من هم المنافسون الرئيسيون لشارلز شواب؟

جدول المحتويات

• تشارلز شواب: تاريخ
• ممتلكات تحت اشراف الإدارة
• صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار المتداولة
• ابحاث
• خدمة الزبائن

تشارلز شواب هي شركة خدمات مالية تعمل من خلال العديد من الشركات التابعة لتوفير إدارة الأصول والوساطة في الخصم والخدمات المصرفية والخدمات الاستشارية. من أقرب المنافسين في قطاع الوساطة المخفضة Fidelity و TD Ameritrade و E * TRADE و Interactive Brokers. إن خدمات إدارة الأصول والخدمات الاستشارية التي تقدمها شواب تضعها ضد الشركات الكبرى في هذا القطاع مثل جولدمان ساكس. إن عروض صناديق الاستثمار المشتركة تنافسية بشكل متزايد من حيث التكلفة مقابل اللاعبين المعروفين مثل الطليعة.

الماخذ الرئيسية

• تشارلز شواب هي واحدة من أكبر الشركات المالية الأمريكية التي تركز على المستثمرين الأفراد. كانت الشركة واحدة من أوائل الشركات التي تقدم خدمات الوساطة المخفضة. تقدم شواب مجموعة كاملة من الخدمات المالية بما في ذلك المنتجات ، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار المشتركة. كما تقدم شواب خدمات استشارية ومصرفية للأفراد.

تشارلز شواب: التاريخ والبيانات المالية

في أيامه الأولى ، صنع تشارلز شواب لنفسه اسمًا كواحد من خدمات الوساطة الأولى والرائدة في العالم ، ويظل هذا القطاع جزءًا كبيرًا من أعمال الشركة. تواصل الشركة تقديم مجموعة كاملة من خدمات الوساطة من خلال شركتها الفرعية ، تشارلز شواب وشركاه ، كما تدير بنك شواب ، وهو بنك ادخار اتحادي في رينو ، نيفادا ، والذي تم تأسيسه في عام 2003.

تدير شواب أيضًا خطها الخاص من صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، والتي تتوفر جميعها لعملائها جنبًا إلى جنب مع عروض الجهات الخارجية. يمكن شراء هذه الأموال من خلال أي من أنواع الحسابات التي يقدمها Schwab بما في ذلك حسابات السمسرة كاملة الميزات ، وحسابات التقاعد الفردية (IRAs) أو حسابات التوفير الكلية 529. تخدم شواب العملاء عبر الهاتف أو عبر الإنترنت أو في أي من مكاتبها الفرعية البالغ عددها 365 مكتبًا.

توسعت شواب بقوة في إدارة الأصول والخدمات الاستشارية الاستثمارية. اعتبارًا من 31 أغسطس ، 2019 ، احتفظت شواب بـ 3.7 تريليون دولار من أصول العملاء الخاضعة للإدارة. كما أن لديها 12.1 مليون حساب سمسرة نشط و 1.7 مليون مشترك في خطة التقاعد للشركات و 1.4 مليون حساب مصرفي. في عام 2018 ، كسبت شواب 4.5 مليار دولار من الدخل التشغيلي على 10.99 مليار دولار من الإيرادات.

في 3 تشرين الأول (أكتوبر) 2019 ، أعلنت شواب أنها لن تفرض رسومًا على عمولات التداول على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة

أقرب منافسي الشركة في قطاع وساطة الخصم هم Fidelity و E * TRADE و TD Ameritrade. في 3 تشرين الأول (أكتوبر) 2019 ، أعلنت شركة "شواب" أنها لن تفرض رسومًا على عمولات التداول على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة ، والتي بلغت إيراداتها السنوية من 80 إلى 100 مليون دولار. وحذت حذوها شركة E * TRADE و TD Ameritrade و Ally Financial.

ممتلكات تحت اشراف الإدارة

تتصدر شواب منافسيها في إجمالي أصول العميل الخاضعة للإدارة (AUM). اعتبارًا من نهاية عام 2018 ، تمكنت شركة Schwab من إدارة أكثر من 3.25 تريليون دولار من أصول العملاء ، في حين كان لدى T. Rowe Price فقط 1.03 تريليون دولار من أصول العملاء و TD Ameritrade في أصول العميل 1.3 تريليون دولار تحت الإدارة.

