اكتسبت صناديق الاستثمار المشتركة المخصصة للأصول شعبية بين المستثمرين حيث أن هذه الاستثمارات المجمعة توفر طريقة بسيطة للوصول إلى فئات الأصول المتعددة في صندوق واحد مُدار بشكل احترافي. توجد مجموعة واسعة من صناديق تخصيص الأصول ، والتي تتراوح بين المحافظين للغاية إلى العدوانية للغاية ، ويمكن استخدام كل منها كمخصص وحيد أو تخصيص جزئي للمستثمرين الأفراد. تتكون صناديق التخصيص المحافظة من الأسهم وأوراق الدين ، بالإضافة إلى النقد والنقد المعادل ، مع التركيز على الحفاظ على رأس المال الرئيسي من خلال استثمارات أكبر للديون والنقد. يمكن للمستثمرين الذين لديهم مخاوف بشأن تقلبات السوق ، أو أولئك الذين يرغبون في توليد دخل من كل أو جزء من محافظهم الاستثمارية ، استخدام أموال المخصصات المحافظة لتلبية أهداف الاستثمار بسهولة.
على الرغم من أن الصناديق الاستثمارية الخاصة بالتخصيص المحافظ تقدم فترة راحة من التقلبات العنيفة في الاستثمارات الثقيلة في الأسهم ، إلا أنها ليست مناسبة لكل مستثمر. لديهم تركيز أكبر من إجمالي الأصول في السندات والنقد ، مما يقلل من فرصة المستثمرين لتحقيق زيادة في رأس المال على المدى الطويل. بالإضافة إلى ذلك ، فإن بعض حيازات السندات والاستثمارات النقدية تعاني من ضغوط شديدة لمواكبة ارتفاع معدلات التضخم ، مما يجعل عوائد صناديق التخصيص المحافظة في أوقات قليلة.
ومع ذلك ، قد يجد المستثمرون المهتمون بالحفاظ على الرصيد الرئيسي لمحفظة الاستثمار مع إمكانية توليد الدخل من خلال توزيعات الأرباح والفوائد أن صناديق التخصيص المحافظة الأنسب كجزء من أو في حيازة استثمار واحدة. يتوفر عدد من صناديق تخصيص الأصول المحافظة للمستثمرين من خلال موفري الصناديق الاستثمارية المشهورين ، بما في ذلك Vanguard و American Funds و T. Rowe Price and Thrivent ، والتي يتم عرض أموالها هنا. كانت جميع المعلومات الحالية اعتبارا من 4 أكتوبر 2018.
صندوق Vanguard المدار من الضرائب (VTMFX)
صندوق Vanguard المتوازن الضريبي هو صندوق استثمار مخصص متحفظ تم إتاحته للمستثمرين من خلال مجموعة Vanguard. يسعى هذا الصندوق المشترك ، الذي أنشئ عام 1994 ، إلى تزويد المستثمرين بعائدات فعالة من الضرائب الناتجة عن الدخل المعفى من الضرائب الفيدرالي ، وارتفاع رأس المال طويل الأجل والإيرادات الحالية الخاضعة للضريبة بمبلغ بسيط. عادة ، يتم استثمار أصول الصندوق البالغة 4.50 مليار دولار بالتساوي بين قطاعي الرسملة المتوسطة والكبيرة في سوق الأسهم الأمريكية والسندات البلدية المعفاة من الضرائب. يتم تصنيف ما لا يقل عن 75 ٪ من جميع المقتنيات البلدية في واحدة من فئات التصنيف الائتماني الثلاث الأولى ، ويتم استثمار الباقي في الأسهم العامة.
حقق صندوق الاستثمار المشترك معدل عائد سنوي بلغ 7.60 ٪ منذ إنشائه ، ونسبة نفقاته البالغة 0.09 ٪ أقل بنسبة 89 ٪ من متوسط صناديق التخصيص المحافظة المماثلة ، وفقا ل Vanguard. مطلوب حد أدنى للاستثمار الأولي من 10،000 دولار من المستثمرين. ومن أهم المقتنيات في الصندوق Apple Inc. (AAPL) و Microsoft Corp. (MSFT) و Amazon.com Inc. (AMZN) و Alphabet Inc. (GOOGL).
