جدول المحتويات
- الاستثمار في مؤشر S&P 500
- 1. SPDR S&P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S&P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S&P 500 (VOO)
- الخط السفلي
هل تتساءل ما إذا كان مؤشر ستاندرد آند بورز 500 هو مكان جيد لإيقاف استثمارك بالدولار؟ يقول وارن بافيت إن أفضل خطة للتقاعد هي وضع 10٪ من أموالك في سندات حكومية قصيرة الأجل و 90٪ في صندوق تداول متداول على S&P 500 (ETF). نظرًا لأن بوفيه هو أحد المستثمرين الأوائل في العالم ، فيمكنك أن تفعل ما هو أسوأ من أخذ نصيحته.
الماخذ الرئيسية
- وفقًا لوارن بافيت ، فإن أفضل خطة للتقاعد هي وضع 10٪ من أموالك في سندات حكومية قصيرة الأجل و 90٪ في صندوق متداول من S&P 500 تتبع البورصة. يغطي S&P 500 جميع القطاعات الرئيسية ويمثل 80٪ تقريبًا من سقف السوق في البلاد ؛ وبالتالي ، ربما يكون هذا أفضل تمثيل للاقتصاد الأمريكي. بعض صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ستاندرد آند بورز 500 تعمل بشكل أفضل في تكرار المؤشر ، وتفعل صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى ذلك بتكلفة منخفضة بشكل محسوس مقارنةً بمنافسيها.
الاستثمار في مؤشر S&P 500
ربما كان S&P 500 أفضل تصوير للاقتصاد الأمريكي ، حيث يغطي جميع القطاعات الرئيسية ويمثل حوالي 80 ٪ من القيمة السوقية في البلاد. ليس من المستغرب أن يتم ربط ما يقرب من 10 تريليونات دولار من أموال المستثمرين بالأسهم التي تشكل المؤشر - وفقًا لآخر إحصائيات مؤشر S&P Dow Jones - يوجد أكثر من 3.4 تريليون دولار في صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة.
بالطبع ، لا يتم إنشاء جميع صناديق الاستثمار المتداولة S&P 500 على قدم المساواة. يقوم البعض بعمل أفضل بكثير من تكرار المؤشر ، والبعض الآخر يقوم بذلك بتكلفة منخفضة بشكل محسوس مقارنةً بمنافسيهم. لقد وجدت مكانًا رائعًا لاستثمارك عندما تكتشف صندوقًا يدير أداءً جيدًا بتكلفة جذابة.
إذا كنت تفكر في تحويل بعض النقود إلى ETF لمؤشر S&P 500 ، فإليك نظرة على بعض أفضل الخيارات لعام 2019. تم اختيار الأموال على أساس مجموعة من الأصول تحت الإدارة (AUM) ، ونسبة المصروفات ، وطويلة الأجل أداء. كان الأداء من عام إلى عام عاملًا أيضًا ، ولكن بعد عمليات البيع الأخيرة ، كانت المكاسب السنوية متواضعة ، حيث ارتفع كل منها بحوالي 10٪. كانت جميع الأرقام دقيقة اعتبارًا من 9 أبريل 2019.
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- الجهة المصدرة: ستيت ستريت جلوبال أدفايزورس: 277.4 مليار دولار نسبة المصروفات: 0.0945٪
على الرغم من أن ETF (SPY من الناحية الفنية ليست وحدة استثمار ، والتي عادة ما تكون أكثر فعالية من حيث الضرائب عن الصناديق المدارة) ، فإن هذا هو أقدم الصناديق القياسية S&P 500 والأكبر بكثير من حيث AUM. كما أنها رخيصة بدرجة غير عادية للاحتفاظ بها ، حيث تبلغ نسبة المصروفات 9 نقاط أساس فقط ، وتتتبع عن كثب أداء المؤشر القياسي.
كما أن الصندوق سيولة للغاية ، حيث يبلغ متوسط حجم التداول اليومي ما يقرب من 16 مليار دولار يوميًا ، مما يجعله جذابًا كأداة تداول تكتيكية بالإضافة إلى استثمار في الشراء والاحتفاظ بتجربة 401 (ك). العوائد المعيارية قوية خلال الفترات الممتدة على مدار عام و 3 سنوات وخمس سنوات ، مع مكاسب بنسبة 17.83٪ و 17.21٪ و 13.82٪ على التوالي.
ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أنه على الرغم من شعبيته والسيولة ، فإنه يحمل نسبة نفقات مرتفعة نسبياً مقارنة ببعض منافسيه.
2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- المصدر: BlackRockAUM: 169.5 مليار دولار نسبة المصروفات: 0.04 ٪
إذا كنت تبحث عن تعرض S&P 500 بشكل مباشر بأسعار منخفضة ، فإن IVV هو الصندوق المناسب لك. من الصعب العثور على صندوق يوفر أداءً قياسياً ضيقًا بتكاليف منخفضة للاحتفاظ. بالطبع ، لا يمكن أن تقترب من SPY من حيث الحجم ، ولكن IVV الكثير من السيولة لكل فئة من المستثمرين ، مع تداول أكثر من 850 مليون سهم كل يوم. إنها أيضًا مؤسسة ETF حقيقية ، مما يعني أنها تتجنب السحب النقدي المتأصل في وحدة الاستثمار في وحدة مثل SPY. العوائد المعيارية قوية على مدار الفترات من عام واحد و 3 سنوات وخمس سنوات ، مع مكاسب بنسبة 9.39 ٪ و 13.46 ٪ و 10.86 ٪ ، باحترام.
3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- المصدر: الطليعة: 459.65.82 مليار دولار نسبة المصروفات: 0.04٪
مع تاريخ بدء سبتمبر 2010 ، يعد VOO هو أحدث صناديق الاستثمار المتداولة الثلاث ، لكنه جزء من محفظة أموال Vanguard التي تحظى باحترام كبير. قد تشعر بالإغراء للتساؤل عما إذا كان هناك بالفعل فرق كبير بين VOO ونظرائها الأساسيين ، IVV و SPY ، وبكل صدق ، ليس هناك الكثير. مثل نظرائه ، تتميز VOO بتكاليف منخفضة وسيولة عالية وتوفر تغطية ذات سقف كبير تتوقعه في صندوق S&P 500 القياسي.
في حين أن الاختلافات قد تكون بسيطة ، إلا أنها قد تكون مهمة. يكشف VOO فقط عن مقتنياته على أساس شهري - وليس يوميًا مثل IVV - وهو أمر طفيف من حيث الشفافية. و VOO ، على عكس SPY ، يعيد استثمار النقد المؤقت. العوائد المعيارية قوية على مدار الفترتين 1 و 3 سنوات و 5 سنوات ، مع مكاسب بنسبة 9.40 ٪ و 13.46 ٪ و 10.86 ٪ على التوالي.
الخط السفلي
هناك العديد من الخيارات الجيدة للوصول إلى مؤشر S&P 500 للمستثمرين الأفراد ، والثلاثة المذكورة أعلاه ليست سوى عينة منهم. للوصول إلى هذه الصناديق المتداولة في البورصة ، يحتاج المرء إلى حساب استثمار من خلال وساطة الأوراق المالية. يمكن أن يمثل البحث عن الاستثمارات التي تريدها في محفظتك تحديًا ، وكذلك اختيار الوسيط الذي يناسب احتياجاتك.
في السعي للحصول على المشورة السليمة ، وضعت Investopedia قائمة أفضل الوسطاء على الإنترنت بناءً على أسعارهم وميزاتهم لمساعدة أولئك الذين يبحثون عن وسيط في مطاردةهم.
