تعريف البيتكوين

جدول المحتويات

• ما هو البيتكوين؟
• فهم بيتكوين
• كيف يعمل البيتكوين
• ما هو بيتكوين وورث؟
• كيف بدأت البيتكوين
• الذي اخترع بيتكوين؟
• قبل ساتوشي
• لماذا ساتوشي مجهول؟
• المشتبه بهم
• يمكن إثبات هوية ساتوشي؟
• تلقي Bitcoins كدفعة
• العمل من أجل عملات البيتكوين
• Bitcoins من القمار
• الاستثمار في عملات البيتكوين
• مخاطر بيتكوين للاستثمار
• بيتكوين المخاطر التنظيمية
• المخاطر الأمنية لعملة البيتكوين
• مخاطر التأمين
• خطر الغش بيتكوين
• مخاطر السوق
• المخاطر الضريبية بيتكوين
• بيتكوين فوركس

ما هو البيتكوين؟

Bitcoin هي عملة رقمية تم إنشاؤها في كانون الثاني (يناير) 2009. وهي تتبع الأفكار الواردة في ورقة بيضاء للمطور الغامض والاسم المستعار ساتوشي ناكاموتو ، الذي لم يتم التحقق من هويته الحقيقية بعد. تقدم Bitcoin وعدًا بتخفيض رسوم المعاملات مقارنة بآليات الدفع التقليدية عبر الإنترنت ، ويتم تشغيلها بواسطة سلطة لا مركزية ، على عكس العملات التي تصدرها الحكومة.

لا توجد عملة بيتكوين مادية ، فقط الأرصدة المحفوظة في دفتر الأستاذ العام في السحابة ، والتي - إلى جانب جميع معاملات بيتكوين - يتم التحقق منها بكمية هائلة من القدرة الحاسوبية. لا يتم إصدار أو دعم عملات البيتكوين من قبل أي بنوك أو حكومات ، ولا تكون عملات البيتكوين الفردية قيمة كسلعة. على الرغم من أنها ليست مناقصة قانونية ، فإن Bitcoin تتصدر ارتفاع شعبيتها ، وقد أدت إلى إطلاق مئات العملات الافتراضية الأخرى التي يشار إليها مجتمعة باسم Altcoins.

ما هو بيتكوين

الماخذ الرئيسية

• تم إطلاق Bitcoin في عام 2009 ، وهو أكبر عملة مشفرة في العالم من حيث القيمة السوقية. على عكس عملة fiat ، يتم إنشاء Bitcoin وتوزيعه وتداوله وتخزينه باستخدام نظام دفتر الأستاذ اللامركزي المعروف باسم blockchain.Bitcoin. ارتفعت العملة المشفرة إلى ما يقرب من 20،000 دولار لكل عملة في عام 2017 ، ولكن اعتبارًا من عامين ، يتم تداول العملات لمدة تقل عن نصف ذلك. كما هو الحال في وقت مبكر من العملة المشفرة لتلبية شعبية واسعة والنجاح ، ألهمت Bitcoin مجموعة من الفروع والمقلدين.

فهم بيتكوين

Bitcoin هو نوع من العملة المشفرة. يتم الاحتفاظ بأرصدة رموز Bitcoin باستخدام "مفاتيح" عامة وخاصة ، وهي سلاسل طويلة من الأرقام والحروف المرتبطة من خلال خوارزمية التشفير الرياضي التي تم استخدامها لإنشاء هذه الرموز. يخدم المفتاح العمومي (الذي يمكن مقارنته برقم الحساب المصرفي) كعنوان يتم نشره للعالم والذي قد يرسل إليه الآخرون عملات البيتكوين. والمقصود بالمفتاح الخاص (الذي يشبه PIN ATM) أن يكون سرًا خاضعًا للحراسة ولا يستخدم إلا لترخيص عمليات إرسال Bitcoin. يجب عدم الخلط بين مفاتيح البيتكوين ومحفظة البيتكوين ، وهو جهاز مادي أو رقمي يسهل تداول بيتكوين ويسمح للمستخدمين بتتبع ملكية العملات المعدنية. مصطلح "محفظة" مضلل إلى حد ما ، لأن طبيعة Bitcoin اللامركزية تعني أنه لا يتم تخزينها أبدًا "في" محفظة ، ولكن بشكل غير مركزي على blockchain.