التوسع في شواب إلى قطاعات إضافية في السوق يعني أنه سيواجه منافسة متزايدة من كبار اللاعبين المؤهلين ، بما في ذلك شركات الخدمات المصرفية الاستثمارية مثل جولدمان ساكس.

بلغت القيمة السوقية لشركة جولدمان ساكس في 1 أكتوبر 2019 ، 73.3 مليار دولار ، أي أكثر بكثير من شواب البالغ 50 مليار دولار خلال نفس الفترة الزمنية. في الوقت نفسه ، في الربع الثاني من عام 2018 ، كان لدى جولدمان ساكس ما يزيد قليلاً عن 1.54 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، أي ما يقرب من نصف أصول شواب البالغة 3.25 تريليون دولار. في حين أن جولدمان لا تقدم خدمات الوساطة المخفضة ، فإنها تتنافس مع شواب في الخدمات المصرفية والاستشارية.

صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار المتداولة

يمكن لعملاء شواب الوصول إلى 175 من صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة وأكثر من 3500 من صناديق OneSource المشتركة ، والتي لا تحمل أي رسوم وبدون رسوم على المعاملات. على سبيل المقارنة ، تقدم TD Ameritrade 296 عرضًا مجانيًا من صناديق الاستثمار المتداولة ETF وإمكانية الوصول إلى أكثر من 11000 صندوق مشترك ، منها حوالي 2000 لا تحمل أي رسوم على المعاملات وبدون تحميل. وفي الوقت نفسه ، تقدم Fidelity أكثر من 10000 من صناديق الاستثمار المشتركة ، 3375 منها ليس لديها رسوم على المعاملات ، والعديد من هذه الصناديق ليس لديها أي رسوم. يمكن لمتداولي الإخلاص الوصول إلى 84 من صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة. تقدم Ally Invest 8،095 من صناديق الاستثمار للمستثمرين الجدد. ومن بين هؤلاء ، هناك 1،672 صندوقًا لا تحمل أي حمولات. بالإضافة إلى ذلك ، يحصل العملاء الذين يقومون بإجراء 30 عملية أو أكثر في ربع العام على عمولات التداول الخاصة بهم إلى 3.95 دولار للأسهم وتداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة و 50 سنتًا فقط لعقود الخيارات.

تتميز عروض صناديق الاستثمار المتداولة ETF الخاصة بشواب بأنها منافسة للغاية من حيث رسوم الإدارة ونسب المصروفات ، حيث تتوافق صناديق المؤشرات مع أو تتجاوز أمثال Vanguard و Fidelity.

ابحاث

من خلال شواب ، يمكن للعملاء الوصول إلى تقارير الأسهم المجانية من Morningstar و S&P Capital IQ و Thomson Reuters و Credit Suisse وغيرها. تقدم Fidelity أيضًا مجموعة من الأدوات البحثية ذات الأبحاث عالية الجودة. لكن TD Ameritrade تقدم أكبر تشكيلة من الأبحاث الاستثمارية المستقلة من طرف ثالث من 13 شركة (ستاندرد آند بورز ، مورنينغستار ، جايواك ، ذا ستريت ، إلخ)

بالنسبة إلى الرسوم البيانية ، يتميز موقع Ally Invest بموقع رائع. يمكن إضافة المؤشرات الفنية العلوية والسفلية إلى مخطط ، إلى جانب أحداث الشركة ، مثل الانقسامات والأرباح وأرباح الأسهم. يمكن إجراء مقارنات بين الأسهم والفهارس والسلع - وهي ميزة نادرة. العملاء لديهم اختيار أنماط الرسوم البيانية ، والتي تشمل الجبل ، وأشرطة OHLC ، والشمعدانات.

خدمة الزبائن

يمكن لعملاء شواب الحصول على الدعم عبر نظام الدردشة عبر الإنترنت أو الهاتف أو الفاكس أو البريد الإلكتروني. يعمل موظفو خدمة الهاتف على مدار 24 ساعة في اليوم ، 7 أيام في الأسبوع ، وعادةً ما يتم تدريب الممثلين بشكل جيد.