إذا كنت قلقًا بشأن تصحيح سوق الأوراق المالية ، أو في النهاية تتجه نحو منطقة السوق الهابطة ، فسوف ترغب في النظر في الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) الموضحة أدناه. سوف يمنحك جميعًا مزيدًا من الحماية السلبية من الغالبية العظمى من صناديق الاستثمار المتداولة في جميع أنحاء عالم صناديق الاستثمار المتداولة. ومع ذلك ، هناك بعض المفاهيم الخاطئة الشائعة حول صناديق الاستثمار المتداولة هذه والتي تحتاج إلى معرفتها.
لراحتك ، تم تقسيم صناديق الاستثمار المتداولة أدناه إلى مجموعتين: المستوى الأعلى والثاني.
الطبقة العليا
السلع الاستهلاكية حدد القطاع SPDR ETF (XLP)
الغرض: تتبع أداء مؤشر تحديد قطاع السلع الاستهلاكية.
إجمالي الأصول: 8.14 مليار دولار (اعتبارًا من 4/15/15)
تاريخ التأسيس: 16 ديسمبر 1998
متوسط الحجم اليومي: 7.4 مليون
العائد: 2.55 ٪
النفقات: 0.15 ٪
أعلى 3 مقتنيات:
شركة بروكتر آند جامبل (PG): 12.43٪
شركة كوكا كولا (KO): 8.76٪
شركة وول مارت ستورز (WMT): 6.97٪
أبريل 2008 مرتفع (قبل الانهيار): 28.49 دولارًا
فبراير 2009 منخفضة (قاع انهيار السوق): 20.36 دولار
التحليل: الخسارة هي خسارة ، لكن XLP صمد بشكل جيد للغاية مقارنة بنظرائه خلال أصعب الأوقات. (للمزيد ، انظر: The Consumer Staples XLP ETF.)
مقدمو الرعاية الصحية في iShares US (IHF)
الغرض: تتبع أداء مؤشر مقدمي الرعاية الصحية في داو جونز في الولايات المتحدة.
إجمالي الأصول: 819.16 مليون دولار
تاريخ التأسيس: 1 مايو 2006
متوسط الحجم اليومي: 54280
العائد: 0.16 ٪
المصاريف: 0.45٪
أعلى 3 مقتنيات:
UnitedHealth Group، Inc. (الأمم المتحدة): 13.97٪
اكسبريس سكريبت القابضة (ESRX): 9.46٪
Anthem، Inc. (ANTM): 6.91٪
ارتفاع أبريل 2008: 49.69 دولار
فبراير 2009 منخفضة: 30.13 دولار
تحليل: لم يصمد IHF جيدًا بشكل استثنائي خلال الأزمة الأخيرة ، وليس من المرجح أن يقدر إذا حدثت أزمة أخرى. ومع ذلك ، من المحتمل أن تصمد بشكل أفضل من آخر مرة منذ أن دخلت Baby Boomers عصرًا ستحتاج فيه إلى قدر كبير من المنتجات والخدمات المتعلقة بالرعاية الصحية. (للمزيد ، راجع: أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في مجال الرعاية الصحية .)
تقييم توزيع أرباح الطليعة ETF (VIG)
الغرض: تتبع أداء مؤشر NASDAQ US Dividend Select Select Index.
إجمالي الأصول: 20.76 مليار دولار
تاريخ التأسيس: 21 أبريل 2006
متوسط الحجم اليومي: 879،500
العائد: 2.13 ٪
المصاريف: 0.10 ٪
أعلى 3 مقتنيات:
جونسون آند جونسون (JNJ): 3.99 ٪
متاجر وول مارت: 3.99 ٪
شركة بروكتر أند غامبل: 3.91٪
ارتفاع أبريل 2008: 55.19 دولار
فبراير 2009 منخفضة: 33.18 دولار
تحليل: VIG لم تصمد بشكل جيد خلال الأزمة الأخيرة. قد يكون هذا هو الحال في المستقبل كذلك. من ناحية أخرى ، تتتبع هذه المؤسسة ذات التكلفة المنخفضة ETF أداء الشركات التي لديها سجل في زيادة أرباحها بمرور الوقت. شركات مثل هذه دائما تقريبا تمتلك ميزانيات عمومية سليمة وتولد تدفق نقدي قوي. لذلك ، من المحتمل أن يتغلبوا على العاصفة. تتمثل الطريقة الصحيحة هنا في شراء VIG عند أي انخفاضات ، مع العلم أن الأمر مجرد مسألة وقت قبل أن تعود هذه الشركات المميزة. (لمعرفة المزيد ، راجع: يتطلع المتداولون إلى صناديق الأرباح ).
الطبقة الثانية
أدوات اختيار القطاع SPDR ETF (XLU)
الغرض: تتبع أداء مؤشر قطاع اختيار الأدوات المساعدة.