ملاحظات النمط: وفقًا لمؤسسة البيتكوين الرسمية ، تتم كتابة كلمة "بيتكوين" في سياق الإشارة إلى الكيان أو المفهوم ، في حين يتم كتابة "البيتكوين" في الحالة الصغيرة عند الإشارة إلى كمية من العملة (على سبيل المثال ، "I" تداول 20 بيتكوين ") أو الوحدات نفسها. يمكن أن يكون صيغة الجمع إما "بيتكوين" أو "بيتكوين". يُشار إلى اختصار Bitcoin أيضًا باسم "BTC".

كيف يعمل البيتكوين

Bitcoin هي واحدة من العملات الرقمية الأولى التي تستخدم تقنية نظير إلى نظير لتسهيل المدفوعات الفورية. يتم تحفيز الأفراد والشركات المستقلة الذين يمتلكون القدرة الحاسوبية الحاكمة والمشاركة في شبكة البيتكوين ، والتي تعرف أيضًا باسم "عمال المناجم" ، عن طريق المكافآت (إصدار بيتكوين جديد) ورسوم المعاملات المدفوعة في البيتكوين. يمكن اعتبار هؤلاء عمال المناجم بمثابة السلطة اللامركزية التي تفرض مصداقية شبكة البيتكوين. يتم إصدار عملات بيتكوين جديدة إلى عمال المناجم بمعدل ثابت ، ولكنه يتناقص بشكل دوري ، بحيث يقترب إجمالي عرض عملات البيتكوين من 21 مليون. حاليا ، هناك ما يقرب من 3 ملايين عملة بيتكوين التي لم يتم تعدينها بعد. وبهذه الطريقة ، تعمل Bitcoin (وأي عملة تشفير يتم إنشاؤها من خلال عملية مماثلة) بشكل مختلف عن عملة fiat ؛ في النظم المصرفية المركزية ، يتم تحرير العملة بمعدل يتناسب مع نمو السلع في محاولة للحفاظ على استقرار الأسعار ، في حين أن النظام اللامركزي مثل البيتكوين يحدد سعر الإصدار في وقت مبكر ووفقًا لخوارزمية.

تعدين البيتكوين هو العملية التي يتم من خلالها تحرير عملات البيتكوين في التداول. عمومًا ، يتطلب التعدين حل الألغاز الصعبة حسابيًا من أجل اكتشاف كتلة جديدة ، تتم إضافتها إلى blockchain. في المساهمة في blockchain ، يضيف التعدين سجلات المعاملات ويتحقق منها عبر الشبكة. لإضافة كتل إلى blockchain ، يحصل عمال المناجم على مكافأة في شكل عملات بيتكوين قليلة ؛ المكافأة إلى النصف كل 210،000 قطعة. وكان المكافأة كتلة 50 بيتكوين جديدة في عام 2009 وحاليا 12.5. مع إنشاء المزيد والمزيد من عملات البيتكوين ، تزداد صعوبة عملية التعدين - أي مقدار القدرة الحاسوبية المعنية. بدأت صعوبة التعدين في 1.0 مع ظهور Bitcoin لأول مرة في عام 2009 ؛ في نهاية العام ، كان 1.18 فقط. اعتبارًا من أكتوبر 2019 ، تجاوزت صعوبة التعدين 12 تريليون . مرة واحدة ، يكفي كمبيوتر سطح المكتب العادي لعملية التعدين. الآن ، لمكافحة مستوى الصعوبة ، يجب على عمال المناجم استخدام أجهزة باهظة الثمن ومعقدة مثل الدوائر المتكاملة الخاصة بالتطبيقات (ASIC) ووحدات المعالجة الأكثر تقدماً مثل وحدات معالجة الرسومات (GPUs). تُعرف معالجات التعدين المعقدة هذه باسم "منصات التعدين".

بيتكوين واحد قابل للقسمة على ثمانية منازل عشرية (100 مليون من بيتكوين واحد) ، ويشار إلى هذه الوحدة الأصغر باسم ساتوشي. إذا لزم الأمر ، وإذا قبل عمال المناجم المشاركون التغيير ، يمكن جعل عملات البيتكوين قابلة للقسمة في النهاية على عدد أكبر من المنازل العشرية.

