال ، هناك صناديق ETF للمؤشرات تتتبع مؤشرات محددة مثل S&P 500. وهناك أيضًا صناديق ETF مخصصة للتكتيكية تدار من قبل محترفين وتوفر محفظة ديناميكية في صندوق واحد عن طريق التكيف مع ظروف السوق المتغيرة باستمرار.
ومع ذلك ، يمكن أن يكون إنشاء رافعة مالية داخل Roth IRA أقرب إلى المستحيل بسبب قيود الاستثمار على حسابات التقاعد. إن تضمين ETF في الرافعة المالية في Roth IRA هو طريقة واحدة لحل هذه المشكلة.
تستخدم ETF ذات الرافعة المالية المشتقات والديون لتعزيز عوائد المؤشر الأساسي الذي تتعقبه. ضع في اعتبارك أنه على الرغم من إمكانية زيادة العائدات في الاتجاه الصعودي ، إلا أن صناديق الاستثمار المتداولة في الرافعة يمكن أن تزيد الخسائر ، مما يجعلها استثمارات أكثر خطورة. يوصى باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة بالرافعة المالية للمستثمرين الراقيين الذين يتحملون مخاطر عالية.
اختيار صناديق الاستثمار المتداولة في Roth IRA
صناديق الاستثمار المتداولة تبسط مهمة الاستثمار. يتداولون مثل الأسهم خلال ساعات السوق ويوفرون للمستثمرين إمكانية الوصول إلى سلة من العديد من الأسهم في منتج واحد. في الوقت نفسه ، قد يكون اختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للتقاعد أمرًا صعبًا لأن هناك الكثير المتاح.
تتداول صناديق الاستثمار المتداولة في بورصة مثل الأسهم ، على عكس صناديق الاستثمار المشتركة ، والتي لا يمكن شراؤها إلا في نهاية كل يوم تداول.
يتم تقديم مساهمات إلى Roth الجيش الجمهوري الايرلندي بدولارات بعد خصم الضرائب ، مما يعني أن الاستثمارات تنمو بدون ضرائب ، كما أنك لا تدفع أي ضريبة على عمليات السحب عند التقاعد. صناديق أكثر عدوانية وموجهة نحو النمو هي مناسبة لروث الجيش الجمهوري الايرلندي بسبب المزايا الضريبية.
مستشار البصيرة
سكوت بيشوب ، CPA ، PFS ، CFP®
STA Wealth Management، LLC، Houston، TX
بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في استخدام استراتيجيات الاستثمار المعقدة ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في بعض الأحيان هي الطريقة الوحيدة للوصول إلى مثل هذه الاستراتيجيات في Roth IRA. على سبيل المثال ، لا يُسمح عادةً بيع الأسهم قصيرة الأجل في Roth IRA. ومع ذلك ، يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة التي تم تصميمها للتحرك في الاتجاه المعاكس كمؤشر لسوق الأسهم أو غيرها من المعايير. تمنحك هذه صناديق الاستثمار المتداولة (أو القصيرة) عوائد مماثلة لعمليات البيع على المكشوف.
أيضًا ، Roth IRAs لا تسمح لك بالتداول على الهامش ، لذلك لا يمكنك استخدام حساب التقاعد الخاص بك لإجراء تداولات بالرافعة المالية. ومع ذلك ، يمكنك شراء أسهم صناديق الاستثمار المتداولة بالرافعة المالية والتي تقدم عدة عوائد يومية على نوع معين من الاستثمار ، مما يمنحك العديد من خصائص العائد نفسها التي سيشتريها صندوق على الهامش.
