تقدم Vanguard العديد من صناديق الاستثمار المشتركة المناسبة للاحتفاظ بحساب التقاعد الفردي Roth (IRA). يمكن شراء هذه الأموال من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت. تتكون الصناديق من أنواع مختلفة من الأصول ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار العقاري. يستند تخصيص الأصول المناسب لمستثمر معين Roth IRA إلى عوامل تشمل عدد السنوات حتى التقاعد والتسامح مع المخاطر والوضع المالي.
صندوق مؤشر سوق السندات الطليعي (VBMFX)
يحتفظ صندوق مؤشر Vanguard Total Bond Market Index بسندات ذات جودة عالية للاستثمار من الولايات المتحدة. تم تصميم الصندوق لتوفير التعرض لمجموعة واسعة من سوق السندات الأمريكية ، وله عائد أرباح سنوي قدره 2.63 ٪ اعتبارا من أكتوبر 2018.
يهدف صندوق مؤشر Vanguard Total Bond Market Fund ليكون بمثابة سند أساسي للمستثمرين. السندات عموما لديها تقلبات منخفضة وتوفر إمدادات ثابتة من مدفوعات الفائدة للمستثمر. يتم تأجيل الضرائب على مدفوعات الفائدة في حساب Roth IRA ، مما يجعلها مكانًا مثاليًا للاحتفاظ بهذه الاستثمارات.
يحتفظ الصندوق بأكثر من 8،523 سندات بقيمة 199.7 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من أكتوبر 2018. ويصدر حوالي 63.4٪ من السندات من قبل حكومة الولايات المتحدة ، بما في ذلك السندات عبر مجموعة من الاستحقاقات. السندات المتبقية هي أدوات الدخل الثابت للشركات مع تصنيفات ائتمانية مختلفة. القطاعات الرئيسية التي تمثلها سندات الشركات هي القطاع المالي والقطاع الصناعي.
متوسط الاستحقاق الفعلي للسندات في الصندوق هو 8.6 سنوات. متوسط مدة السندات هو 6.2 سنوات. الحد الأدنى للاستثمار للصندوق هو 3،000 دولار. الصندوق لديه حساب نسبة 0.15 ٪ ، وهي نسبة منخفضة جدا.
صندوق مؤشر سوق الأسهم الطليعي (VTSMX)
يوفر صندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market التعرض لسوق الأسهم الأمريكي بأكمله. يجب على المستثمرين الذين يتطلعون إلى تكوين ثروة من خلال رفع الأسعار النظر في صندوق أسهم عريض القاعدة مثل صندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market Fund. على الرغم من ارتفاع معدل تذبذب الأسهم عن السندات ، إلا أنها تعود إلى المستثمر على مدار فترة زمنية أطول.
تشمل حيازات الصندوق الأسهم الصغيرة والمتوسطة والكبيرة. الصندوق متنوع بشكل جيد للغاية ، مع 3.680 حيازة في أكتوبر 2018. يدفع عائد بنسبة 1.8 ٪. الصندوق لديه أكثر من 756.6 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة (AUM). هذا الصندوق ثقيل في معظم محافظ المستثمرين.
من حيث الانهيار القطاعي ، يتمتع قطاع التكنولوجيا بأكبر وزن في صندوق مؤشر سوق الأوراق المالية الطليعي بنسبة 20.10 ٪. ويلي ذلك القطاع المالي بنسبة 19.1٪. في المرتبة الثالثة قطاع الرعاية الصحية ، حيث بلغ وزنه 13.6٪. وتمثل أعلى 10 مقتنيات فردية 18.7٪ من إجمالي الأصول الصافية ، مع احتفاظ شركة Apple بأهم الشركات القابضة.
صندوق مؤشر فانجارد ريت (VGSIX)
يوفر Vanguard REIT Index Fund وسيلة للمستثمر لاكتساب العقارات في حساب IRA. يستثمر الصندوق في صناديق الاستثمار العقاري التي تشتري مباني المكاتب والفنادق وغيرها من الممتلكات. قد يوفر هذا الصندوق طريقة جيدة لتنويع محفظة الأوراق المالية ، حيث أن العقارات غالباً ما تتحرك بشكل منفصل - ولكن ليس بالضرورة متباينة - عن سوق الأسهم.
الصندوق لديه 184 سهماً وأصولاً صافية بقيمة 59.4 مليار دولار اعتبارًا من أكتوبر 2018. والعائد الفعلي غير المعدل هو 4.16٪ ، وهو ما قد لا يفسر كيف تصنف صناديق الاستثمار العقاري توزيعاتها لأغراض ضريبية. أكبر محفظة مرجحة هي صناديق الاستثمار العقاري المتخصصة بنسبة 31.5 ٪. تلا ذلك صناديق الاستثمار العقاري بنسبة 14.8 ٪ ، في حين جاءت صناديق الاستثمار العقاري في المرتبة الثالثة بنسبة 13.5 ٪.
الخط السفلي
تعتبر Vanguard رائدة في مجال صناديق المؤشرات ، حيث أنشأت أول صندوق مشترك للمؤسسة في عام 1976. تقدم المجموعة بعضًا من أقل نسب النفقات في الصناعة ، والتي يمكن استخدامها للتأثير بشكل إيجابي على معدل العائد على استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة مع مرور الوقت. العديد من المحافظ الاستثمارية تحمل واحدة على الأقل ، إن لم يكن الثلاثة ، من صناديق الاستثمار المشتركة المذكورة.