ما هو بيتكوين وورث؟

في عام 2017 وحده ، ارتفع سعر البيتكوين من أقل قليلاً من 1000 دولار في بداية العام ليغلق على 19000 دولار ، منهيًا العام أكثر من 1.400٪. في الآونة الأخيرة ، انخفضت قيمة العملة المشفرة وهبطت أكثر أو أقل ، باستثناء فترات قليلة من أرقام الأسعار المنخفضة نسبيًا (الجزء المبكر من عام 2019 ، عندما كانت الأسعار تحوم حول 3500 دولار) وأعلى نسبيًا (يونيو ويوليو 2019 ، عندما بلغت الأسعار ذروتها لفترة وجيزة عند أكثر من 13000 دولار). اعتبارًا من أكتوبر 2019 ، يبدو أن Bitcoin قد وجدت نقطة سعر جديدة في حدود 8000 دولار إلى 9000 دولار.

يعتمد سعر البيتكوين اعتمادًا كبيرًا على حجم شبكة التعدين الخاصة به ، فكلما كانت الشبكة أكبر ، أصبح الأمر أكثر صعوبة - وبالتالي أكثر تكلفة - لإنتاج عملات بيتكوين جديدة. نتيجة لذلك ، يجب أن يرتفع سعر البيتكوين مع ارتفاع تكلفة الإنتاج. تُعرف قوة المعالجة الإجمالية لشبكة التعدين في Bitcoin باسم "معدل التجزئة" ، في إشارة إلى عدد المرات في الثانية التي يمكن أن تحاول فيها الشبكة إكمال لغز تجزئة ضروري قبل إضافة كتلة إلى blockchain. اعتبارًا من 23 أكتوبر 2019 ، وصلت الشبكة إلى رقم قياسي بلغ 114 quintillion في الثانية.

كيف بدأت البيتكوين

18 آب (أغسطس) 2008: تم تسجيل اسم المجال bitcoin.org. اليوم ، على الأقل ، هذا النطاق هو "WhoisGuard Protected" ، مما يعني أن هوية الشخص الذي قام بتسجيله ليست معلومات عامة.

31 تشرين الأول (أكتوبر) 2008: شخص ما يستخدم اسم Satoshi Nakamoto يصدر إعلانًا على قائمة تشفير البريد في metzdowd.com: "لقد كنت أعمل على نظام نقدي إلكتروني جديد بالكامل من نظير إلى نظير ، مع عدم وجود جهة خارجية موثوق بها الورقة متاحة على http://www.bitcoin.org/bitcoin.pdf. " يؤدي هذا الرابط إلى الورقة البيضاء الشهيرة الآن المنشورة على bitcoin.org بعنوان "Bitcoin: نظام النقد الإلكتروني من نظير إلى نظير". هذه الورقة ستصبح Magna Carta عن كيفية عمل Bitcoin اليوم.

3 كانون الثاني (يناير) 2009: تم استخراج أول كتلة من البيتكوين ، بلوك 0. ويعرف هذا أيضًا باسم "كتلة التكوين" ويحتوي على النص: "The Times 03 / Jan / 2009 المستشار على شفا الإنقاذ الثاني للبنوك" ، ربما كدليل على أن الكتلة كانت ملغومة في ذلك التاريخ أو بعده ، وربما أيضًا كتعليق سياسي ذي صلة.

8 كانون الثاني (يناير) 2009: تم الإعلان عن الإصدار الأول من برنامج Bitcoin في قائمة بريد التشفير.

9 كانون الثاني (يناير) 2009: تم استخراج قطعة 1 ، وبدأت عملية تعدين Bitcoin بشكل جدي.

