يسمح للمستشار المالي بدفع رسوم الإحالة إلى جهة خارجية لاستجواب العملاء. ومع ذلك ، تفرض هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) عدة قواعد على هذه الممارسة. تقع على عاتق المستشار مسؤولية البقاء على دراية بهذه القواعد والامتثال لها.
كيف رسوم الإحالة العمل
بالنسبة للمستشار المالي ، يتمثل أحد أكثر جوانب المهمة صعوبة في إيجاد عملاء مؤهلين. لمواجهة هذا التحدي ، يقدم بعض المستشارين رسوم إحالة إلى أطراف ثالثة للعثور عليهم عملاء. يستفيد المستشار من الحصول على رسم أو عمولة عندما يتم إرسال عميل جديد في طريقه ، في حين يتلقى المرجع رسومًا ثابتة لإرسال الأعمال.
قواعد رسوم الإحالة
وفقًا لـ SEC ، تعتبر ممارسة دفع رسوم الإحالة أمرًا قانونيًا بشرط أن يكون لدى المستشار والطرف الثالث ترتيبًا مكتوبًا يوضح طبيعة علاقتهما ونطاق أنشطة المحامي وهيكل الرسوم. في الحالة التي يتلقى فيها المستشار رسومًا متواصلة لإدارة أموال العميل ، يجوز له تحويل جزء من هذه الرسوم إلى جهة الإحالة الخارجية طالما أن مثل هذا الاتفاق يظهر في الترتيب المكتوب.
على الرغم من أن لجنة الأوراق المالية والبورصة لا تتطلب من المرجع أن يسجل كمستشار للاستثمار ، فإن العديد من الدول تفرض هذا الشرط. لذلك ، تظل مسؤولية المستشار هي معرفة قواعد الحالة المحددة التي يدير فيها أعماله. بالنسبة للمستشارين في الولايات التي لديها متطلبات تسجيل لأطراف ثالثة ، يستحسن التحقق من أوراق الاعتماد قبل الدخول في علاقة إحالة.
