ما هو الاحتيال
الاحتيال هو عمل خادع متعمد يهدف إلى تزويد مرتكب الجريمة بمكسب غير قانوني أو لإنكار حق الضحية. يمكن أن يحدث الغش في التمويل والعقارات والاستثمار والتأمين. يمكن العثور عليها في بيع الممتلكات العقارية ، مثل الأرض والممتلكات الشخصية ، مثل الفن والمقتنيات ، وكذلك الممتلكات غير الملموسة ، مثل الأسهم والسندات. تشمل أنواع الاحتيال الاحتيال الضريبي ، والاحتيال على بطاقات الائتمان ، والاحتيال عبر الأسلاك ، والاحتيال في الأوراق المالية ، والاحتيال على الإفلاس.
يمكن القيام بنشاط احتيالي من قبل فرد واحد أو أفراد متعددين أو شركة أعمال ككل.
كسر الاحتيال
ينطوي الاحتيال على التمثيل الخاطئ للحقائق ، سواء عن طريق حجب المعلومات الهامة عن قصد أو تقديم بيانات كاذبة لطرف آخر لغرض محدد هو الحصول على شيء ربما لم يتم توفيره دون الخداع.
في كثير من الأحيان ، يكون مرتكب الغش على علم بالمعلومات التي لا تكون الضحية المقصودة بها ، مما يسمح للجاني بخداع الضحية. في جوهره ، يستغل الفرد أو الشركة التي ترتكب عمليات الاحتيال عدم تناسق المعلومات ؛ على وجه التحديد ، أن تكلفة الموارد لمراجعة تلك المعلومات والتحقق منها يمكن أن تكون كبيرة بما يكفي لخلق مثبط للاستثمار بالكامل في منع الاحتيال.
على سبيل المثال ، قد تستغرق مراجعة مطالبة تأمين شاملة عدة ساعات حتى يحدد المؤمن أن هناك حاجة إلى مراجعة سريعة بالنظر إلى حجم المطالبة. مع العلم بذلك ، قد يقدم الفرد مطالبة صغيرة عن خسارة لم تحدث بالفعل. قد تقرر شركة التأمين دفع المطالبة دون إجراء تحقيق شامل حيث أن المطالبة صغيرة. في هذه الحالة ، تم إجراء احتيال في مجال التأمين.
لدى كل من الولايات والحكومة الفيدرالية قوانين تجرم الاحتيال ، على الرغم من أن الإجراءات الاحتيالية قد لا تؤدي دائمًا إلى محاكمة جنائية. غالبًا ما يتمتع المدعون العامون بسلطة تقديرية كبيرة في تقرير ما إذا كان يجب رفع القضية إلى المحاكمة وقد يسعون إلى تسوية بدلاً من ذلك إذا كان ذلك سيؤدي إلى حل أسرع وأقل تكلفة. إذا تم إحالة قضية احتيال ، فقد تتم إدانة مرتكب الجريمة وإرساله إلى السجن.
في حين أن الحكومة قد تقرر أن قضية الاحتيال يمكن تسويتها خارج الإجراءات الجنائية ، يجوز للأطراف غير الحكومية التي تدعي وقوع إصابة متابعة قضية مدنية. قد يقوم ضحايا الاحتيال بمقاضاة مرتكب الجريمة لاسترداد الأموال ، أو في حالة عدم حدوث خسارة مالية ، يجوز رفع دعوى لإعادة حقوق الضحية.
إثبات حدوث هذا الاحتيال يتطلب من مرتكب الجريمة ارتكاب أعمال محددة. أولاً ، يتعين على مرتكب الجريمة تقديم بيان كاذب كحقيقة مادية. ثانياً ، كان على مرتكب الجريمة أن يعلم أن البيان غير صحيح. ثالثًا ، كان على الجاني أن ينوي خداع الضحية. رابعا ، على الضحية أن تثبت أنها اعتمدت على التصريح الخاطئ. وخامساً ، كان على الضحية أن يتكبد أضرارًا نتيجة التصرف الخاطئ المتعمد.
يمكن أن يكون للاحتيال تأثير مدمر على الأعمال التجارية. في عام 2001 ، تم الكشف عن عملية احتيال ضخمة للشركات في شركة الطاقة Enron التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها. استخدم المسؤولون التنفيذيون مجموعة متنوعة من التقنيات لإخفاء الصحة المالية للشركة ، بما في ذلك التشويش المتعمد للإيرادات وتشويه الأرباح. بعد الكشف عن الاحتيال ، شهد المساهمون انخفاض أسعار الأسهم من حوالي 90 دولارًا إلى أقل من دولار واحد في فترة تزيد قليلاً عن عام. تعرض موظفو الشركة لمحو الأسهم وفقدوا وظائفهم بعد إعلان إفلاس إنرون. كانت فضيحة إنرون سائقًا رئيسيًا وراء اللوائح الموجودة في قانون ساربانيس أوكسلي الصادر عام 2002.
