إذن أنت تحاول أن تصبح محلل مالي معتمد (CFA) أو تفكر في الالتزام بالبرنامج. هل تعتقد أن الحصول على CFA الخاص بك يعني نهاية التزامك بالدراسة؟ خمن مرة اخرى. في محاولة لدعم الميثاق ، يشجع معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ويتوقع أن يظل المساهمون القانونيون على علم بمبادرات السوق.
يتم تشجيع CFAs لمواصلة فرص التعليم المستمر (CE) طوال حياتهم المهنية. وفقًا لمعهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ، "تُظهر المشاركة في التعلم مدى الحياة التزامًا بالتميز المهني ويوضح التفاني في خدمة عملائك وصاحب العمل. وتوصي المجموعة الأعضاء بإكمال 20 ساعة على الأقل من أنشطة التعليم المستمر ، بما في ذلك ساعتان على الأقل في مجالات محتوى المعايير والأخلاقيات واللوائح (SER) كل سنة تقويمية.
من الواضح أن التحول إلى مستأجر CFA ليس نهاية الطريق.
متطلبات CFA
تحظى CFAs بتقدير كبير لمجتمع المعرفة الذي يجب عليه إتقانه لاجتياز الاختبارات الثلاثة الشاقة التي تؤدي إلى تصنيف CFA. تتطلب هذه الامتحانات فهمًا فائقًا لمجموعة المعارف لمرشحي CFA ، والتي تشمل:
- المعايير الأخلاقية والمهنيةالأساليب الكميةالاقتصادالتقرير المالي والتحليلشركات التمويل الإستثمارات في الأسهمإيرادات الدخلالمشتقاتاتالاستثمارات البديلةإدارة المحافظ الاستثماريةتخطيط الثروات
تم تصميم إتقان هذه المجالات لتزويد المرشحين بالأدوات والمهارات الخاصة بصناعات الاستثمار وإدارة الاستثمار. أصبح البرنامج ، الذي يستغرق معظم المرشحين لأربع سنوات حتى النهاية ، هو الاعتماد الفعلي الضروري للتقدم في العديد من مجالات الاستثمار.
الالتزام بالتعليم
ائتمانات التعليم المستمر: على الرغم من أن الحصول على تصنيف CFA يكفي لإعداد المرشحين لشغل وظائف في المجتمع المستثمر ، إلا أن معهد CFA غير الربحي يدعم التعيين وجذب عضوية إضافية عن طريق إقناع حاملي الحقوق القانونيين بفوائد التعليم المستمر. بالإضافة إلى إنتاج مجموعة من الأحداث المدعومة من الصناعة والفرص التعليمية والمنشورات ، ابتكر المعهد برنامجًا تعليميًا يتطلب من الأعضاء تحديث مهاراتهم باستمرار. يتمتع الأعضاء باستقلالية عن الأنشطة التي يشاركون فيها طالما أنهم يتبعون متطلبين عريضين:
- يجب أن يكون النشاط تعليميًا بطبيعته وموجَّهًا نحو زيادة المعرفة والمهارات والقدرات لمهني الاستثمار. يجب أن يكون المحتوى التعليمي مرتبطًا بواحد أو أكثر من موضوعات محترفي الاستثمار (TIPs) أو موضوعًا يعتبره العضو ذا صلة فردية لمسؤولياته المهنية الفريدة.
يحصل الأعضاء على ائتمان لتعليمهم المستمر من خلال الاحتفاظ بمجلة CE ثم الحصول على تقدير لقاء المعالم الرئيسية في برامجهم. للسماح بالمرونة في تصميم برنامج CE ، قام المعهد برعاية نشرات الويب والمنشورات والفعاليات التي يمكن استخدامها للحصول على الائتمان. بالإضافة إلى ذلك ، يتوفر مقدمو البرامج التعليمية المعتمدين مسبقًا ويمكن العثور عليهم على موقع CFA على الويب.
يوضح الوصول إلى المعالم البارزة في البرنامج التزام العضو بمواصلة التعليم ومواكبة المبادرات والقضايا الجديدة في صناعة الاستثمار. يمكن أيضًا استخدام الالتزام بالتعليم المستمر كجزء من التطوير الوظيفي لإقناع أصحاب العمل بقدرة الفرد على اكتساب مهارات ومعرفة جديدة ، وبالتالي إضافة قيمة إضافية للمنظمة. يتعرف معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) على هذه المعالم من خلال توفير شهادات تدل على إكمال البرنامج ونشر أسماء أعضاء CE في منشورات CFA.
وافقت عضوية CFA على أن هناك خطر أن تصبح المعرفة المكتسبة من إجراء اختبارات CFA قديمة مع مرور الوقت. تطور منهج CFA ، وأصبحت الأفكار والمبادرات الجديدة في السوق أكثر أهمية. وفقًا لمعهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ، "تتطلب الطبيعة التنافسية للمهنة صيانة مستمرة. ويظهر التطوير المستمر للعملاء وأصحاب العمل التزامكم بالمهنة ووظيفتك وبهؤلاء الأشخاص - مما يزيد من قيمتها بطرق قابلة للقياس".
