ما هي استراتيجية الاستثمار؟
استراتيجية الاستثمار هي ما يوجه قرارات المستثمر بناءً على الأهداف والتسامح مع المخاطر والاحتياجات المستقبلية لرأس المال. تسعى بعض استراتيجيات الاستثمار إلى نمو سريع حيث يركز المستثمر على زيادة رأس المال ، أو يمكنه اتباع استراتيجية منخفضة المخاطر حيث يكون التركيز على حماية الثروة.
فهم استراتيجيات الاستثمار
يشتري العديد من المستثمرين صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة ومتنوعة ويستخدمون متوسط التكلفة بالدولار ويعيدون استثمار الأرباح. المتوسط بالتكلفة بالدولار هو إستراتيجية استثمار حيث يتم الحصول على كمية ثابتة من الأسهم من الأسهم أو استثمار معين وفق جدول منتظم بغض النظر عن التكلفة أو سعر السهم. يقوم المستثمر بشراء المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة وعدد أقل من الأسهم عندما تكون الأسعار مرتفعة. بمرور الوقت ، ستحقق بعض الاستثمارات أداءً أفضل من غيرها ، وسيصل متوسط العائد بمرور الوقت.
يقوم بعض المستثمرين ذوي الخبرة باختيار الأسهم الفردية وبناء محفظة قائمة على تحليل الشركات الفردية مع التنبؤات بحركات أسعار الأسهم.
استراتيجيات غراهام الخمس للاستثمار
في عام 1949 ، حدد بنجامين جراهام خمس استراتيجيات للاستثمار في الأسهم العادية في " المستثمر الذكي".
- التجارة العامة. المستثمر يتوقع ويشارك في تحركات السوق مماثلة لمتوسط تكلفة الدولار. التداول الاختياري. يختار المستثمر الأسهم التي يتوقعون أن تحقق نتائج جيدة في السوق على المدى القصير ؛ سنة ، على سبيل المثال. شراء رخيصة وبيع عزيزي. يدخل المستثمر السوق عندما تكون الأسعار منخفضة وتبيع الأسهم عندما تكون الأسعار مرتفعة. يختار المستثمر الأسهم التي يتوقعون نموها بشكل أسرع من العصي الأخرى خلال فترة من السنوات. يختار المستثمر الأسهم التي يتم تسعيرها أدناه قيمتها الحقيقية كما تقاس بعض التقنيات.
أكد جراهام أن كل مستثمر يجب أن يقرر كيف يريدون إدارة محافظهم الاستثمارية. قد يفضل المستثمرون المتمرسون ويصبحون مرتاحين مع انخفاض الشراء وبيع استراتيجية عالية ، في حين أن المستثمرين الذين لديهم وقت أقل للبحث ومتابعة السوق قد يستفيدون أكثر من الاستثمار في صناديق تتبع السوق وتبني وجهة نظر طويلة الأجل.
لا توجد طريقة صحيحة لإدارة الحافظة ، لكن يجب على المستثمرين التصرف بعقلانية باستخدام الحقائق والبيانات لدعم القرارات من خلال محاولة تقليل المخاطر والحفاظ على سيولة كافية.
استراتيجية الاستثمار والمخاطر
المخاطرة عنصر كبير في استراتيجية الاستثمار. بعض الأفراد لديهم قدرة عالية على تحمل المخاطر في حين أن المستثمرين الآخرين يكرهون المخاطرة. بيد أن إحدى القواعد الشاملة هي أن المستثمرين يجب أن يخاطروا فقط بما يمكنهم تحمل خسارته. هناك قاعدة أخرى تتمثل في ارتفاع المخاطر ، وارتفاع العائد المحتمل ، وبعض الاستثمارات أكثر خطورة من غيرها. هناك استثمارات تضمن أن المستثمر لن يخسر المال ، ولكن ستكون هناك أيضًا فرصة ضئيلة لكسب عائد.
على سبيل المثال ، تعتبر سندات الخزانة الأمريكية وسنداتها وشهادات الإيداع البنكية الخاصة بها آمنة لأنها مدعومة بائتمان الولايات المتحدة. ومع ذلك ، توفر هذه الاستثمارات عائدًا منخفضًا على الاستثمار. بمجرد تضمين تكلفة التضخم والضرائب في العائد على معادلة الدخل ، قد يكون هناك نمو ضئيل في الاستثمار.
