يمتلك مستثمر صندوق المؤشر محفظة تتكون من صناديق استثمار مشتركة تم إنشاؤها لتتناسب مع مكونات مؤشر السوق المالية أو تتبعها ، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S&P 500). توفر الصناديق المشتركة للمؤشرات تعرضًا واسعًا للسوق ومصروفات تشغيل منخفضة ومعدل دوران منخفض للمحفظة. على نحو فعال ، يقوم مستثمر صندوق المؤشرات المتوسطة بشراء جميع شركات S&P 500 بتكلفة منخفضة.
من المحتمل أن يستثمر شخص لديه حساب التقاعد في صناديق المؤشرات لأنه يعتبر حيازات مثالية لحسابات التقاعد الفردية (IRAs) و 401 (ك).
الماخذ الرئيسية
- يقوم مستثمر صندوق المؤشر بشراء جميع شركات S&P 500 بفعالية في قطاع ما بتكلفة منخفضة. تعتبر صناديق INDEX حيازات مثالية لحسابات التقاعد مثل حسابات التقاعد الفردية (IRAs) وحسابات 401 (ك). إجمالي القيمة الدفترية لجميع من المتوقع أن ترتفع الأسهم الأساسية في المؤشر على المدى الطويل.
صناديق المؤشرات والخسائر المحتملة
هناك القليل من الثوابت في العالم المالي ، ولكن هناك احتمال تقريبًا أن يفقد أي صندوق مؤشر كل قيمته.
هناك عدة أسباب لذلك. أولاً ، تنوع جميع صناديق المؤشرات تقريبًا. تحاول معظم صناديق المؤشرات عكس سلة أو مؤشر كبير للأسهم ، مثل مؤشر S&P 500 ، وذلك ببساطة عن طريق شراء أو الاحتفاظ بأوزان مماثلة لكل سهم مثل المؤشر نفسه. وبالتالي ، نظرًا لتنوع حيازات صندوق المؤشر جيدًا ، فمن المستحيل تقريبًا أن تنخفض جميع أسعار السوق لهذه المقتنيات إلى الصفر مما يؤدي إلى تدمير قيمة المؤشر بالكامل.
النظر عشوائيا في اختيار 100 شركة. قد تكون احتمالات إفلاس شركة واحدة من بين 100 شركة كبيرة. ومع ذلك ، فإن احتمالات إفلاس كل واحدة من الشركات المائة وإبقاء حملة الأسهم دون حقوق ملكية صفرًا. وبالتالي ، فإن الاستثمار في صندوق مؤشر نموذجي لديه فرصة منخفضة للغاية لتؤدي إلى أي شيء قريب من خسارة 100 ٪.
نظرًا لأن صناديق المؤشرات منخفضة المخاطر ، فلن يحقق المستثمرون المكاسب الكبيرة التي قد يحققونها من الأسهم الفردية عالية المخاطر.
المصرفية على القيمة الدفترية
سبب آخر هو أن صناديق المؤشرات منخفضة المخاطر نسبياً هي سوق الأسهم العام. تمثل معظم صناديق المؤشرات على الأقل جزءًا أو قطاعًا معينًا من السوق ككل. من شبه المؤكد أن السوق الكلي ينتج قيمة ملموسة على المدى الطويل. لذلك ، من المتوقع أن ترتفع القيمة الدفترية الإجمالية لجميع الأسهم الأساسية في أحد المؤشرات على المدى الطويل. هذا يضمن أن أي صندوق مؤشر متنوع جيدًا لن ينخفض بشكل ملحوظ في القيمة على المدى الطويل.
حقيقة سريع
نظرًا لأن صناديق المؤشرات تميل إلى أن تكون متنوعة ، على الأقل داخل قطاع معين ، فمن غير المرجح أن تفقد كل قيمتها.
تميل صناديق المؤشرات إلى أن تكون استثمارات جذابة لحافظة متوازنة. بالإضافة إلى التنويع والتعرض الواسع ، تتمتع هذه الصناديق بنسب حساب منخفضة ، مما يعني أنها غير مكلفة لامتلاكها مقارنة بأنواع الاستثمارات الأخرى. تتيح المجموعة الواسعة من صناديق المؤشرات للمستثمر أن يغمض أصابع قدمه في عدد من الصناعات والقطاعات وفئات الأسهم المختلفة دون القيام بالعناية الواجبة على الأسهم الفردية.
بالنسبة للمستثمرين المبتدئين والمستثمرين على المدى الطويل ، والذين لا يرغبون في قضاء الكثير من الوقت في إدارة الحافظة ، توفر صناديق المؤشرات طريقة منخفضة المخاطر نسبياً للاستثمار واكتساب التعرض لمجموعة واسعة من الأسهم.
