المزيد من المستشارين سوف يصبحون مستقلين ، دون أي ندم

جدول المحتويات

• النمو في الشركات المستقلة
• رياس أكثر سعادة ، كسب المزيد من المال
• بدء وظائف في الوساطة؟
• الخط السفلي

DIY ليس للمستثمرين فقط - المستشارون الماليون يسلكون الطريق المستقل بشكل متزايد أيضًا ، مما يحول الصناعة التي تهيمن عليها منذ فترة طويلة شركات السمسرة الكبيرة وبيوت السلك. واتضح أن المستشارين سعداء بأنهم قاموا بالتغيير. أفاد أكثر من 90٪ من المشاركين في استطلاع أجرته شركة تشارلز شواب لخدمات شواب في تشارلز شواب أنهم لا يشعرون بأي ندم بشأن قرارهم بمفرده.

وقال جوناثان بيتي ، نائب الرئيس الأول ورئيس قسم المبيعات وإدارة العلاقات في شواب للخدمات الاستشارية: "المستشارون المستقلون هم قصة نمو صناعة المشورة". "سوف نستمر في رؤية تسارع الزخم حيث يختار المزيد من المستشارين الانتقال إلى النموذج المستقل ، واثقين من معرفتهم بأنها وسيلة أفضل لخدمة العملاء مع توفير الفرصة لبناء وتنمية شيء خاص بهم."

الماخذ الرئيسية

• لدى المستشارين الماليين المزيد والمزيد من الخيارات للاستفادة منها بمفردهم كمستشار استثمار مسجل (RIA) بدلاً من أن تكون موظفًا في شركة. لأن RIA يمنحك الاستقلال والمرونة ، وليس عليك أن شارك عمولاتك أو ادفع مقابل مساحة مكتبية في شركة وساطة. ما ستخسره هو الدعم الإداري والمبيعات والسوق والمساحة المكتبية والتدريب والدعم المالي والتنظيمي والقانوني للشركات الكبرى. ومع ذلك ، تميل RIAs المستقلة للإبلاغ عن كونها أكثر سعادة ويمكن أن يحقق دخلًا أعلى.

النمو في الشركات الاستشارية المستقلة

الترجيع عدة سنوات وكان معظم المستشارين الماليين مرتبطين بشركة أكبر ، سواء كان ذلك أحد بنوك وول ستريت الكبيرة أو شركة وساطة إقليمية. ولكن في السنوات القليلة الماضية ، حقق عدد أكبر من المستشارين قفزة ليصبحوا مستشارين مستقلين بمساعدة من أمثال Charles Schwab ، التي تقدم خدمات التداول والمقاصة وغيرها من الخدمات لدعم هذا النموذج التجاري ، و Dynasty Financial Partners ، التي توفر إدارة الثروات ومنصات التكنولوجيا لشركات استشارية مالية مختارة مختارة.

مع توقع أن يشهد سوق RIA نموًا قويًا في السنوات القادمة ، شهدت شواب وبعض من أقرانها بما في ذلك Fidelity Investments و TD Ameritrade طفرة في الأعمال التجارية مؤخرًا بفضل موجة من السماسرة الذين قفزوا السفينة من أمثال Merrill Lynch و مورغان ستانلي ، تهدف إلى الحصول على مزيد من السيطرة على خطوط أعمالهم. وقد أدت التغييرات في القاعدة الائتمانية أيضًا إلى زيادة نموذج أعمال RIA. تشير Cerulli Associates ، على سبيل المثال ، إلى أن RIAs يمكنها التحكم في أصول أكثر من شركات السمسرة الكبرى مجتمعة بحلول عام 2020.

رياس أكثر سعادة ، وكسب المزيد من المال

في دراسة المستشار المستقل Sophomore Study ، التي صدرت في مارس 2018 ، استطلعت شواب للخدمات الاستشارية المستشارين الماليين المستقلين ووجدت أن من أبدوا قفزة ، فإن الأغلبية - أكثر من 90 ٪ - قالوا إنهم لا يشعرون بأي ندم وسوف يتخذون نفس القرار مرة أخرى. والأكثر من ذلك ، أن نفس المشاركين في الاستطلاع قالوا إنهم أكثر سعادة الآن بعد أن أصبحوا مستقلين. وجد الاستطلاع أن RIAs استفادت ليس فقط من استقلالية الحريات التي تجلبها ولكن أيضًا من منظور الإيرادات ، حيث قال سبعة من كل عشرة أنهم زادوا عائداتهم منذ الاستقلال.

بينما قال 94٪ من المشاركين في الاستطلاع إن تحولهم إلى RIA كان مدفوعًا بالرغبة في فعل ما هو مناسب لعملائهم ، أشار 73٪ إلى أنه بناء علاقة أفضل وطويلة الأجل مع العملاء. يبدو أن ذلك "صحيح من فلسفة العملاء" يؤتي ثماره ، على الأقل مع من شملهم الاستطلاع من قبل شواب. وجد الاستطلاع أن ما يقرب من نصف المستشارين ، أو 48 ٪ ، يعتقدون أن العمل مع ائتمان هو أهم فائدة للعملاء في حين قال المستشارون أنهم حافظوا على متوسط ​​87 ٪ من عملائهم بعد الاستقلال.

هل لا يزال على مؤسسات الاستثمار الإقليمية أن تبدأ مسيرتها المهنية في السمسرة؟

يمكن أن يكون اتخاذ القرار بالتداول بين الراحة والحماية للعمل لدى شركة كبيرة لتصبح مالك عملك الخاص أمرًا مخيفًا ، ولكن بمجرد أن يقرر المستشارون الماليون القيام بهذه الخطوة ، فإنهم لن يستريحوا على أمجادهم. وجد شواب أن ثلثي المستشارين قالوا إن الأمر استغرق أقل من ثلاث سنوات لاتخاذ قرار الانتقال إلى نموذج ريا وعندما فعلوا ذلك ، انتقل 90 ٪ من المستشارين في غضون عام. ليس من المستغرب أن يكون معظم المستشارين الذين شملهم الاستطلاع قد بدأوا في بنك متكامل الخدمات أو شركة سمسرة أو كانوا يعملون لدى وسيط تاجر محلي أو إقليمي قبل الانتقال إلى النموذج المستقل.

من بين هؤلاء الذين بدأوا العمل في أحد البنوك أو السمسرة ، قال 33٪ أنهم اختاروا هذا المسار للحصول على الخبرة اللازمة. وبينما لا يزال هذا المسار الوظيفي شائعًا للغاية بين المستشارين الجدد الذين دخلوا للتو في صناعة إدارة الثروات ، ترى شواب للخدمات الاستشارية و Dynasty Financial Partners بديلاً للمستشارين الشباب. يصف شيرل بيني ، الرئيس والمدير التنفيذي لشركة Dynasty ، الاستقلال بشكل أقرب إلى تعلم لغة أجنبية ، ويشير إلى أن المستشارين يريدون بشكل متزايد أن يكونوا مستقلين ، لكن ليس وحدهم.

الخط السفلي

الحصول على الاستقلال له إيجابيات وسلبيات. سوف يعود الأمر إلى خدمات دعم RIA المتنامية في هذه الصناعة لإظهار مديري الثروات الجدد أن بإمكانهم العثور على نجاح مستقل في مجتمع داعم من زملائه من رواد الأعمال.