جدول المحتويات
- لا تتوقف عن التعلم
- تواصل شخصيا مع العملاء
- الاستثمار في النمو المهني
- الخط السفلي
يقع ما يقرب من ثلث المستشارين الماليين في الفئة العمرية 55 إلى 64 عامًا ، وفقًا لتقرير Cerulli Associates لعام 2014 ، مما يشير إلى أن الوسطاء التجاريين وأمناء الحراسة معرضون لخطر فقدان الأصول عند خروج المستشارين من هذه الصناعة. في الوقت نفسه ، تُظهر البيانات أن هؤلاء المستشارين المتقدمين في العمر يتقاعدون عندما يتعلق الأمر بالتخطيط للخلافة. قد يواجه المستشارون الماليون الشباب قريباً سوق الباحثين عن العمل كنتيجة لأن المستشارين يسارعون إلى تعزيز ممارساتهم.
فيما يلي بعض النصائح للمستشارين الماليين الشباب وهم يقفزون إلى الصناعة يبحثون عن تحقيق أقصى قدر من النجاح.
الماخذ الرئيسية
- يتمتع المستشارون الماليون الشباب بالكثير من الفرص لتأسيس عمل ناجح ومساعدة عملائهم على النجاح أيضًا. فالمحترفون الصغار أكثر انصهارًا بالأدوات الرقمية التي يمكن أن تساعدهم على الهبوط على عملائهم على حد سواء مثل roboadvisors. المهارات الشخصية اللازمة لإبقاء العملاء سعداء بلمسة إنسانية. مع تقدمك بسنوات عديدة ، استثمر مبكرًا في نشاطك التجاري لزيادة النمو وإتاحة الفرص المحفوفة بالمخاطر.
لا تتوقف عن التعلم
تتطور الأسواق المالية العالمية باستمرار ، مما يعني أن المستشارين الماليين يجب أن يتعلموا باستمرار مواكبة التطورات. على سبيل المثال ، دعمت الكثير من الأبحاث الاقتصادية الحديثة فكرة الاستثمار السلبي في الصناديق المتداولة في البورصة منخفضة التكلفة وصناديق الاستثمار ، لأنها قد توفر أفضل عوائد طويلة الأجل ، في حين أن التكنولوجيات الجديدة بدأت تظهر باستمرار يمكن أن تساعد في تحسين محافظ العملاء وتحسين عوائدهم طويلة الأجل المعدلة حسب المخاطر.
بالإضافة إلى الأبحاث ، يجب على المستشارين الماليين الحفاظ على أحدث الاتجاهات التنظيمية لتجنب أي مشاكل في الطريق. يجب أن يحتفظ المستشارون الماليون بأهم اتجاهات البحث والصناعة من خلال الاشتراك في منشورات الصناعة وحضور المؤتمرات والمشاركة في أنشطة أخرى تهدف إلى تحسين القيمة المقدمة للعملاء. من خلال الحفاظ على هذه التغييرات ، يمكن للمستشارين الماليين الشباب ضمان أن يكونوا في وضع أفضل لأنفسهم في المستقبل ، مع مساعدة أرباب عملهم المتقدمين في السن على التكيف مع الاتجاهات الجديدة والقادمة.
تواصل شخصيا مع عملائك
لم يكن هناك المزيد من الخيارات للشخص الذي يبحث عن المشورة المالية ، حيث تقوم الصناديق المتداولة في البورصة باتخاذ نهج "افعل ذلك بنفسك" بطريقة أسهل وأصبح مستشارو الروبوت يهتمون بالتفاصيل. من نواح كثيرة ، قام المستشارون الماليون بتمييز أنفسهم عن طريق التواصل مع العملاء على المستوى الشخصي من أجل تقديم قيمة أفضل على المدى الطويل. لا ينبغي أن ينسى المستشارون الماليون الشباب أهمية العلاقات في مجتمع رقمي.
الحاجة إلى الاتصالات الشخصية هي أكثر بكثير من مجرد ميزة لطيفة لأي ممارسة. وفقًا لـ MyPrivateBanking Research ، بحلول نهاية عام 2020 ، سيتم إدارة أكثر من أربعة تريليونات دولار بواسطة مستشارين روبوتين ومنصات استثمار آلية في جميع أنحاء العالم. سيكون على المستشارين الماليين الشباب التعامل مع هذه الاتجاهات بمرور الوقت أكثر من ذلك بكثير من المستشارين القدامى خلال سنواتهم القليلة المتبقية في الأعمال الاستشارية المالية.
قد يرغب المستشارون الماليون في التفكير في شراكة مع مستشارين روبوتيين للتعامل مع الجوانب التلقائية للتخطيط المالي ، بينما يواصلون السيطرة على الصورة الأكبر وأي أحداث مفاجئة تحدث. من خلال اتباع هذا النهج ، يمكن للمستشارين الشباب وضع أنفسهم على أفضل وجه من خلال التركيز على المجالات التي يمكنهم أن يضيفوا لها قيمة بدلاً من محاولة المنافسة مباشرة ، والتي يمكن أن تدفع أرباحًا على الطريق مع نضوج الصناعة.
الاستثمار في النمو المهني الخاص بك
قد يكون المستشارون الماليون على دراية تامة بمفهوم تضاعف الفائدة عندما يتعلق الأمر بالشؤون المالية ، ولكن نفس المبادئ تنطبق على الوقت الذي يقضيه في النمو المهني. على سبيل المثال ، يجب على المستشارين الشباب دائمًا قراءة الكتب والمقالات ، وحضور الدورات التدريبية عبر الإنترنت ، والتطوع مع المنظمات المهنية ، وتأمين أوراق اعتماد تعليمية جديدة مع مرور الوقت من أجل مواصلة بناء قيمتها للعملاء والعملاء على حد سواء.
بالإضافة إلى بناء القيمة الخاصة بهم ، ينبغي على المستشارين الشباب أن يتطلعوا إلى رد الجميل للآخرين في وقت مبكر وفي كثير من الأحيان. يعد توجيه المستشارين الماليين أو الطلاب الأصغر سناً وسيلة رائعة لمواكبة المعرفة الأساسية ، مع مساعدة الآخرين وبناء علاقة قوية. تعد المشاركة في طلبات الحكومة للحصول على معلومات حول السياسة طريقة رائعة أخرى لإعادة المجتمع بطريقة تعزز مصالح الجميع.
الخط السفلي
قريباً ستخلق شركة الاستشارات المالية المتقادمة العديد من فرص العمل للمستشارين الشباب الطامحين الذين يبحثون عن مكان في العمل. عندما يحين الوقت ، يمكن لهؤلاء المستشارين الشباب الاستعداد للنجاح من خلال التعلم دائمًا والحفاظ على لمسة شخصية والاستثمار في أنفسهم وفي الآخرين.
