ما هو الصندوق الإقليمي؟
الصندوق الإقليمي هو صندوق مشترك يديره مدراء يستثمرون في الأوراق المالية من منطقة جغرافية محددة ، مثل أمريكا اللاتينية أو أوروبا أو آسيا.
يمتلك الصندوق المشترك الإقليمي عادة محفظة متنوعة من الشركات التي تعمل في منطقتها الجغرافية المحددة وتعمل بها. ومع ذلك ، تستثمر بعض الصناديق الإقليمية أيضًا في قطاع محدد من اقتصاد المنطقة. على سبيل المثال ، صندوق الطاقة في أمريكا اللاتينية هو صندوق إقليمي.
كسر أسفل الصندوق الإقليمي
إن الصندوق الإقليمي ، مثله مثل جميع صناديق الاستثمار المشتركة ، هو وسيلة استثمار مكونة من مجموعة من الأموال التي تم جمعها من العديد من المستثمرين بغرض الاستثمار في الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات ذات الدرجة الاستثمارية والسندات ذات العائد المرتفع والقروض المدعومة والأصول الأخرى. يتخصص الكثيرون في فئة أصول واحدة ، مثل الأسهم ، بينما يقدم آخرون مزيجًا متنوعًا من فئات الأصول.
يخصص مديرو الأموال المحترفين استثمارات الصندوق ويحاولون تحقيق مكاسب رأسمالية أو دخل ، أو في بعض الحالات ، نيابة عن المستثمرين ، اعتمادًا على هدف الصندوق.
إنه أمر غير بديهي ، لكن بعض المستثمرين يعتبرون أيضًا أن صناديق الأسواق الناشئة تمول الصناديق الإقليمية ، على الرغم من أنها لا تقتصر على منطقة جغرافية محددة. عادة ما تستثمر صناديق الأسواق الناشئة في الصين والهند وروسيا ، فضلاً عن مزيج من بلدان أمريكا اللاتينية وجنوب شرق آسيا وأفريقيا.
يشتري العديد من المستثمرين أموالًا إقليمية للتعرض المتنوع لمنطقة جغرافية معينة يعتقدون أنها توفر آفاقًا أعلى من المتوسط. هذه الصناديق عملية بالنسبة للمستثمر العادي ، حيث أن معظم الناس لن يكون لديهم رأس مال كافٍ للتنويع الكافي عبر العديد من الاستثمارات الفردية في المنطقة ، ولن يكون لديهم بالضرورة الخبرة اللازمة لاختيار المقتنيات بأنفسهم.
مثل جميع صناديق الاستثمار المشتركة ، قد تكون الصناديق الإقليمية نشطة أو سلبية. السابق يديره مدير محفظة أو فريق إداري ويسعى للتغلب على أداء مؤشر إقليمي. يحاول الأخير تقليل الرسوم ومواءمة أداء المؤشر الإقليمي.
تستثمر معظم الصناديق الإقليمية فقط في الشركات المتداولة علنًا. ومع ذلك ، تتضمن بعض الصناديق النشطة أيضًا عددًا صغيرًا من الاستثمارات في الشركات المملوكة ملكية خاصة.
تكلف بعض الصناديق الإقليمية تكاليف التشغيل أكثر من الصناديق الأمريكية فقط ، لذلك ، عادة ما يفرض مديرو الاستثمار رسومًا أعلى على هذه الأموال.
الصندوق الإقليمي مقابل الصندوق الدولي
معظم الصناديق الإقليمية هي في الواقع نوع من الصناديق الدولية. تشمل الفئة الدولية أيضًا الصناديق ذات التعرض الواسع لجميع المناطق خارج الولايات المتحدة أو التعرض المحدد للاستثمارات في دولة غير أمريكية. على سبيل المثال ، يقدم العديد من مديري الاستثمار صندوقًا دوليًا لسندات الاستثمار ، بالإضافة إلى صندوق الأسهم الصينية. كل صندوق دولي.
