قد تتضمن محفظتك أي مجموعة من الأصول المالية ، مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة و 401 (ك) و IRAs. قد يكون تتبع كل هذه الأصول مهمة صعبة ، إن لم تكن شاقة. من المهم أن تعرف بشكل روتيني ما يجري مع كل استثماراتك - وليس مرة واحدة فقط في السنة عندما تحصل على نماذج الضرائب الخاصة بك.
لحسن الحظ ، تقدم العديد من تطبيقات الأجهزة المحمولة معلومات في الوقت الفعلي عن جميع استثماراتك في مكان واحد. فيما يلي أربعة تطبيقات لإدارة المحافظ الاستثمارية تتعقب استثماراتك في لمحة.
تمويل رأس المال الشخصي
النظام الأساسي: iOS ، Android ، Amazon Cost: مجاني
يتعقب أكثر من مليوني شخص أموالهم من خلال Personal Capital ، التي لديها أكثر من 21000 عميل استثماري في جميع الولايات الأمريكية. قم بمزامنة أي حساب استثمار تقريبًا ، بما في ذلك حسابات التقاعد والخاضعة للضريبة ، ثم تتبع الأداء والتخصيص والرسوم مع الرسوم البيانية والمخططات سهلة القراءة. تتبع الاستثمارات حسب الحساب أو فئة الأصول أو الأمان الفردي. يقوم رأس المال الشخصي "أنت الفهرس" بتتبع مقتنياتك ويقيس أدائها مقارنةً بمؤشرات السوق الرئيسية ، بحيث يمكنك أن ترى كيف تقوم بعملك عبر مراكز الأسهم والنقد وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشترك.
تحدد ميزة فحص الأوراق المالية ما إذا كان يمكنك توفير الأموال من رسوم صناديق الاستثمار المشترك ، ويكشف استعراض تخصيص الأصول عن فرص للتنويع. العمل مع مستشار إدارة الثروات الشخصية لمناقشة احتياجاتك الاستثمارية عبر تطبيق FaceTime أو البريد الإلكتروني أو الهاتف. يستخدم أمان التطبيق على مستوى البنك عملية مصادقة عن بعد من خطوتين.
الماخذ الرئيسية
- يمكن أن توفر تطبيقات إدارة محفظة الأجهزة المحمولة معلومات عن استثماراتك من 401k (ق) إلى IRA. يمكن لبعض تطبيقات إدارة المحافظ أن تتزامن مع حساباتك الحالية ، ومعظمها مجاني. بعض التطبيقات الأكثر شعبية تشمل SigFig Wealth Management و Personal Capital و Stocks مدير المحفظة.
SigFig إدارة الثروات
النظام الأساسي: iOS ، Android التكلفة: مجاني
استخدم تطبيق SigFig's Wealth Management من شركة الاستثمار لتتبع جميع حساباتك الاستثمارية مجانًا. تقوم SigFig تلقائيًا بسحب حسابات الاستثمار الخاصة بك من أكثر من 80 شركة وساطة مقرها الولايات المتحدة إلى لوحة معلومات واحدة لإعطائك رؤية في الوقت الفعلي لكل سهم وصندوق استثمار مشترك و ETF وخيار تملكه. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يوفر لقطات من خطة 401 (ك) و IRAs. ستحصل على ملخصات أسبوعية عبر البريد الإلكتروني لأداء الحساب ، والأخبار التي تؤثر على محفظتك ، والتنبيهات التي تركز على أكبر الرابحين والخاسرين.
يحلل التطبيق تلقائيًا محفظتك للعثور على الرسوم المخفية والتعرض المفرط لسهم / صناعة واحدة. مقابل رسوم ، يمكن للمستخدمين تحسين عائداتهم من خلال الاستثمار الآلي. ستقوم SigFig بتحسين محفظتك وتوفير مراقبة يومية لإبقائها على المسار الصحيح من خلال إعادة التوازن ، وإعادة استثمار الأرباح ، والاستراتيجيات الفعالة من الضرائب.
شريط: مدير محفظة الأسهم
النظام الأساسي: iOS ، Android التكلفة: مجاني
يتيح لك تطبيق Ticker إدارة حافظات الأوراق المالية المتعددة - التفكير في النمو والتكنولوجيا ، وحافظات التقاعد - من لوحة معلومات واحدة. تُظهر المخططات الملونة والرسوم البيانية والتحليلات التفصيلية قيم الحساب في الوقت الفعلي ، والربح / الخسارة ، والربح / الخسارة اليومية ، وتخصيص معدل العائد المرجح (MWRR) ، ومعدل العائد المرجح بالوقت (TWRR) ، بالإضافة إلى الرموز ذات الصلة أخبار. أدخل معلومات التداول يدويًا للأسهم وأزواج العملات مثل EUR / USD وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ، بما في ذلك توزيعات الأرباح والتقسيمات وأوامر الشراء / البيع ورمز المؤشر وحجم التداول والسعر والتاريخ ورسوم السمسرة. تتبع الأسهم مع قوائم المراقبة المتعددة ، وقم بإنشاء تنبيهات لإعلامك إذا كان السهم يتداول أعلى أو أقل من مستوى الزناد الذي قمت بتعيينه ، بناءً على السعر والحجم وتغيرات النسبة المئوية.
ياهو! المالية
النظام الأساسي: iOS ، Android التكلفة: مجاني
ياهو! يتميز تطبيق Finance بتصميم بسيط ، بحيث يمكنك بسهولة تتبع الأسهم والسلع والسندات والعملات الخاصة بك. احصل على الأخبار والتنبيهات المخصصة ومتابعة تحركات السوق في الوقت الحقيقي. اضبط قوائم المراقبة واحصل على عروض أسعار مباشرة وأنت تراقب أداء محفظتك.
ياهو! المالية هي واحدة من أكبر مواقع أخبار الأعمال في الولايات المتحدة مع البيانات والتعليقات والبيانات الصحفية بين محتواها اليومي. بالطبع ياهو! يتمتع مستخدمو التطبيق المالي أيضًا بوصول سريع إلى هذه المعلومات العاجلة في لمحة.
الخط السفلي
تتبع تطبيقات إدارة المحافظ استثماراتك بسهولة من أي مكان وفي أي وقت. تتم مزامنة بعض التطبيقات مع حساباتك الحالية ، بينما يطلب منك البعض الآخر إدخال المعلومات يدويًا على مقتنياتك. في كلتا الحالتين ، توفر هذه التطبيقات معلومات محدّثة - حتى تعرف مكانك الآن - بالإضافة إلى توفير أدوات لمساعدتك في الوصول إلى حيث تريد أن تكون في المستقبل.