الذي اخترع بيتكوين؟

لا أحد يعرف من الذي ابتكر بيتكوين ، أو على الأقل ليس بشكل قاطع. Satoshi Nakamoto هو الاسم المرتبط بالشخص أو مجموعة الأشخاص الذين أصدروا ورقة البيتكوين الأصلية في عام 2008 وعملوا على برنامج البيتكوين الأصلي الذي تم إصداره في عام 2009. ويتطلب بروتوكول بيتكوين من المستخدمين إدخال عيد ميلاد عند التسجيل ، ونحن نعلم أن شخص يدعى ساتوشي ناكاموتو مسجل واخماد 5 أبريل كتاريخ الميلاد. في السنوات التي تلت ذلك الوقت ، ادعى العديد من الأفراد أنهم أو تم اقتراحهم كأشخاص حقيقيين وراء الاسم المستعار ، ولكن اعتبارًا من أكتوبر 2019 ، تظل الهوية الحقيقية (أو الهويات) وراء ساتوشي غامضة.

قبل ساتوشي

على الرغم من أنه من المغري تصديق الدوران الذي تقوم به وسائل الإعلام بأن ساتوشي ناكاموتو هو عبقري وحيد الشغف وخلق البيتكوين من الهواء الرقيق ، فإن مثل هذه الابتكارات لا تحدث عادة في فراغ. تم بناء جميع الاكتشافات العلمية الرئيسية ، بغض النظر عن مدى ظهورها الأصلي ، على الأبحاث الموجودة سابقًا. هناك تمهيد لبيتكوين: Hashcash من آدم باك ، الذي تم اختراعه في عام 1997 ، وبعد ذلك بعملة Wei Dai ، وذهب Gold Sz من نيك زابو ، ودليل العمل القابل لإعادة الاستخدام من Hal Finney. تشير ورقة البيتكوين نفسها إلى Hashcash و b-money ، وكذلك العديد من الأعمال الأخرى التي تغطي عدة مجالات بحثية. ربما ليس من المستغرب أن العديد من الأفراد الذين يقفون وراء المشاريع الأخرى المذكورة أعلاه قد تم التكهن بأنهم شاركوا أيضًا في إنشاء Bitcoin.

لماذا ساتوشي مجهول؟

هناك دافعان رئيسيان للحفاظ على مخترع Bitcoin لحفظ هويته أو هويتها. واحد هو الخصوصية. كما اكتسبت Bitcoin شعبية - وأصبحت شيئًا من الظواهر العالمية - من المرجح أن يحظى Satoshi Nakamoto بالكثير من الاهتمام من وسائل الإعلام ومن الحكومات.

والسبب الآخر هو السلامة. بالنظر إلى عام 2009 وحده ، تم استخراج 32،489 قطعة ؛ عند معدل المكافأة آنذاك البالغ 50 BTC للكتلة الواحدة ، بلغ إجمالي المدفوعات في عام 2009 1624500 BTC ، والتي تبلغ قيمتها 13.9 مليار دولار اعتبارًا من 25 أكتوبر 2019. يمكن للمرء أن يستنتج أن ساتوشي فقط وربما عدد قليل من الأشخاص الآخرين كانوا يقومون بالتعدين حتى عام 2009 و أنها تمتلك غالبية هذا خبأ BTC. يمكن أن يصبح شخص ما يمتلك هذا المبلغ الضريبي من Bitcoin هدفًا للمجرمين ، خاصة وأن عملات البيتكوين أقل شبهاً بالمخزونات وأكثر شبهاً بالنقد ، حيث يمكن طباعة المفاتيح الخاصة اللازمة للإذن بالإنفاق والاحتفاظ بها حرفيًا تحت مرتبة. في حين أنه من المحتمل أن يتخذ مخترع Bitcoin احتياطات لجعل أي عمليات نقل ناجمة عن الابتزاز قابلة للتتبع ، إلا أن عدم الكشف عن هويته يعد وسيلة جيدة لقيام ساتوشي بتحديد التعرض لها.

