ما هي سلسلة 82؟
Series 82 هي شهادة تمنح المهنيين الماليين الذين يمثلون مؤسسة راعية القدرة على التعامل في الأوراق المالية الخاصة للعملاء.
فهم سلسلة 82
السلسلة 82 هي شهادة تركز على معاملات الأوراق المالية الخاصة. تم إنشائها وفقًا لقانون Gramm-Leach-Bliley لعام 1999. في عام 2001 ، أثرت لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) على القواعد التي فصلت قدرات معاملات السلسلة 82 عن تحت مظلة السلسلة 7 والسلسلة 62. - ألغى قانون Bleachy ونقح العديد من التشريعات من قانون Glass Steagall ، الذي وسع إمكانات الخدمات للبنوك التجارية. نتيجة لذلك ، يمكن للمصارف التجارية أن تقدم مجموعة أكثر تنوعًا من الخدمات ، ويمكنها بسهولة الشراكة مع المتداولين الوسيطين لتوفير معاملات الأوراق المالية للعملاء. تم إنشاء Series 82 من هذه الحركة وتأسيس ترخيص فردي يركز فقط على معاملات الأوراق المالية الخاصة من قبل الممثلين المسجلين.
سلسلة 82 امتحان
امتحان السلسلة 82 ، والمعروف أيضًا باسم امتحان ممثل عروض الأوراق المالية الخاصة ، تحت رعاية هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) وتدار في مراكز الاختبار في جميع أنحاء البلاد. يركز الامتحان على الأوراق المالية الخاصة ومعاملات الاكتتاب الخاص.
يمكن الحصول على شهادة Series 82 واستخدامها مع رخص أخرى معتمدة من FINRA للممثلين المسجلين. توفر Series 82 الاجتهاد والاختبار المحددين بوضوح لسوق الأوراق المالية الخاصة ، مما يضيف مصداقية إضافية إلى الأنشطة التشغيلية لسوق الأوراق المالية الخاصة وكفاءة التداول. تسمح السلسلة 82 للممثلين بمعاملات الأوراق المالية الخاصة بالاكتتاب كجزء من الاكتتاب الأولي.
يتكون الاختبار من 100 سؤال من اختيارات متعددة استغرقت أكثر من 150 دقيقة. درجة 70 ٪ أو أفضل هو مطلوب للمرور. لا تحتوي السلسلة 82 على أي متطلبات مسبقة ، ولا تتطلب سوى رعاية الأفراد من قبل منظمة مسجلة في المجلس الأعلى للتعليم.
يشتمل الاختبار على الأقسام الأربعة التالية من المواد:
يشمل هذا القسم بالكامل جميع أنواع الأوراق المالية في السوق. ويشمل تفاصيل حول الأسهم والديون والأوراق المالية المدعومة بالأصول وصناديق الاستثمار العقاري والأسهم العادية والأسهم المفضلة ، وكذلك الحقوق والضمانات. ويتضمن أيضًا معلومات عن الشركات الاستثمارية وهيكليتها وأشكال مختلفة من الصناديق.
يتناول القسم الثاني بالتفصيل آليات الاكتتاب الخاصة التي تتعامل مع الأوراق المالية. كما يناقش التزامات الاكتتاب ومقترحات التمويل والتوزيع والتسعير. المواضيع الأخرى المدرجة في القسم الثاني تشمل التسويق والإعلان عن المواضع الخاصة ، التداول والمعاملات ، واللوائح بموجب قانون الأوراق المالية لعام 1933 وقانون سوق الأوراق المالية لعام 1934.
القسم الثالث اختبارات تحليل الأوراق المالية للشركات. يتضمن هذا التحليل بيانات الدخل للميزانية العمومية وبيانات التدفق النقدي لسندات الأسهم. ويشمل أيضًا تحليل الديون بشكل شامل ، مع مواضيع مثل تصنيف السندات ، وأحكام الشراء ، ومخاطر أسعار الفائدة ، ومنحنيات العائد. يتضمن القسم الثالث أيضًا موضوعات شاملة للسوق مثل السياسة المالية ومجلس الاحتياطي الفيدرالي والاقتصاد. أخيرًا ، فإنه يناقش ميزات تخطيط الاستثمار مثل الملاءمة وأهداف الاستثمار والقيود والمخاطر وبناء محفظة الأوراق المالية والمعاملة الضريبية.
يناقش القسم الرابع وثائق الحساب والتوقعات التنظيمية. ويشمل ذلك نماذج حسابات العملاء ، والإفصاح عن الاستثمار ، والوثائق ، والبطاقات التنظيمية لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات ، وقواعد FINRA.
سلسلة 82 الترخيص
إن Series 82 واسع للغاية في نطاقه ، حيث يتطلب من المرخص لهم الحصول على فهم شامل لكيفية تحليل جميع أنواع الأسهم والديون والأوراق المالية الأخرى والتأمين عليها وعرضها على المستثمرين. الأوراق المالية الخاصة والإيداعات الخاصة هي استثمارات يتم تقديمها فقط لمجموعة مختارة من المستثمرين. ومع ذلك ، فإن هيكلة عروضها تتبع هياكل وتقنيات مماثلة مستخدمة في الأسواق العامة.
