ما هو النقل الاحتيالي؟
النقل الاحتيالي هو النقل غير القانوني أو غير العادل للممتلكات إلى طرف آخر عبر وصي الإفلاس. يُقصد بنوع واحد ، يُسمى "الاحتيال الفعلي" ، إرجاء الدائنين أو إعاقةهم أو الاحتيال عليهم ، أو إبعاد هذه الممتلكات عن متناول الدائن تحسباً أو أثناء إجراءات الإفلاس ، وفقًا لقانون نقل الاحتيال الموحد (UFTA) وقانون الإفلاس الفيدرالي. يمكن أن ينطبق النقل الاحتيالي على مبالغ صغيرة من المال - على سبيل المثال ، في حالة قيام الفرد ببيع جميع ممتلكاته مقابل مبلغ ضئيل من المال لزوج أو قريب أو شريك تجاري أو صديق. يحدث النوع الآخر من وسائل النقل الاحتيالية ، "الاحتيال البناء" ، عندما يتلقى الدائنون أقل مما يحق لهم بموجب القانون.
النقل الخادع يقع تحت القانون المدني ، وليس الجنائي ، بشكل عام. إذا تم تحديد أن نقل الممتلكات يكون احتياليًا ، فيمكن للمحكمة أن تطلب من الشخص الذي يحمل الموجودات (الشخص الذي تم نقله إليه) تسليم الموجودات ، أو القيمة النقدية المماثلة ، إلى الدائن.
ويسمى أيضا نقل الاحتيالية نقل احتيالي.
شرح عملية النقل الاحتيالية
يوجد نوعان من وسائل النقل الاحتيالية: الاحتيال الفعلي والاحتيال البناء. بموجب المادة 11 من قانون الولايات المتحدة ، القسم 548 ، يحدث الاحتيال الفعلي عندما يتبرع المدين عن قصد أو يتخلص من الممتلكات كجزء من خطة لحماية الأصول. فترة الإرجاع هي سنة واحدة قبل تقديم عريضة الإفلاس. يجب إثبات نية الاحتيال لإدانة المدعى عليه ، ولكن عادةً ما يتم تفسير بعض الإجراءات على أنها نية ، مثل إنشاء شركات صدفة ، أو التخطيط للاحتفاظ بالسيطرة على الممتلكات المنقولة ، أو نقل الأصول إلى فرد يكون معه المدعى عليه علاقة أو اتفاق ضمني.
يحدث الغش البناء إذا كان المدين يتلقى أقل من "القيمة المكافئة بشكل معقول" للممتلكات التي يحولها لصالح الدائنين وإذا كان المدين "معسرا في التاريخ الذي تم فيه هذا النقل أو تم تكبد مثل هذا الالتزام ، أو أصبح معسرا نتيجة لهذا النقل أو الالتزام ، "تنص المادة 548 من قانون الإفلاس. غالبًا ما تخضع "القيمة المكافئة المعقولة" للنزاعات بين المدين والدائنين ، ولكن هذا الجزء من القانون مصمم للسماح للدائنين باسترداد المبالغ التعويضية في حوزة الإفلاس. على عكس الاحتيال الفعلي ، لا يوجد أي استنتاج فيما يتعلق بقصد المدين هو أمر ضروري.