صندوق الدخل الضريبي للصناديق الأمريكية (TAIAX)
يتم تقديم صندوق الدخل المميز للضرائب الخاص بالصندوق الأمريكي للمستثمرين من خلال مجموعة صناديق الاستثمار المشتركة الأمريكية والتي تم تأسيسها في عام 2012. يهدف صندوق التخصيص المحافظ هذا إلى مساعدة المستثمرين في تنمية أصولهم وأيضًا الحصول على بعض الدخل المعفي من الضرائب. يتكون المزيج الاستثماري للصندوق المشترك من عدة عروض للصناديق الأمريكية ذات مجموعات ودرجات مختلفة ، تسعى غالبيتها إلى توليد دخل من استثماراتها الأساسية. يركز مديرو الصناديق في صندوق الدخل الأمريكي ذي المزايا الضريبية للصناديق الأمريكية على اختيارات الاستثمار على الأسهم التي تدفع الأرباح عن طريق تضمين صناديق النمو والدخل وصناديق دخل الأسهم والصناديق المتوازنة وصناديق السندات.
حقق الصندوق المشترك 7.9٪ من متوسط العائد السنوي منذ إنشائه وبلغت نسبة المصاريف 0.75٪. يتطلب الصندوق استثمارًا أوليًا بقيمة 250 دولارًا. تشمل أهم المقتنيات في الصندوق المشترك صندوق السندات المعفاة من الضرائب في أمريكا وصندوق السندات البلدية ذات الدخل المرتفع الأمريكي وصندوق رأس المال العالمي للنمو والدخل وصندوق واشنطن لتبادل المستثمرين.
T. Rowe Price Income Fund (PRSIX)
تم إنشاء صندوق الدخل الشخصي للاستراتيجية الشخصية T. Rowe Price في عام 1994. يسعى فريق إدارة الصندوق إلى تزويد المستثمرين بأعلى عائد إجمالي بمرور الوقت من خلال التركيز على اختيارات الاستثمار على الدخل أولاً ونمو رأس المال الثاني. يتم استثمار ما يقرب من 40 ٪ من أصول الصندوق البالغة 2.27 مليار دولار في الأسهم ، والباقي مشتت بين السندات والأوراق المالية في أسواق المال والنقد. في بعض الحالات ، قد يقوم الصندوق بضبط وزن فئة أصول محددة بناءً على ظروف السوق الحالية أو توقعاته.
حقق صندوق دخل الإستراتيجية الشخصية لـ T. Rowe Price معدل عائد سنوي متوسط قدره 7.50٪ منذ إنشائه وبلغ معدل المصاريف 0.60٪. يتطلب الصندوق حدًا أدنى للاستثمار الأولي يبلغ 2500 دولار. من بين الشركات الكبرى في الصندوق ، شركة Alphabet و Amazon.com و Boeing Co. (BA).
صندوق Thrivent للدخل الزائد المتنوع (THYFX)
صندوق Thrivent Dividified Income Plus هو صندوق استثمار مخصص متحفظ أنشئ في عام 1997 وتم توفيره للمستثمرين من خلال مجموعة Thrivent الاستثمارية. يسعى الصندوق المشترك إلى تزويد المستثمرين بالدخل مع الحفاظ على رفع قيمة رأس المال على المدى الطويل. يتم استثمار أصول الصندوق البالغة 901.10 مليون دولار في مزيج من الأوراق المالية الخاصة بالأوراق المالية وسندات الدين ، مع التركيز على حصة رأس المال في الأسهم العادية والأسهم المفضلة والأسهم القابلة للتحويل. يمكن أن تكون سندات الدين المحتفظ بها داخل الصندوق من أي نوع من أنواع الائتمان وأي فترة استحقاق طويلة ، ويمكن أن تشمل سندات أو سندات أو سندات أو التزامات دين أخرى عالية المخاطر. يمكن لمديري الصناديق أيضًا الاستثمار في بدائل الصناديق المتداولة في البورصة حسب تقديرهم.
منذ إنشائه ، حقق صندوق Thrivent Dividified Income Plus متوسط عائد سنوي لمدة 10 سنوات بلغ 6.93٪ وبلغت نسبة المصاريف 0.78٪. يتطلب الصندوق حدًا أدنى للاستثمار الأولي يبلغ 2000 دولار. تشمل أهم المقتنيات في الصندوق المشترك الصندوق التمهيدي التقليدي للرابطة الوطنية للرهن العقاري لمدة 30 عامًا وصندوق الديون الناجحة لأسواق الأسواق الناشئة.
