جدول المحتويات
- تكتيكات الخوف
- مجموعة قذرة
- يغش الهاتف
- البريد الإلكتروني يغش
- علامات قد تكون ضحية
- ماذا أفعل
- الخط السفلي
المحتالين في كل مكان. يفعلون ما بوسعهم للبقاء في صدارة اللعبة وعدم الوقوع. قد يبدووا أبرياء في البداية ، ويلعبون عواطفك لتجعلك تتحدث قبل أن تمتصك لتتخلى عن معلوماتك الشخصية وأموالك. يتظاهر البعض بأنهم أقارب مفقودين منذ فترة طويلة ، بينما يتصل البعض الآخر بعيوب اتصال الإنترنت أو برنامج تشغيل الكمبيوتر. تتضمن بعض عمليات الاحتيال الأكثر شيوعًا أشخاصًا يتظاهرون بأنهم من رجل الضرائب ، ويهددون بالضرر إذا لم تمتثل لطلباتهم.
تقول السلطات إن الآلاف من الناس - المواطنون العاديون للمحترفين - يقعون فريسة لهذه الحيل كل عام ، حيث يخسرون ملايين الدولارات في هذه العملية. وفقًا لتقرير لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ، كان ما يقرب من واحد من كل خمسة أشخاص ضحية لعمليات الاحتيال غير المشروعة في عام 2018 - معظم هؤلاء الشباب - بخسارة تبلغ 488 مليون دولار تقريبًا.
كيف يذهب المحتالين مصلحة الضرائب حول سرقة معلوماتك الشخصية؟ يمكنهم العثور عليه في العديد من الأماكن المختلفة. لقد أدرجنا الأساليب الأكثر شيوعًا التي يستخدمها المخادعون للحصول على معلوماتك أدناه ، إلى جانب بعض النصائح حول ما يجب فعله إذا كنت تعتقد أنك مستهدف.
الماخذ الرئيسية
- يقع الآلاف من الناس فريسة لعمليات الاحتيال التي يقوم بها مصلحة الضرائب الأمريكية كل عام ، حيث يخسرون ملايين الدولارات في هذه العملية. يخاف المحتالون الناس من توفير معلومات أو أموال حساسة عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو البريد الإلكتروني ، ويهددون بالاعتقال أو الترحيل إذا لم يلتزموا بذلك. معلومات معرف المتصل ، واستخدام أرقام شارة موظف مصلحة الضرائب ، والحصول على معلومات أساسية عن أهدافهم. تبدو رسائل البريد الإلكتروني مشروعة وقد تحتوي على روابط يديرها المحتالون الذين يريدون سرقة معلوماتك. الإبلاغ عن المراسلات المشبوهة إلى مصلحة الضرائب مباشرة.
تكتيكات الخوف
يتم تخزين جميع المعلومات الشخصية لدينا على محركات الأقراص الصلبة غير المشفرة ومحركات USB ، والسحابة ، من قبل أرباب العمل لدينا ، ومقدمي الخدمات المالية لدينا ، وإعداد الضرائب لدينا ، وحتى خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) نفسها. نظرًا لأن عائدات ضريبة الدخل تحتوي على معلومات شخصية قيمة مثل رقم الضمان الاجتماعي (SSN) ، والحالة الزواجية ، ومقدار الأموال التي نجنيها ، فهي هدف مرغوب فيه للغاية للقرصنة بواسطة لصوص الهوية.
يستغل المحتالون خوف الناس العميق من مصلحة الضرائب لتخويفهم في توفير معلومات حساسة أو أموال عن طريق الهاتف أو البريد الإلكتروني أو البريد العادي. في الحالات القصوى ، قد تكون قادرة على إصابة أجهزة الكمبيوتر ببرامج ضارة. يُسمح لهم بالبرامج الضارة التي تم استدعاؤها بالوصول إلى ملفات الأشخاص أو تتبع ضغطات المفاتيح الخاصة بهم عبر الروابط والمرفقات في رسائل البريد الإلكتروني ، أو عن طريق انتحال شخصية مُعدّي الضرائب أو شركات إعداد الضرائب.