جمعيات المحللين المحليين: بالإضافة إلى برنامج CE ، يدعم معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) التعيين وقيمته لمجتمع الاستثمار بعدة طرق أخرى. لقد كانت جمعيات المحللين المحليين وسيلة مهمة للدفاع عن التعيين داخل الولايات المتحدة وخارجها. معظم الأعضاء ، بالإضافة إلى أن يصبحوا أعضاء في معهد المحللين الماليين المعتمدين CFA ، يدفعون رسمًا سنويًا ليصبحوا أعضاء في مجتمعاتهم المحلية. تقدم المجتمعات الدعم لمرشحي CFA الذين يحاولون اجتياز الاختبارات وكذلك للأعضاء الذين يرغبون في البقاء على رأس القضايا التي تواجه الصناعة.
غالباً ما تقوم هذه المجتمعات المحلية برعاية متحدثين في مأدبة غداء دورية تقدم معلومات قيمة لمهنيي الاستثمار. بالإضافة إلى توفير فرص ممتازة للتواصل ، تدعم هذه المطاعم أيضًا التزام الأعضاء بالبقاء على رأس الأحداث الجارية في صناعة الاستثمار. عادة ما يتم تقديم مأدبة الغداء للأعضاء الذين يدفعون مقابل أي رسوم إضافية ، وتتوفر أيضًا لغير الأعضاء مقابل رسوم رمزية. يجب على الأشخاص المهتمين بحضور هذه الفرص التعليمية الاتصال بمجتمع المحللين المحليين للحصول على تقويم للحدث.
برنامج CIPM: أنشأ معهد CFA أيضًا شهادة برنامج قياس أداء الاستثمار (CIPM) ، وهي شهادة مصممة لتدريب المتخصصين المؤهلين في مجال أداء الاستثمار لتلبية احتياجات الصناعة المتزايدة باستمرار للأفراد الأخلاقيين وذوي الخبرة. أنشأ المعهد ، الذي كان حامل المعايير لشفافية المعلومات في صناعة الاستثمار والرائد في الدعوة وتقديم معايير الأداء والأخلاقية مثل معايير أداء الاستثمار العالمي (GIPS) ، هذا التعيين استجابةً للقضايا والاحتياجات في الفئة الفرعية لقياس الأداء. يحتوي البرنامج على ثلاثة أهداف متميزة:
- إضفاء الطابع المهني على مجال تقييم أداء الاستثمار والعرض التقديمي.تحسين كفاءة الممارسين في تطبيق التقنيات التحليلية ومعايير GIPS. التعرف على الأفراد الذين حققوا أعلى إنجاز في هذا المجال
للتأهل لاجتياز الاختبارين اللازمين للحصول على التعيين الجديد ، يجب على المرشحين اجتياز متطلبات الخبرة ضمن قدرة قياس الأداء في صناعة الاستثمار (يُعفى أصحاب شهادات CFA من هذه المتطلبات).
تم تصميم هذه الاختبارات ، والتي من المتوقع أن تستغرق حوالي 50 ساعة من الدراسة لكل منها ، لتدريب المهنيين ذوي الخبرة بالفعل في المعايير والمبادرات الجديدة التي تواجه قياس الأداء. يتعين على أعضاء جمعية CIPM أيضًا اتباع مدونة المعايير الأخلاقية التي تعكس مواصفات CFA. مرة أخرى ، الفكرة هي إنشاء خبراء داخل صناعة كانت محرومة من أي شهادة محددة قبل CIPM. العديد من المرشحين لحضور الامتحانات هم CFAs الذين يتطلعون إلى إضافة قيمة إضافية لأصحاب العمل والحصول على ميزة على الآخرين في مسارات مهنية مماثلة.
الخط السفلي
بالنظر إلى التزام معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) بالتعليم المستمر وموافقة معظم المحللين الماليين المعتمدين (CFAs) على أن الدراسة المستمرة هي عنصر أساسي في نمو حياتهم المهنية وقيمتها بالنسبة لمجتمع الاستثمار ، فمن الواضح أن التعليم المستمر من نوع ما في مستقبل كل شخص يتوقع لاستخدام CFA بهم في صناعة إدارة الاستثمار. سواء كان ذلك كجزء من برنامج CE ، أو خارج الدراسة أو في السعي للحصول على تسمية جديدة ، يبدو واضحًا أن المشاركين في الصناعة يقدرون معرفة المبادرات الحالية والقضايا التي تواجه الصناعة.
بالنسبة لمعهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ، وفقًا لموقعه على الويب ، فإن توقعاته هي أنه "من أجل الحفاظ على سمعة السوق الخاصة بالميثاق ، يتطلب معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) من الأعضاء أن يكونوا أكثر الأعضاء علمًا بمهنتهم من خلال البقاء باستمرار على رأس المعلومات التي يمكن الوصول إليها بسهولة المقدمة من السوق ".