المشتبه بهم

ابتكرت وسائل الإعلام الرئيسية وخبراء العملة المشغلة وغيرهم من المتحمسين التخمينات فيما يتعلق بالفرد أو المجموعة التي تقف وراء شخصية ساتوشي ناكاموتو. في 10 أكتوبر 2011 ، نشرت مجلة The New Yorker مقالًا يفيد بأن ناكاموتو قد يكون طالب تشفير أيرلندي مايكل كلير أو عالم الاجتماع الاقتصادي فيلي لهدونفيرتا. بعد يوم ، اقترحت شركة Fast Company أن Nakamoto يمكن أن تكون مجموعة من ثلاثة أشخاص - نيل كينج وفلاديمير أوكسمان وتشارلز براي - الذين يظهرون معاً على براءة اختراع تتعلق باتصالات آمنة تم تقديمها قبل شهرين من تسجيل bitcoin.org. أضاف مقال نشر في مايو 2013 المزيد من المشتبه بهم إلى القائمة ، بما في ذلك جافين أندريسن ، المطور الرئيسي لمشروع بيتكوين ؛ جيد مكالب ، المؤسس المشارك لشركة "بيتكوين" للصرافة التي انتهت صلاحيتها الآن GOX. وعالم الرياضيات الياباني الشهير شينيتشي موتشيزوكي.

في ديسمبر 2013 ، نشرت Techcrunch مقابلة مع الباحث Skye Gray الذي ادعى أن التحليل النصي للكتابات المنشورة يدل على وجود صلة بين Satoshi ومنشئ الذهب بت Nick Szabo. وربما الأكثر شهرة ، في مارس 2014 ، أجرت مجلة نيوزويك مقالة غلاف تدعي أن ساتوشي هو في الواقع شخص يدعى ساتوشي ناكاموتو - مهندس ياباني أمريكي يبلغ من العمر 64 عامًا ويعيش في كاليفورنيا. في الآونة الأخيرة ، ادعى عالم الكمبيوتر الأسترالي وأنصار العملة المشفرة كريج رايت أنه ساتوشي ناكاموتو - على الرغم من أن رايت زعم أيضًا أن ناكاموتو انتشر في أطروحته لعام 2008 حول موضوع crypocurrency.

بعد عقد من Bitcoin ، لا يزال العالم لا يعرف من يقف وراء أفضل العملات الرقمية في العالم ، ومن المحتمل ألا يتم حل اللغز أبدًا.

يمكن إثبات هوية ساتوشي؟

يبدو أن المتعاونين الأوائل في المشروع ليس لديهم دليل يمكن التحقق منه على هوية ساتوشي. للكشف بشكل قاطع عن هوية ساتوشي ناكاموتو ، يجب إنشاء رابط نهائي بين نشاطه / نشاطها مع Bitcoin وهويته / هويتها. يمكن أن يأتي ذلك في شكل ربط الطرف الذي يقف وراء تسجيل النطاق في bitcoin.org أو حسابات البريد الإلكتروني والمنتدى التي يستخدمها Satoshi Nakamoto ، أو ملكية جزء من أقرب عملات بيتكوين ملغومة. على الرغم من أن bitcoins التي يمتلكها Satoshi يمكن تتبعها على blockchain ، يبدو أنه / أنها لم تقم بعد بصرفها بطريقة تكشف عن هويته. إذا كان ساتوشي ينقل عملات بيتكوين له إلى بورصة اليوم ، فقد يجذب ذلك الانتباه ، ولكن يبدو أنه من غير المحتمل أن يؤدي التبادل الناجح الممول جيدًا إلى خيانة خصوصية العميل.

تلقي Bitcoins كدفعة

يمكن قبول عملات البيتكوين كوسيلة للدفع مقابل المنتجات المباعة أو الخدمات المقدمة. إذا كان لديك متجر للقرميد وقذائف هاون ، فما عليك سوى عرض لافتة مكتوب عليها "Bitcoin Accepted Here" وقد يأخذك الكثير من عملائك إلى ذلك ؛ يمكن التعامل مع المعاملات مع محطة الأجهزة أو عنوان المحفظة المطلوبة من خلال رموز QR وتطبيقات الشاشة التي تعمل باللمس. يمكن للأعمال التجارية عبر الإنترنت قبول عملات البيتكوين بسهولة عن طريق إضافة خيار الدفع هذا إلى الآخرين الذين يقدمهم ، مثل بطاقات الائتمان ، و PayPal ، إلخ. تتطلب الدفعات عبر الإنترنت أداة تاجر Bitcoin (معالج خارجي مثل Coinbase أو BitPay).