على الرغم من أنه لا يمكنك منع جميع أنواع الاحتيال المرتبطة بالضرائب التي قد تؤثر عليك ، إلا أنه يمكنك تثقيف نفسك حول كيفية عمل هذه الحيل الضريبية للتأكد من أنك لن تصبح ضحية لجريمة لديك القدرة على منعها.
مجموعة قذرة
يجد المحتالون الذين يتصلون بك دائمًا طرقًا لخداعك. مصلحة الضرائب لديها قائمة بما يطلق عليه Dirty Dozen - بعض من أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا أو التي وثقتها الوكالة بالفعل.
في محاولة لجعلك تستمع إليهم والدفع ، قد يزعم المحتالون:
- أنت لم تدفع ضريبة الطالب الفيدرالي غير الموجودة والعقوبات المتعلقة بضرائب الرعاية بأسعار معقولة ، يتم إجراء تحقيق ضدك حتى دون تقديم أي معلومات أساسية.
يصبح الآخرون أكثر إبداعًا بقليل من خلال الادعاء بأنهم من منظمات خيرية تسعى للحصول على تبرعات من أفراد طيبين القلب مثلك ، أو من محترفي الضرائب الذين يمكنهم الحصول على عائد أكبر. تذكر: لا شيء من هذا صحيح.
يغش الهاتف
يقوم المحتالون بتنفيذ معظم مخططاتهم عبر الهاتف. يحاولون إقناع المتصلين بأنهم موظفون شرعيون لدى مصلحة الضرائب الأمريكية من خلال خداع معلومات هوية المتصل ، وذلك باستخدام أرقام وهمية أو حتى أرقام شارة موظفي مصلحة الضرائب ، والحصول على معلومات أساسية حول أهدافهم. مصلحة الضرائب تدعو هذه المحتالين العدوانية ومتطورة.
يحاول المتصلون إقناع أهدافهم بإرسال مدفوعات فورية لهم عبر بطاقة مدين محمّلة مسبقًا أو بطاقة هدايا أو تحويل مصرفي - مما يصعب تتبعه. بمجرد اكتشافك للخداع ، يصبح استرداد أموالك أمرًا مستحيلًا تقريبًا. قد يطلب المحتالون أيضًا من الأهداف تعليق بطاقات الائتمان الخاصة بهم على الكاميرا في هواتفهم أو أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم عبر Skype ، في محاولة للحصول على معلومات الدفع الخاصة بهم.
يطلب العديد من المحتالين الدفع من خلال بطاقة خصم محمّلة مسبقًا أو بطاقة هدايا أو تحويل بنكي يصعب تتبعه.
إذا لم يكن الهدف مدفوعًا ، فقد يهدد المتصلون بالقبض أو تعليق رخصة القيادة أو رخصة العمل الخاصة بهم أو - في حالة أهداف المهاجرين - الترحيل. هؤلاء المحتالين ناجحون بما فيه الكفاية حتى أنهم حصلوا على ضحايا لدفع ملايين الدولارات على مدى السنوات القليلة الماضية.
البريد الإلكتروني يغش
خدع البريد الإلكتروني هي تهديد رئيسي آخر. تتلقى رسالة بريد إلكتروني يبدو أنها شرعية لأن المحتال يخصص شعار مصلحة الضرائب أو شعار شركة برامج ضريبية مشروعة. قد يكون البريد الإلكتروني يتعلق باسترداد الأموال أو حالة الإيداع أو المعلومات الشخصية أو رقم التعريف الشخصي للملف الإلكتروني.
توجهك الروابط الموجودة في البريد الإلكتروني إلى مواقع الويب التي تبدو شرعية ولكن يتم تشغيلها فعليًا بواسطة المحتالين الذين يرغبون في سرقة معلوماتك حتى يتمكنوا من المطالبة باسترداد الضريبة الاحتيالية باسمك. قد تحتوي هذه المواقع أيضًا على برامج ضارة تتيح للمجرمين الوصول إلى ملفاتك أو تعقب ضربات المفاتيح الخاصة بك دون علمك.
