ايرا اتفاق اعتماد ووثيقة الخطة

ما هي اتفاقية اعتماد الجيش الجمهوري الايرلندي ووثيقة الخطة؟

اتفاقية اعتماد الجيش الجمهوري الايرلندي ووثيقة الخطة هي عقد بين مالك الجيش الجمهوري الايرلندي والمؤسسة المالية التي يحتفظ فيها بالحساب. يجب أن يوقع صاحب الحساب اتفاقية اعتماد IRA ووثيقة الخطة قبل أن يكون حساب التقاعد الفردي صالحًا. يحتوي على معلومات شخصية أساسية عن صاحب الحساب ، مثل العنوان وتاريخ الميلاد ورقم الضمان الاجتماعي ، ويضع القواعد التفصيلية المتعلقة بحساب التقاعد.

شرح اتفاقية اعتماد الجيش الجمهوري الايرلندي ووثيقة الخطة

تشرح اتفاقية اعتماد الجيش الجمهوري الايرلندي ووثيقة الخطة حدود المساهمة السنوية للخطة ، ومتطلبات الأهلية ، وكيف يمكن استثمار المساهمات ، وأنواع الاستثمارات المحظورة (على سبيل المثال ، المقتنيات) والمبالغ التي يمكن استثمارها ، وكيف ومتى يمكن سحب أموال الحساب ، الأحكام المتعلقة بالتوزيعات المطلوبة ، وكيفية تخصيص اشتراكات صاحب العمل ، وتحت أي شروط يمكن تحويل الحساب ، وماذا سيحدث للحساب في حالة وفاة المالك (المودع) ، وما هي الرسوم والنفقات المرتبطة بالخطة. يجب أن تكون اتفاقية اعتماد الجيش الجمهوري الايرلندي مصحوبة بوثيقة خطة أساسية تشرح كيف ستعمل الخطة.

نماذج مصلحة الضرائب

يجب أن يستكمل مالك الحساب اتفاقية اعتماد الجيش الجمهوري الايرلندي للحسابات التقليدية والحسابات المؤقتة التابعة لـ Roth وللحسابات التعليمية وحسابات التوفير (HSA) يتم إكمال مثل هذه الاتفاقية أيضًا للخطط المؤهلة ، IRAs IRAs ، SEP IRAs ومجموعة متنوعة من خطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل. توفر خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) أدلة ونماذج إعلامية تغطي اعتماد الجيش الجمهوري الايرلندي وتوثيق الخطة في سلسلة النموذج 5305.

• نموذج 5305: الحساب الاستئماني للتقاعد الفردي التقليديإطار 5305-A: الحساب التقاعدي للفرد الفردي التقليديأمر 5305-E: الحساب الاستئماني للتوفير التعليمي CoverdellForm 5305-EA: حساب التوفير في حساب Coverdell التعليمي (تحت القسم 530 من قانون الإيرادات الداخلية) النموذج 5305-R: Roth Individual Retirement TrustForm 5305-RA: Roth Individual Account Retodial AccountForm 5305-RB: Roth Individual Annuity EndorsementForm 5305-S: SIMPLE Individual Retirement Trust AccountForm 5305-SA: SIMPLE Individual Retirement Account Custodial AccountForm 5305-SA: SIMPLE اتفاقية المساهمة في حسابات التقاعدإطار 5305-SIMPLE: خطة مطابقة حوافز التوفير لموظفي أصحاب العمل الصغار (SIMPLE) لاستخدامها مع مؤسسة مالية معيّنةالفورم 5306: طلب الموافقة على النموذج الأولي أو ترتيبات التقاعد الفردية برعاية صاحب العمل (IRA)