العمل من أجل عملات البيتكوين

أولئك الذين يعملون لحسابهم الخاص يمكن أن يتقاضوا رواتبهم مقابل وظيفة في عملات البيتكوين. هناك العديد من مواقع الويب / لوحات الوظائف المخصصة للعملة الرقمية:

Bitcoins من القمار

من الممكن اللعب في الكازينوهات التي تلبي احتياجات عشاق Bitcoin ، مع خيارات مثل اليانصيب عبر الإنترنت ، والجوائز ، والرهان الموزع ، وغيرها من الألعاب. بالطبع ، فإن إيجابيات وسلبيات والمخاطر التي تنطبق على أي نوع من مسابقات المراهنة والمراهنة سارية هنا أيضًا.

04:24

كيفية شراء بيتكوين

الاستثمار في عملات البيتكوين

هناك العديد من مؤيدي Bitcoin الذين يعتقدون أن العملة الرقمية هي المستقبل. يعتقد الكثير من الذين يؤيدون Bitcoin أنه يسهل نظام دفع أسرع وبدون رسوم للمعاملات في جميع أنحاء العالم. على الرغم من أنه غير مدعوم من قبل أي حكومة أو بنك مركزي ، إلا أنه يمكن استبدال البيتكوين بالعملات التقليدية ؛ في الواقع ، فإن سعر صرفها مقابل الدولار يجذب المستثمرين والتجار المحتملين المهتمين باللعب بالعملة. في الواقع ، أحد الأسباب الرئيسية لنمو العملات الرقمية مثل Bitcoin هو أنها يمكن أن تكون بديلاً عن النقود الورقية الوطنية والسلع التقليدية مثل الذهب.

في مارس 2014 ، ذكر مصلحة الضرائب أن جميع العملات الافتراضية ، بما في ذلك عملات البيتكوين ، ستخضع للضريبة على أنها ملكية وليست عملة. الأرباح والخسائر الناتجة عن عملات البيتكوين المحتفظ بها كرأس مال سوف تتحقق كأرباح أو خسائر رأسمالية ، بينما تكبد عملات البيتكوين المحتفظ بها كمخزون مكاسب أو خسائر عادية. يعد بيع عملات البيتكوين التي قمت باستخراجها أو شراؤها من طرف آخر ، أو استخدام عملات البيتكوين لدفع ثمن البضائع أو الخدمات أمثلة على المعاملات التي يمكن فرض ضرائب عليها.

مثل أي أصل آخر ، ينطبق مبدأ شراء العملات ذات القيمة المنخفضة والبيع المرتفع على عملات البيتكوين. الطريقة الأكثر شيوعًا لجمع العملات هي الشراء من خلال بورصة بيتكوين ، ولكن هناك العديد من الطرق الأخرى لكسب وامتلاك عملات البيتكوين.

مخاطر بيتكوين للاستثمار

على الرغم من أن البيتكوين لم يتم تصميمه كاستثمار عادي في الأسهم (لم يتم إصدار أي أسهم) ، فقد تم جذب بعض المستثمرين المضاربين إلى الأموال الرقمية بعد ارتفاعها سريعًا في مايو 2011 ومرة ​​أخرى في نوفمبر 2013. وبالتالي ، فإن العديد من الأشخاص يشترون البيتكوين مقابل قيمته الاستثمارية بدلا من أن تكون وسيلة للتبادل.

ومع ذلك ، فإن افتقارهم إلى القيمة المضمونة والطبيعة الرقمية يعني أن شراء واستخدام عملات البيتكوين ينطوي على العديد من المخاطر الكامنة. تم إصدار العديد من تنبيهات المستثمرين من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) ، وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، ومكتب حماية المستهلك المالي (CFPB) ، والوكالات الأخرى.

لا يزال مفهوم العملة الافتراضية مبتكرًا ، وبالمقارنة مع الاستثمارات التقليدية ، لا تتمتع Bitcoin بسجل حافل طويل الأجل أو تاريخ من المصداقية يدعمها. مع ازدياد شعبيتها ، أصبحت عملات البيتكوين أقل تجريبية كل يوم ؛ ومع ذلك ، بعد 10 سنوات ، تظل (مثل جميع العملات الرقمية) في مرحلة التطوير وتتطور باستمرار. "إنه إلى حد كبير الاستثمار الذي ينطوي على أعلى مخاطر وأعلى عائد يمكنك القيام به" ، كما يقول باري سيلبرت ، الرئيس التنفيذي لمجموعة Digital Currency Group ، التي تبني وتستثمر في شركات Bitcoin و blockchain.