علامات قد تكون ضحية
بصرف النظر عن إدراكك بعد قيامك بإعطاء رقم بطاقة الائتمان الخاصة بك أو إرسال حوالة مصرفية لشخص يتظاهر بأنه وكيل مصلحة الضرائب ، فإن العلامات التالية - أوضحت من قبل معد الضرائب آبي أيزنكرافت في ندوة عن الاحتيال الضريبي لـ CPAacademy.org ، وهي مشاركة في المعرفة موقع متخصصي المحاسبة - قد يشير إلى أنك كنت ضحية سرقة الهوية المتعلقة بالضرائب.
- يتم رفض الإقرار الضريبي الخاص بك عند تقديمه. يمكن أن يحدث هذا إذا قدم شخص ما بالفعل عائدًا مزيفًا باستخدام SSN الخاص بك من أجل المطالبة باسترداد أموال احتيالية. تتلقى خطابًا من مصلحة الضرائب يسألك عما إذا كنت قد أرسلت إقرارًا ضريبيًا يحتوي على اسمك ورقم الضمان الاجتماعي. يمكن أن تشير هذه الرسالة إلى أن شخصًا آخر حاول الملف باستخدام معلوماتك. تتلقى W-2 أو 1099 من صاحب عمل لم تعمل له. جوجل اسم الشركة للتأكد من أن الاسم الذي تعرفه الشركة يختلف عن اسمها الرسمي ، وهو ما يظهر في الوثائق الضريبية. تتلقى استرداد ضريبي لم تقم بتقديمه. مصلحة الضرائب ليست هدية الحصان. تتلقى نسخة ضريبية عن طريق البريد الذي لم تطلبه. النص الضريبي هو مستند يُظهر معظم بنود السطر من الإقرار الضريبي المقدم أصلاً ولكن لا توجد أي تغييرات قد تكون قمت بها بعد تقديم الإرجاع.
ماذا أفعل
البريد الإلكتروني
إذا كانت جهة الاتصال عبر البريد الإلكتروني ، فهذا أمر احتيالي. لا ترد على البريد الإلكتروني ، أو انقر فوق أي ارتباطات فيه ، أو قم بتنزيل أي مرفقات إليه. قم بإعادة توجيه الرسالة إلى [email protected] ، ثم احذف البريد الإلكتروني الأصلي.
هاتف
لن يقوم مصلحة الضرائب أبدًا بالاتصال بك عن طريق الهاتف بخصوص الوضع الضريبي. ستقوم الوكالة دائمًا بالاتصال بك عبر البريد العادي قبل أي شيء آخر. حتى لو كان لديك بالفعل اتصال شرعي مع مصلحة الضرائب ، لا تفترض أن المكالمة الهاتفية هي الصفقة الحقيقية ، حتى إذا كان معرف المتصل الخاص بك به واشنطن ، أو العاصمة ، أو رمز المنطقة أو ذاك الذي يقول خدمة الإيرادات الداخلية.
لا تزود المتصل بأي معلومات. لنفترض أنك لا تستطيع التحدث في الوقت الحالي وسوف تقوم بالاتصال قريبًا. لا تسأل عن رقم هاتف. ولكن تأكد من طلب اسم ورقم شارة. اتصل على مصلحة الضرائب مباشرة باستخدام رقم الهاتف المقدم على IRS.gov: (800) 366-4484. سوف تكون قادرًا على معرفة ما إذا كانت المكالمة مشروعة أم لا.
إذا اتصل بك المخادع باستخدام اسم الموظف الشرعي ورقم الشارة ، فسيكون بإمكان مصلحة الضرائب إخبارك. وإذا كان المتصل من الواضح أنه محتال ، فعليك إنهاء المكالمة والإبلاغ عنها على الفور إلى الخزانة العامة للمفتش لإدارة الضرائب والبريد الإلكتروني [email protected] باستخدام موضوع "IRS Phone Scam".
