جدول المحتويات
- الطليعة الهدف التقاعد 2030
- الطليعة الهدف التقاعد 2040
- الطليعة الهدف التقاعد 2050
تقدم Vanguard صناديق تقاعد مستهدفة لتناسب احتياجات المستثمرين من مختلف الأعمار. الصندوق المستهدف هو صندوق مشترك يقوم تلقائيًا بضبط مزيج الأصول وتخصيصه على مدار فترة زمنية بناءً على عمرك وعندما تريد التقاعد.
عادةً ما تستثمر صناديق التقاعد في الموعد المحدد في Vanguard في صناديق مؤشر Vanguard الأخرى وتزود المستثمرين بالتنويع الفوري. تقدم الشركة صناديق استثمار لتواريخ التقاعد المستهدفة لكل خمس سنوات من عام 2020 إلى عام 2065. هنا ، نلقي نظرة على أموال الشركة للأشخاص الذين يرغبون في التقاعد في 2030 و 2040 و 2050. يستثمر كل صندوق معظمه الموجودات في صناديق مؤشرات Vanguard ، وتشمل كل محفظة استثمارات المستثمر في صندوق Vanguard Total Stock Index ، و Vanguard Total International Stock Index Fund Shares Shares ، و Vanguard Total Bond Market II ، أسهم صندوق المستثمرين ، و Vanguard Total International Bond Bond Fund Shares.
كانت المعلومات الحالية اعتبارا من 27 نوفمبر 2019.
الماخذ الرئيسية
- تشتهر فانجارد بتنوعها في صناديق صناديق الاستثمار منخفضة التكلفة ومؤشرات صناديق الاستثمار المتداولة ETFs. وتحول تلقائيا إلى المزيد من المخصصات المحافظة مع اقتراب التقاعد.
صندوق الطليعة المستهدف للتقاعد 2030
تم تصميم Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX) للمستثمرين الذين يرغبون في التقاعد بين 2028 و 2032 ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 1000 دولار.
تم إصدار الصندوق في 7 يونيو 2006 ، وحقق متوسط عائد سنوي قدره 6.78 ٪ منذ إنشائه. نسبة المصاريف الخاصة به هي 0.14٪ ، أي أقل بنسبة 69٪ من متوسط نسبة المصروفات في الصناديق المماثلة ، وفقًا لـ Vanguard. تبلغ الأصول الصافية للصندوق 40 مليار دولار ، منها حوالي 70٪ في الأسهم ، و 30٪ في السندات. الصندوق لديه نسبة دوران سنوية 9 ٪.
يعتبر صندوق الطليعة المستهدف للتقاعد 2030 صندوقًا من المعتدلين إلى العدوانيين. ومع ذلك ، فإن تخصيص الأصول في الصندوق سيتغير مع اقتراب التاريخ المستهدف ، وسيصبح أكثر تحفظًا بمرور الوقت. هذا يجعل الصندوق أكثر ملاءمة للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار فيه لمدة 10 سنوات أو أكثر.
صندوق الطليعة المستهدف للتقاعد 2040
صندوق Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) هو الأنسب للمستثمرين الذين يخططون للتقاعد بين 2038 و 2042 ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 1000 دولار.
تم إصدار الصندوق في 7 يونيو 2006 ، وحقق عائدًا سنويًا متوسطه 7.28٪ منذ إنشائه. وفقا ل Vanguard ، فإن الصندوق لديه أيضا نسبة نفقات سنوية قدرها 0.14 ٪ فقط. الصندوق لديه 30 مليار دولار في الأصول ، منها حوالي 85 ٪ في الأسهم و 15 ٪ في السندات.
يعتبر صندوق الطليعة المستهدف للتقاعد 2040 أيضًا صندوقًا معتدلاً إلى عدوانيًا. ومع ذلك ، كما هو الحال مع صندوق 2030 ، سيصبح صندوق Vanguard Target Retirement 2040 أكثر تحفظًا بمرور الوقت مع تغير تخصيص الأصول في الصندوق. وبالمثل ، فإن هذا الصندوق هو الأفضل أيضًا للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار لمدة 10 سنوات أو أكثر.
صندوق الطليعة المستهدف للتقاعد 2050
صندوق Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) مخصص للمستثمرين الذين سيتقاعدون بين عامي 2048 و 2052 ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 1000 دولار.
حقق الصندوق عائدًا سنويًا متوسطه 7.40٪ منذ إنشائه في 6 يونيو 2006. نسبة نفقاته هي 0.15٪ ، أي أقل بنسبة 65٪ من الأموال التي لها حيازات مماثلة ، وفقًا لـ Vanguard. يبلغ إجمالي أصول الصندوق 20 مليار دولار ، وحوالي 90٪ منها مملوكة في أسهم ، و 10٪ مملوكة في سندات.
نظرًا لأن صندوق Vanguard Target Retirement 2050 يستثمر بشكل أساسي في الأسهم أو الأسهم ، فإنه يحمل درجة عالية من التقلبات ويعتبر عدوانيًا. لذلك ، من الأنسب للمستثمرين الذين يمكنهم تحمل التقلبات العالية المحتملة في سوق الأوراق المالية ، وكذلك المستثمرين على المدى الطويل. مثل الصناديق الأخرى المستهدفة في Vanguard ، سيصبح هذا الصندوق أكثر تحفظًا بمرور الوقت مع تغير تخصيص أصوله.
