تشهد منصة التداول Merrill Edge التابعة لبنك أمريكا ميريل إيدج منافسة متزايدة الآن بعد أن دخلت Wells Fargo & Company (WFC) السوق. في وقت سابق من هذا الأسبوع ، أعلن بنك سان فرانسيسكو المحاصر عن إطلاق Intuitive Investor على مستوى البلاد ، وهو عبارة عن منصة استثمارية عبر الإنترنت تمزج بين التكنولوجيا والمشورة الإنسانية لتمكين العملاء من الوصول إلى استثمارات منخفضة التكلفة. من خلال منصة robo-advisor الجديدة ، يمكن للعملاء الذهاب وحدهم أو الحصول على المشورة من Wells Fargo Advisors.
وقال جون فايس ، رئيس إدارة الثروة والاستثمار في ويلز فارجو ، في بيان صحفي أعلن فيه عن الخدمة الجديدة: "لقد ألهمتنا التطورات الكبيرة في التكنولوجيا ، وتغيير تفضيلات العملاء والتطورات السكانية المتطورة إلى توفير هذه التجربة الاستثمارية الجديدة والرائعة لعملائنا". "بينما تواصل Wells Fargo ابتكارها لتقديم الخبرات التي يمكن لعملائنا استخدامها متى وأينما يريدون ، يلبي عرض Intuitive Investor احتياجاتهم مع الحفاظ على المزايا التي تأتي مع إمكانية الوصول إلى واحدة من أكبر شركات الاستثمار."
يتعين على العملاء استثمار ما لا يقل عن 10000 دولار للوصول إلى الخدمة ، والتي تفرض رسومًا استشارية سنوية بنسبة 0.50 ٪. يدفع عملاء Wells Fargo الحاليون رسومًا إرشادية سنوية مخفضة بنسبة 0.40٪ عندما يربطون حسابات وساطة Intuitive Investor ببرنامج علاقة Wells Fargo للتحقق. سيحصل عملاء منصة الاستثمار أيضًا على إمكانية الوصول إلى صناديق المتاجرة منخفضة التكلفة (ETFs) التي صممها معهد ويلز فارجو للاستثمار. ليس من الواضح ما إذا كانت Wells Fargo ستبيع صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى.
تأتي خطوة Wells Fargo في الوقت الذي تدخل فيه دور الاستثمار التقليدية والشركات المالية في سوق الاستثمار الموجه ذاتيا بطريقة كبيرة. بينما تدخل Wells للتو ، فقد تضغط على Merrill Lynch ، التي حققت نجاحًا حتى الآن من خلال مستشارها Merrill Edge الآلي وبرنامجها الاستشاري Merrill Edge Guided Investing الأحدث على الإنترنت ، والذي ظهر لأول مرة في فبراير الماضي. يجمع Merrill Edge Guided Investing بين التداول عبر الإنترنت ونصائح المستشارين الماليين. كانت Merrill Edge موجودة منذ عقد من الزمن ولديها اليوم 166 مليار دولار من الأصول وأكثر من 2.3 مليون حساب.
بينما يقوم وسطاء الخصم والخصم عبر الإنترنت بذلك منذ بعض الوقت ، فإن خطوة Wells Fargo تمثل مدخل لاعب تقليدي آخر يمكنه الرمي في Merrill Lynch. على الرغم من أن جيل الألفية ليسوا مخلصين للعلامة التجارية وليسوا متشككين في الشركات الأحدث والتكنولوجيا ، فإن نظرائهم الأكبر سناً ، ويمكن أن يتحول الديموغرافيون الأكبر سناً إلى شركة مالية معروفة على مدى تقني عند التداول عبر الإنترنت. في كانون الثاني (يناير) ، أطلقت شركة ريموند جيمس فاينانشال ، وهي شركة استثمار مستقلة ، منصتها على الإنترنت التي أطلق عليها اسم "المستشار المتصل".
