تعريف لوحة خشبية
نظرية Shingle هي مبدأ الملاءمة الذي قدمته لأول مرة لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) في ثلاثينيات القرن الماضي. الفكرة هي أن الوسيط الذي "يعلق على لوحة خشبية" سوف يتعامل مع عملائه بطريقة عادلة ومسؤولة عند تقديم اقتراحات بشأن الأوراق المالية.
كسر نظرية القوباء المنطقية
كيف غريبة ولطيف نظرية لوحة خشبية هو (أو كان). في حين أن معظم مستشاري الاستثمار اليوم يتسمون بالأمانة ويتصرفون بما يخدم مصلحة عملائهم وفقًا لمبادئ الواجب الائتماني ، فهناك العديد من المستشارين أو الوسطاء غير المؤهلين وغير الأخلاقيين والجشعين الذين يرغبون في الحصول على المال من العملاء غير المطمئنين. على مر السنين ، قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات ومنظمات أخرى مثل FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية) بتحصين حواجز حماية للمستثمرين بحيث لا يستطيع السماسرة إخراج عملاءهم بسهولة من أموالهم التي اكتسبوها بشق الأنفس. ومع ذلك ، يحدث ذلك ، لأن بعض الصراصير ستكون قادرة على الابتعاد مع الفتات وقطع كبيرة من الفوضى لأن هناك الكثير منهم وقلة الموارد اللازمة لسحقهم من الوجود.
السماح بتعليق لوحة خشبية
لأن البشر قد أثبتوا أن هذا العالم هو أكثر بكثير من الهوبيسية من روسويان ، وخاصة عندما يتعلق الأمر بالمال ، يجب أن تقوم وكالات تنظيمية بعدد من الخطوات لفحصها قبل أن يتمكن شخص ما من تعليق سلسلة من الدعاية للإعلان عن خدماته كوسيط أو مالي مستشار. يجب أن يجتاز الوسيط المحتمل أو غيره من المهنيين المرتبطين بالأوراق المالية اختبارات مؤهلة وفحوصات أساسية لاستلام الحق في تعليق القوباء المنطقية. سواء أكان القوباء المنطقية على الطراز القديم أو علامة الهوى أو الشعار المطلي على الصلب والزجاج ، يجب الحفاظ على امتياز عرض مرئي للأعمال ، مع الإشراف المنتظم من قبل الهيئات التنظيمية ، والتي ستجلب أيضًا إجراءات التنفيذ إلى الوسطاء الذين يتنقلون خارج الخط.