من المهم أن نفهم أن مصلحة الضرائب لا تهدد بالاعتقال أو ترسل الشرطة المحلية للقبض عليك. هناك حالات يتم فيها القبض على الأشخاص: أولئك الذين يرتكبون عمداً الاحتيال الضريبي والتهرب عن طريق الكذب عن قصد على مصلحة الضرائب ، أو أي شخص يدفع الضريبة المستحقة عليهم ، أو الذين يخفقون في تقديم إقرار ضريبي. لذا تذكر أن المواطنين العاديين الذين ارتكبوا خطأ في الإقرارات الضريبية الخاصة بهم لا يتعرضون أبدًا لخطر السجن بسبب الضرائب غير المدفوعة.
رسالة نصية
إذا كانت جهة الاتصال عبر رسالة نصية ، فهي عملية احتيال. كما هو الحال مع البريد الإلكتروني ، يجب ألا ترد أو تفتح أي مرفقات أو تنقر على أي روابط في الرسالة. بدلاً من ذلك ، أعد توجيه النص إلى مصلحة الضرائب على (202) 552-1226. إذا أمكن ، أرسل مصلحة الضرائب رسالة ثانية مع الرقم الذي نشأ منه النص الاحتيالي ، ثم احذف الرسالة النصية المزيفة لـ IRS.
بريد
إذا كانت جهة الاتصال عبر البريد العادي ، فقد تكون أو لا تكون شرعية. أرسل المخادعون إشعارات مصلحة الضرائب المزيفة عن طريق البريد. قد تكون هذه الإشعارات صعبة في المصادقة ، ولكن فيما يلي بعض الأدلة:
يستخدم مصلحة الضرائب نموذج CP2000 لإبلاغ دافعي الضرائب بالتعديلات المقترحة على مصلحة الضرائب. يرسل المحتالون نماذج CP2000 المزيفة التي تحتوي على عنوان مصلحة الضرائب غير المشروع ، اطلب من دافع الضرائب إجراء الفحص إلى مصلحة الضرائب الأمريكية بدلاً من وزارة الخزانة الأمريكية - وهي الطريقة التي تجري بها شيكًا على مصلحة الضرائب الأصلية - وتطلب من دافعي الضرائب إرسال الدفع على الفور والخلاف في وقت لاحق ، حتى لو كان هو أو هي لا يوافق على مبلغ الإشعار. يسمح مصلحة الضرائب الحقيقية لدافعي الضرائب بالطعن في مطالبات الضرائب غير المدفوعة أولاً والدفع بعد التوصل إلى اتفاق.
بدلاً من الافتراض على الفور أن خطاب مصلحة الضرائب الذي يطلب الدفع أو المعلومات الشخصية حقيقي ، انتقل إلى IRS.gov وابحث عن رقم الإشعار أو النموذج ذي الصلة وقراءة صفحة مصلحة الضرائب فهم إشعار أو خطاب مصلحة الضرائب. يمكنك أيضًا الاتصال بـ IRS مباشرة على (800) 829-1040 للاستعلام عن مشروعية الخطاب.
الخط السفلي
يمكن لأي شخص أن يصبح ضحية لعملية احتيال متعلقة بـ مصلحة الضرائب لأن هناك العديد من الطرق للمجرمين لسرقة معلوماتك الشخصية دون علمك. ومع ذلك ، ستنخفض احتمالاتك إذا كنت على دراية بالاحتيال الذي لا يمكن للمجرمين القيام به إلا إذا تعاونت ، مثل عمليات الاحتيال عبر الهاتف التي تطلب معلومات شخصية أو البريد الإلكتروني الاحتيالي الذي يقوم بتنزيل البرامج الضارة لسرقة المعلومات على جهاز الكمبيوتر الخاص بك.
مع استمرار عمليات الخداع الجديدة في الظهور طوال الوقت ، استمع إلى أمعائك إذا بدا أي شيء مشبوهًا عن بُعد. لا تتعامل مع أي شخص يتواصل معك بشأن ضرائبك ، ودائما اتصل بمصلحة الضرائب مباشرة باستخدام المعلومات الموجودة على موقع مصلحة الضرائب الرسمية ، IRS.gov ، إذا كان لديك أي مخاوف.
