ما هو سجل رأس الدُفعات؟
سجل رأس الدُفعات عبارة عن جزء قياسي من المعلومات فيما يتعلق بنقل مجموعة من البيانات (الدُفعة) ، عادةً ما يكون داخل الحقل المصرفي. يحدد سجل رأس الدُفعات منشأ المعاملة ويلخص المدينين والائتمانات المتضمنة وهو أمر أساسي لنجاح معالجة الدُفعة.
على الرغم من استخدام سجل رأس الدُفعات في الغالب في المعاملات المصرفية ، إلا أنه يُستخدم أيضًا في التحويلات المهمة الأخرى ، مثل بين الشركات والإدارات والمستشفيات.
الماخذ الرئيسية
- في المعاملات المصرفية ، غالبًا ما يتم تجميع العديد من المعاملات معًا في مجموعة واحدة من أجل معالجة وإزالة أكثر كفاءة. سجل رأس الدُفعات هو المعلومات والبيانات الوصفية المتعلقة بدُفعة معاملات معينة ، تُستخدم في تطهير ACH. يمكن تسمية الدُفعات في الرأس سجل لأغراض مثل الرواتب أو الحسابات المستحقة الدفع.
كيف رأس الدفعة سجلات العمل
في مجال البنوك ، يتم استخدام سجل رأس الدُفعات في غرفة المقاصة الآلية (ACH) ، وهو نظام تحويل الأموال الإلكتروني الموجه إلى الدُفعات. للبدء ، يتم إعطاء المعاملة سجل رأس ملف لتحديد أصل وخصائص الملف. يتبع ذلك عدد من الدُفعات ، ولكل منها سجل رأس الدُفعات الخاص بها. عند دمجه مع سجلات تفاصيل الإدخال ، يصف سجل رأس الدُفعة المعاملة بالكامل.
تحتوي كل دفعة أيضًا على سجلات تفاصيل الإدخال ، يمكن تتبع كل منها بسجل إضافات واحد أو أكثر ، حسب الضرورة أو وفقًا لما هو مطلوب بواسطة رمز SEC الجاري استخدامه.
معالجة الدُفعات هي معالجة المعاملات في مجموعة أو دُفعة. لا يلزم تفاعل المستخدم بمجرد بدء معالجة الدُفعات. هذا يميز معالجة الدُفعات عن معالجة المعاملات ، والتي تتضمن معالجة المعاملات واحدة في كل مرة وتتطلب تفاعل المستخدم.
على الرغم من أنه يمكن تنفيذ معالجة الدُفعات في أي وقت ، إلا أنها مناسبة بشكل خاص للمعالجة في نهاية الدورة ، مثل معالجة تقارير البنك في نهاية اليوم أو إنشاء كشوف رواتب شهرية أو كل أسبوعين.
المعلومات المدرجة في سجل رأس الدُفعات
عادةً ما يبدأ سجل رأس الدُفعات برمز نوع السجل ، وهو رمز رقمي يشير إلى أن السجل هو سجل رأس الدُفعات. يحدد سجل رأس الدُفعات أيضًا الشركة أو المؤسسة التي نشأت منها الدُفعة التي يجب متابعتها. سيحدد أيضًا الغرض من الإدخالات الموجودة في الدُفعة. على سبيل المثال ، قد يتضمن المنشئ رمزًا مثل "الراتب" أو "فاتورة الكهرباء" في رمز رأس الدُفعة للإشارة إلى الغرض من المعاملات الموصوفة في إدخالات الدُفعات.
سيشير رمز رأس الدُفعات أيضًا إلى تاريخ الدخول الفعلي لجميع المعاملات المدرجة في الدُفعة. تنطبق هذه البيانات على جميع سجلات تفاصيل الإدخال في المجموعة.
إذا كان المنشئ يرغب في تغيير أو تغيير أي من بيانات تاريخ الدخول أو الغرض الفعلي ، فعليه إنشاء دفعة جديدة لتصنيف تلك البيانات ضمن سجل رأس الدُفعات. على سبيل المثال ، إذا كان المنشئ يريد معالجة المدفوعات لكل من الرواتب العادية والمكافآت الخاصة بالعاملين ، فيجب عليهم إنشاء دفعتين بسجلين لرأس الدُفعة ، واحدة لـ "كشوف المرتبات" وأخرى لـ "المكافآت". المعلومات الواردة في سجل رأس الدُفعات ضرورية للمعالجة الفعالة والدقيقة للدُفعة.