إجمالي الأصول: 6.38 مليار دولار
تاريخ التأسيس: 16 ديسمبر 1998
متوسط الحجم اليومي: 13.2 مليون
عائد الأرباح: 3.43٪
نسبة المصاريف: 0.15٪
أعلى 3 مقتنيات:
شركة ديوك للطاقة (DUK): 9.11 ٪
NextEra Energy، Inc. (NEE): 8.33٪
شركة الجنوب (SO): 7.26 ٪
ارتفاع أبريل 2008: 41.31 دولار
فبراير 2009 منخفضة: 25.35 دولار
التحليل: إذا بحثت عن "صناديق إثبات الركود المتداولة" ، فغالبًا ما تجد XLU في القائمة. ولكن لهذا السبب عليك أن تكون حذرا مع ما تقرأ. كما ترون ، لم XLU الصمود بشكل جيد للغاية خلال الأزمة الأخيرة. هذا من المحتمل أن يكون التالي خلال الأزمة القادمة أيضًا. على الرغم من أن المرافق العامة تعتبر آمنة بشكل عام ، إلا أن المشكلة تكمن في أنها مدعومة. لذلك ، عندما تزيد أسعار الفائدة ، ستصبح ديونها أكثر تكلفة. ونسب الدين إلى حقوق الملكية لديوك و NextEra Energy و Southern Co. هي 1.04 و 1.44 و 1.17 على التوالي. هذه ليست نسبًا رهيبة ، لكنها ليست مريحة في بيئة سعر فائدة أعلى أيضًا. (للمزيد ، راجع: هل حان الوقت لصناديق التقلبات المنخفضة؟)
إنفيسكو ديناميكية للأغذية والمشروبات ETF (PBJ)
الغرض: تتبع أداء مؤشر Intellidex للأغذية والمشروبات الديناميكي.
إجمالي الأصول: 266.83 مليون دولار
تاريخ التأسيس: 23 يونيو 2005
متوسط الحجم اليومي: 91،133
العائد: 1.28 ٪
المصاريف: 0.61٪
أعلى 3 مقتنيات:
Kraft Foods Group، Inc. (KRFT): 6.53٪
شركة كروجر (KR): 5.08٪
جنرال ميلز ، شركة (GIS): 5.06 ٪
ارتفاع أبريل 2008: 16.82 دولار
فبراير 2009 منخفضة: 11.13 دولار
تحليل: انخفاض يمكن التحكم فيه خلال أسوأ الأوقات. و PBJ تستثمر في أفضل من الأفضل في المأكولات والمشروبات. السبب الوحيد هو أن PBJ مدرج في قائمة المستوى الثاني بسبب نسبة المصاريف بنسبة 0.61٪ ، وهي نسبة أعلى بشكل هامشي من متوسط معدل نفقات ETF البالغ 0.46٪. هذه النسبة المرتفعة من المصاريف ستأكل أرباحك وتسريع الخسائر. (لمعرفة المزيد ، راجع: متى يكون الوقت المناسب لمخزونات الأغذية والمشروبات؟ )
طليعة المستهلك ETF (VDC)
الغرض: تتبع أداء مؤشر MSCI US Investable Market / المستهلك الرئيسي 25/50.
إجمالي الأصول: 2.52 مليار دولار
تاريخ التأسيس: 26 يناير 2004
متوسط الحجم اليومي: 114،462
العائد: 1.90 ٪
المصاريف: 0.12٪
أعلى 3 مقتنيات:
شركة بروكتر أند غامبل: 10.92٪
شركة كوكا كولا: 7.73٪
Pepsico، Inc. (PEP): 6.87٪
ارتفاع أبريل 2008: 69.85 دولار
فبراير 2009 منخفضة: 49.53 دولار
التحليل: مع قيام ETF بتقديم نسبة نفقات منخفضة للغاية وشركات قابضة من الدرجة الأولى ، قد تتساءل عن سبب وجودها في قائمة المستوى الثاني. يمكن الإجابة عليها بكلمة واحدة: السيولة. (لمزيد من المعلومات ، راجع: السلع الاستهلاكية المدافعة ضد التقلبات.)
الخط السفلي
النظر في صناديق الاستثمار المتداولة أعلاه لحماية الجانب السلبي ، وخاصة تلك الموجودة في الفئة العليا. ومع ذلك ، إذا كنت قلقًا حقًا بشأن تعثر السوق وتريد حماية الجانب السلبي ، فإن اللعب الأكثر أمانًا هو الانتقال إلى نقد. إذا تعثر السوق ، فسيحدث ذلك في بيئة انكماشية. إذا كنت نقدًا ، فستزيد قيمة هذا النقد (كل دولار سيذهب إلى أبعد من ذلك). (للمزيد ، راجع: 4 إستراتيجيات مؤسسة التدريب الأوروبية لأسواق منخفضة وأسهم 5 من الركود .)