بيتكوين المخاطر التنظيمية

إن استثمار الأموال في Bitcoin في أي من مظاهرها العديدة ليس أمرًا يكره المخاطرة. تعتبر عملات البيتكوين منافسة للعملة الحكومية ويمكن استخدامها في معاملات السوق السوداء أو غسل الأموال أو الأنشطة غير القانونية أو التهرب الضريبي. نتيجة لذلك ، قد تسعى الحكومات إلى تنظيم أو تقييد أو حظر استخدام وبيع عملات البيتكوين ، والبعض الآخر لديه بالفعل. آخرون يخرجون بقواعد مختلفة. على سبيل المثال ، في عام 2015 ، وضعت دائرة الخدمات المالية لولاية نيويورك اللمسات الأخيرة على اللوائح التي تتطلب من الشركات التي تتعامل مع شراء أو بيع أو نقل أو تخزين عملات البيتكوين تسجيل هوية العملاء ، ولديها موظف امتثال والحفاظ على احتياطيات رأس المال. المعاملات بقيمة 10000 دولار أو أكثر يجب تسجيلها والإبلاغ عنها.

يثير عدم وجود لوائح موحدة حول عملات البيتكوين (والعملة الافتراضية الأخرى) أسئلة حول طول العمر والسيولة والعالمية.

المخاطر الأمنية لعملة البيتكوين

معظم الأفراد الذين يملكون ويستخدمون Bitcoin لم يكتسبوا الرموز الخاصة بهم من خلال عمليات التعدين. بدلاً من ذلك ، يقومون بشراء وبيع Bitcoin والعملات الرقمية الأخرى في أي من عدد من الأسواق الشهيرة على الإنترنت المعروفة باسم بورصات Bitcoin. تعد عمليات تبادل Bitcoin رقمية تمامًا ، كما هو الحال مع أي نظام افتراضي ، فهي معرضة لخطر المتسللين والبرامج الضارة ومواطن الخلل التشغيلية. إذا تمكن اللص من الوصول إلى القرص الصلب لجهاز كمبيوتر مالك Bitcoin وسرق مفتاح التشفير الخاص به ، فيمكنه نقل Bitcoins المسروق إلى حساب آخر. (يمكن للمستخدمين منع هذا فقط إذا تم تخزين عملات البيتكوين على جهاز كمبيوتر غير متصل بالإنترنت ، أو غير ذلك عن طريق اختيار استخدام محفظة ورق - طباعة المفاتيح والعناوين الخاصة في Bitcoin ، وعدم الاحتفاظ بها على جهاز كمبيوتر على الإطلاق.) يمكن أيضًا للمتسللين استهداف عمليات تبادل Bitcoin ، والوصول إلى آلاف الحسابات والمحافظ الرقمية حيث يتم تخزين عملات البيتكوين. وقع حادث قرصنة سيء السمعة في عام 2014 ، عندما وقع جبل تم إجبار Gox ، وهو بورصة بيتكوين في اليابان ، على الإغلاق بعد سرقة ملايين الدولارات من عملات البيتكوين.

هذا هو مشكلة خاصة بمجرد أن تتذكر أن جميع المعاملات Bitcoin هي دائمة ولا رجعة فيه. يشبه التعامل مع النقد: لا يمكن عكس أي معاملة يتم تنفيذها باستخدام عملات البيتكوين إلا إذا قام الشخص الذي استلمها بردها. لا يوجد طرف ثالث أو معالج دفع ، كما في حالة بطاقة الخصم أو الائتمان - وبالتالي ، لا يوجد مصدر للحماية أو الاستئناف إذا كانت هناك مشكلة.

