تمت الموافقة على القاعدة 3210 لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، والتي تحل محل القاعدة 407 المستخدمة سابقًا في بورصة نيويورك ، من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) في أبريل من عام 2016 وتم نشرها في أبريل 2017 لضمان الحفاظ على الشركات الأعضاء والوسطاء والمستشارين معليير أخلاقية.
هذا يعني أن القواعد قد تغيرت في صناعة الاستثمار عندما يتعلق الأمر بإعلان مصلحة شخصية في الحسابات المفتوحة حديثًا في المؤسسات المالية بخلاف المكان الذي قد يتم توظيفك فيه أو تسجيلك فيه. وفقًا لـ FINRA ، تحل القاعدة 3210 الجديدة محل قاعدة NASD 3050 والقواعد المدرجة في بورصة نيويورك المدرجة في بورصة نيويورك 407 و 407 A وتفسيرات القاعدة المدرجة في بورصة نيويورك 407/01 و 407/02. فيما يلي نظرة على القاعدة الجديدة وما يعنيه بالنسبة للمستشارين والوسطاء.
ما هي المتطلبات بموجب القاعدة الجديدة؟
على الرغم من أن القاعدة قد تكون جديدة ، إلا أن المعيار التنظيمي ليس كذلك. حلت هذه القاعدة محل القاعدة 3050 التي تنفذها الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASD) ، وكذلك القواعد المماثلة في بورصة نيويورك للأوراق المالية. تشير القواعد السابقة إلى المعاملات الخاصة بالأشخاص المرتبطين بهم أو من قبلهم ، بينما تتوسع القاعدة الجديدة في السياسات الحالية.
تهدف القاعدة 3210 إلى التحكم في الحسابات التي يتم فتحها أو إنشاؤها من قبل المستشارين والوسطاء في شركات أخرى غير الشركة العضو التي يعملون فيها أو مسجلون فيها. الحسابات التي يمتلكها المستشارون الماليون والوسطاء مع صاحب العمل يمكن مراقبتها بسهولة. تركز القاعدة الجديدة على الحسابات الخارجية مع شركات الوساطة الأخرى. يتطلب الأمر من جميع الموظفين المرخص لهم الإعلان عن حسابات الاستثمار التي يتم الاحتفاظ بها مع المؤسسات المالية الأخرى. بموجب القاعدة الجديدة ، يتعين على المستشارين والسماسرة أيضًا إخطار صاحب العمل ، كتابةً ، بعزمهم على فتح حساب جديد وكذلك الإعلان عن جميع الحسابات التي يكون لديهم فيها مصلحة مالية أو منفعة. (للمزيد ، راجع: المنظمون الماليون: من هم وماذا يفعلون .)
يجب على جميع الموظفين الآن الإعلان عن نيتهم والحصول على موافقة كتابية مسبقة من صاحب العمل إذا كانوا يرغبون في فتح أو الاحتفاظ بحساب استثمار في أي مؤسسة مالية أخرى تحدث فيها معاملات الأوراق المالية ، ويكون للموظف مصلحة مفيدة في فتح الحساب وصيانته.. يُطلب من المستشارين والوسطاء أيضًا إبلاغ صاحب العمل كتابيًا بأي حسابات يفتحها أشخاص مرتبطون بمؤسسات مالية أخرى غير صاحب العمل. الأشخاص ذوو الصلة يشملون الأشخاص المرتبطين بالموظف مثل الأزواج والأطفال وغيرهم من أفراد الأسرة. (للمزيد ، انظر: المعايير الأخلاقية التي يجب أن تتوقعها من المستشارين الماليين .)
ماذا تعني القاعدة 3210 بالنسبة للمستشارين والوسطاء؟
ستعمل القاعدة الجديدة مع ممارسات المراجعة والتحقيق القياسية للمعاملات (وفقًا لقاعدة FINRA الحالية 3110). الشركات الأعضاء في FINRA مسؤولة بالفعل عن إدارة تضارب المصالح في أعمالها والمحافظة على الإشراف على الحسابات وفقًا لقواعد FINRA الحالية.
في أي وقت ، يمكن للشركات الأعضاء أن تطلب من الموظفين تقديم نسخ من وثائق الحساب ، مثل تأكيدات المعاملات وبيانات الحساب. لذلك ، يجب على المستشارين والوسطاء الاحتفاظ بسجلات لجميع معلومات الحساب والمعاملات.
ليس فقط الحسابات المنشأة حديثًا هي التي تحكمها القاعدة الجديدة. إذا كان لدى الموظف حسابات حالية وأصبح موظفًا جديدًا في شركة عضو ، فسيُطلب منهم الإعلان عن هذه الحسابات. خلال 30 يومًا تقويميًا من العمل مع شركة عضو في FINRA ، يجب على الموظف الحصول على موافقة كتابية من صاحب العمل للاحتفاظ بالحسابات. يتعين على الموظف الجديد أيضًا إخطار المؤسسة المالية حيث يتم الاحتفاظ بحسابات ارتباطه الجديد وتوظيفه مع الشركة العضو.
(للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع: شرح قواعد DOL الائتمانية اعتبارًا من 10 أبريل 2017 ).
