قد يسأل مستثمرو الأسهم لأول مرة عما إذا كانت هناك طريقة لشراء التأمين على الأسهم لمنع الخسائر.
في الوقت الحالي ، شراء التأمين على الأسهم ليس سهلاً مثل شراء سياسة لمحفظتك. ومع ذلك ، هناك طرق للتأمين ، أو التحوط ، ضد خسائر سوق الأوراق المالية.
يمكن أن يساعد تنويع محفظتك والاستفادة من مجموعة متنوعة من الخيارات في منع تعرض أسهم المستثمر لخسائر كبيرة.
تنويع
لتنويع محفظة هو تقليل المخاطر غير النظامية من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول. من خلال التنويع ، فإن الخسارة الصافية المحققة من انخفاض أسعار الأسهم ستوازن بين عوائد الأصول الأخرى.
عند الاقتراب من استراتيجية متنوعة ، من المهم نشر الثروة بين الاستثمارات ذات العوائد الثابتة والمتقلبة. فيما يتعلق بسوق الأوراق المالية ، فإن الأسهم الآمنة هي تلك التي لا تشهد تحركات متقلبة في الأسعار وتدفع أرباح الأسهم. يعد الاستثمار في فهرس كامل مثل S&P 500 أو Dow Jones Industrial Average ، الذي يشمل العديد من الأسهم ، استراتيجية أكثر فاعلية لضمان الاستثمارات الفردية في الأسهم.
السندات والسلع والعملات والصناديق هي أيضا أصول قيمة لتنويع محفظة. على وجه الخصوص ، تعتبر سندات الخزانة الأمريكية المدعومة من قبل الحكومة الأمريكية من قبل المستثمرين الأكثر تحفظا أن الأكثر أمانا الأصول. يمكن للمحفظة التي تحمل نسبة 10 إلى 30 عامًا من سندات الخزينة الأمريكية تخفيف خسائر سوق الأسهم المرتبطة بالمخاطر.
الدليل المختصر لتأمين خسائر سوق الأسهم
خيارات الأسهم
يمكن أن تكون الخيارات أداة قيمة للتحوط من المخاطر وتأمين خسائر الأسهم. الخيار هو عقد بين طرفين يكون للمشتري فيه الحق في شراء أو بيع الأسهم بسعر متفق عليه خلال تاريخ محدد مسبقًا.
يمنح خيار الاتصال للمستثمر الحق في شراء الأسهم بسعر الإضراب مع توقع زيادة السهم في القيمة إلى ما بعد سعر الإضراب. وعلى العكس من ذلك ، يمنح خيار البيع للمستثمر الحق في بيع الأسهم بسعر الإضراب مع توقع انخفاض سعر السهم الأساسي. يعد شراء خيارات الأسهم للأسهم الفردية طريقة قيمة لحماية الخسائر المرتبطة بالمخاطر المرتبطة بالأسهم المتقلبة.
أنواع أخرى من الخيارات
على الرغم من أن خيارات الأسهم يمكن أن تكون طريقة آمنة للتخفيف من مخاطر الاستثمار ، إلا أن هناك مجموعة متنوعة من الخيارات المختلفة التي تمنح المستثمرين قوة التأثير والتعرض للسوق. مثل خيارات الأسهم ، فإن خيارات المؤشر هي مشتق مالي يستمد قيمته من مؤشر أساسي. يحق لصاحب العقد شراء أو بيع سلة من الأصول مثل S&P 500 أو Dow Jones Industrial Average. على وجه الخصوص ، توفر خيارات وضع المؤشر التأمين للمستثمرين في السوق الهابطة.
خلال السوق الهابطة ، ستنخفض الأصول في محفظة المستثمر بينما سيؤدي خيار طرح المؤشر إلى تحقيق عوائد إيجابية. مثل خيارات المؤشر ، تؤمن خيارات ETF قطاع استثمارات الأسهم. يمكن لخيارات مؤسسة التدريب الأوروبية أن تكرر مؤشرات كاملة أو قطاعات محددة مثل الطاقة والرعاية الصحية والتكنولوجيا. بينما يتم تسوية خيارات المؤشر نقدًا ، يمكن تسوية خيارات صناديق الاستثمار المتداولة في الأصل الأساسي.
تختلف خيارات VIX عن كل من المؤشر و ETF ، حيث تتيح خيارات VIX للمتداولين المضاربة على تقلبات السوق دون تحديد سعر الأداة الأساسية. كأصول تم تسويتها نقدًا ، فإن خيارات VIX هي وسيلة رائعة لتنويع المحافظ الاستثمارية.
الخط السفلي
لا يمكن التنبؤ بسوق الأوراق المالية مع تحقيق الأرباح والخسائر كل يوم. يمكن أن يكون تأمين استثماراتك وسيلة قيمة لمنع خسائر كبيرة.
يعد تنويع محفظة الأسهم الخاصة بك أمرًا ضروريًا لأي مستثمر في سوق الأوراق المالية. من خلال تنويع المحفظة ، سوف يكتسب المستثمر أصولًا غير مرتبطة بالأصول التي يمتلكونها حاليًا لموازنة الخسائر. يمكن أن يتم التنويع بعدة طرق ، ليس فقط عن طريق شراء مجموعة متنوعة من الأسهم. السندات والسلع والصناديق وخاصة الخيارات هي وسيلة قيمة لضمان استثمارات الأسهم الخاصة بك.