مخاطر التأمين

يتم تأمين بعض الاستثمارات من خلال هيئة حماية مستثمري الأوراق المالية. يتم التأمين على الحسابات المصرفية العادية من خلال شركة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) حتى مبلغ معين حسب الولاية القضائية. بشكل عام ، لا يتم تأمين بورصات بيتكوين وحسابات بيتكوين من قبل أي نوع من البرامج الفيدرالية أو الحكومية. في عام 2019 ، أعلن الموزع الرئيسي ومنصة التداول SFOX أنه سيكون بإمكانه تزويد مستثمري Bitcoin بتأمين FDIC ، ولكن فقط لجزء من المعاملات التي تنطوي على النقد.

خطر الغش بيتكوين

بينما تستخدم Bitcoin تشفير المفتاح الخاص للتحقق من المالكين وتسجيل المعاملات ، قد يحاول المحتالون والمخادعون بيع عملات بيتكوين مزيفة. على سبيل المثال ، في يوليو 2013 ، رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصة دعوى قضائية ضد مشغل لبرنامج بونزي المرتبط بتكوين البيتكوين. كما تم توثيق حالات التلاعب في أسعار بيتكوين ، وهو شكل شائع آخر من أشكال الاحتيال.

مخاطر السوق

كما هو الحال مع أي استثمار ، يمكن أن تتقلب قيم البيتكوين. في الواقع ، شهدت قيمة العملة تقلبات في الأسعار بسبب وجودها القصير. تخضع لارتفاع حجم عمليات البيع والشراء في البورصات ، ولديها حساسية عالية تجاه "الأخبار". ووفقًا لسوق العملات الأجنبية ، انخفض سعر عملات البيتكوين بنسبة 61٪ في يوم واحد في عام 2013 ، بينما سجل انخفاض الأسعار في يوم واحد في عام 2014 كان كبير مثل 80 ٪.

إذا بدأ عدد أقل من الأشخاص في قبول عملات البيتكوين كعملة ، فقد تفقد هذه الوحدات الرقمية قيمتها وقد تصبح لا قيمة لها. في الواقع ، كانت هناك تكهنات بأن "فقاعة بيتكوين" قد انفجرت عندما انخفض السعر من أعلى مستوى له على الإطلاق خلال اندفاع العملة المشفرة في أواخر عام 2017 وأوائل عام 2018. وهناك بالفعل الكثير من المنافسة ، وعلى الرغم من أن بيتكوين تتقدم بشكل كبير على المئات من العملات الرقمية الأخرى التي نشأت ، وذلك بفضل التعرف على علامتها التجارية وأموال رأس المال الاستثماري ، فإن الاختراق التكنولوجي في شكل عملة افتراضية أفضل يمثل تهديدًا دائمًا.

المخاطر الضريبية بيتكوين

نظرًا لأن البيتكوين غير مؤهل للتضمين في أي حسابات تقاعد ذات فوائد ضريبية ، لا توجد خيارات قانونية جيدة لحماية الاستثمارات من الضرائب.

بيتكوين فوركس

في السنوات التي تلت إطلاق Bitcoin ، كانت هناك العديد من الحالات التي أدت فيها الخلافات بين فصائل عمال المناجم والمطورين إلى انشقاقات واسعة النطاق في مجتمع العملة المشفرة. في بعض هذه الحالات ، قامت مجموعات من مستخدمي Bitcoin وعمال المناجم بتغيير بروتوكول شبكة Bitcoin نفسها. تُعرف هذه العملية باسم "التفرع" وعادة ما تؤدي إلى إنشاء نوع جديد من Bitcoin باسم جديد. يمكن أن يكون هذا الانقسام "شوكة صلبة" ، حيث تشترك عملة جديدة في سجل المعاملات مع Bitcoin حتى نقطة انقسام حاسمة ، وعند هذه النقطة يتم إنشاء رمز مميز جديد. من أمثلة العملات المشفرة التي تم إنشاؤها نتيجة الشوكات الصلبة: Bitcoin Cash (تم إنشاؤه في أغسطس 2017) و Bitcoin Gold (تم إنشاؤه في أكتوبر 2017) و Bitcoin SV (تم إنشاؤه في نوفمبر 2017). "الشوكة اللينة" هي تغيير البروتوكول الذي لا يزال متوافقًا مع قواعد النظام السابقة. لقد زادت شوكات البيتكوين الناعمة من الحجم الكلي للكتل ، على سبيل المثال.