تتمثل مهمة Investopedia في تزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. نحن ملتزمون بمساعدة المستثمرين على جميع المستويات في العثور على الوسيط المناسب لاحتياجاتهم. لتقديم أفضل نصيحة لكل مستثمر ، قمنا بتصميم منهجية تصنيف شاملة للعثور على أفضل وسيط شامل عبر الإنترنت ، وأفضل وسيط لـ 12 نوعًا متميزًا من الاستثمار والتداول.
فريقنا
يرأس فريق المراجعة الخاص بنا تيريزا دبليو كاري ، التي كتبت أول مراجعة على الإطلاق للوسطاء عبر الإنترنت في عام 1992 ، وكانت سلطة على منصات التداول والاستثمار عبر الإنترنت منذ 27 عامًا. يضم فريقنا من المراجعين الخبراء التجار المخضرمين ، وخبراء السوق المالية ، والمعلمين الاستثمار ، والباحثين وجميعهم مستثمرون نشطون عبر الإنترنت ولديهم عقود من الخبرة.
عملية المراجعة
لقد قمنا بتصميم نظام يقوم بتقييم السماسرة استنادًا إلى 10 فئات رئيسية و 149 متغيرًا. تضم كل فئة العناصر الأساسية التي يحتاجها المستخدمون لإجراء تقييم شامل للوسيط عبر الإنترنت.
لجمع البيانات ، أرسلنا استبيانات مع 320 استفسارًا إلى الوسطاء المشاركين. لقد حصلنا على حساب وسيط مباشر لكل منصة ، واستخدمنا الحساب لإجراء اختبارات عملية لكل وسيط. قدم لنا العديد من الوسطاء الذين استعرضناهم عروضًا شخصية عن منصاتهم وخدماتهم في مكاتبنا في نيويورك.
من الاستبيانات ، والتدريب العملي على اختبار منصات وسيط ، والعروض ، نقوم بتسجيل كل فئة التقييم ، والجمع بين درجات الفئة في التصنيف العام لكل وسيط.
فئات التقييم
مع وضع مستثمر التجزئة الفردي في الاعتبار ، لقد ألقينا نظرة فاحصة على الخدمات والتقنية التي يوفرها وسطاء الإنترنت. نظمنا تحليلنا في عشر فئات ، وسجل كل وسيط لأدائه في كل فئة. النتيجة للجائزة الإجمالية هي متوسط الفئات.
| فئات التقييم | ||
|---|---|---|
| مراجعة الفئة | الترجيح | المتغيرات |
| الخبرة التجارية | 10٪ | 15 |
| تكنولوجيا التداول | 10٪ | 11 |
| سهولة الاستخدام | 10٪ | 13 |
| التليفون المحمول | 10٪ | 14 |
| مجموعة من العروض | 10٪ | 16 |
| البحوث والأخبار | 10٪ | 23 |
| تحليل المحفظة والتقارير | 10٪ | 13 |
| خدمة العملاء والمساعدة عبر الإنترنت | 10٪ | 16 |
| التعليم والأمن | 10٪ | 17 |
| التكاليف | 10٪ | 11 |
كل مستثمر لديه احتياجات مختلفة. يحتاج المستثمرون الأوائل إلى وسيط عبر الإنترنت باستخدام نظام أساسي وموارد تعليمية سهلة الاستخدام ، بينما يحتاج متداول الخيارات إلى أدوات تحليل المخاطر وطرق تصميم الاستراتيجيات المختلفة. بالإضافة إلى الترتيب العام لدينا ، نحن نقدم تصنيفات لعشرة أنماط تداول واستثمار مختلفة. في كل حالة نستخدم نفس البيانات ، ونعيد وزن الميزات الأكثر أهمية لهذا النمط. يتم توفير التفاصيل الدقيقة لإعادة الترجيح في كل من جوائز الفئة.
الخبرة التجارية
تقوم هذه الفئة بتقييم سير العمل الكلي لوضع الطلب.
التركيز الأساسي في هذه الفئة هو سير العمل الذي يتقدم منطقياً من خطوة إلى أخرى. لقد قمنا بفحص الطرق التي يتم بها إخبار المتداول بأنه يتم تنفيذ الطلب ، مثل الإشعارات المنبثقة ، و / أو تحديث حالة الطلب ، و / أو النص على جهاز محمول عندما يملأ الطلب.
بحثنا عن تذاكر الطلبات المملوءة مسبقًا عند إغلاق المركز ، مما يلغي الأخطاء المحتملة أثناء عملية الإغلاق. يُفضل استخدام زر "إغلاق" عند النظر في تقرير المحفظة. لقد قمنا أيضًا بتقييم عملية إدخال أوامر الخيارات ، وكذلك صناديق الاستثمار المشتركة والسندات و (عند توفرها) والسلع وشاشات إدخال أوامر صرف العملات الأجنبية. تم فحص طرق وضع الأوامر الشرطية ، مثل إلغاء واحد-آخر أو واحد-المشغلات-أخرى.
أعلى العلامات في هذه الفئة تتطلب:
- سير عمل مباشر ومباشرمجموعة كاملة من أنواع الطلبات عبر الإنترنت (السوق ، الحد ، الإيقاف ، الإلغاء الجيد ، إلخ.) إنشاء أمر إغلاق مباشرة من قائمة المحفظة والقدرة على تحديد نصيب الضريبةإعداد إستراتيجية خيارات بأقل عدد من النقراتالقدرة على بناء أوامر مشروطة (أحدهما يطلق الآخر ، واحد يلغي الآخر ، إلخ.) القدرة على تداول سلة الأسهم ، أو ترتيب الطلبات ، مجلة التداول
تكنولوجيا التداول
تقوم هذه الفئة في المقام الأول بتقييم ما يجري بعد أن يقدم التاجر طلبًا ويتناول أيضًا بيانات ما قبل وما بعد التجارة.
قمنا بتقييم جودة البيانات المتاحة أثناء عملية إدخال الطلب مع التركيز على تدفق البيانات في الوقت الحقيقي. يعد توفر استراتيجيات تحسين الأسعار وتكنولوجيا توجيه الطلبات الذكية (التي تجد أفضل عرض أو عرض) أمرًا ضروريًا لكسب أعلى التصنيفات في هذه الفئة. سألنا عما إذا كان محرك توجيه الأوامر للوسيط يستخدم محرك رش أو متسلسل ؛ رش جهات اتصال التوجيه أماكن متعددة في وقت واحد وأقل ميلًا لتنفيذ الأوامر عبر طرق توفر الدفع مقابل تدفق الطلب. تلقى الوسطاء الذين يقدمون تحسينًا في الأسعار - عملية بيع فوق سعر العرض أو شراء أقل من سعر العرض - جزءًا صغيرًا من نقطة ما وفقًا للجزء من معاملاتهم التي استفادت.
تتطلب العلامات الأعلى في هذه الفئة عرض الوسيط:
- تدفق الأسعار في الوقت الفعلي خلال عملية التوجيه ، الأمر الذي يؤكد على تحسين الأسعار ، القدرة على تخصيص تجربة التداول ، مثل تحديد العدد الافتراضي للأسهم أو نوع الأمر ، القدرة على إجراء تداول من خلال تحديث في الوقت الحقيقي للقوة الشرائية وتوازن الهامش
سهولة الاستخدام
تقوم هذه الفئة بتقييم التنقل العام للموقع وسهولة الاستخدام.
يشير الرقم 5 هنا إلى أن الموقع أو البرنامج كان سهل الاستخدام ومصمم بشكل جيد ، ولم يتعطل عند الانتقال من شاشة إلى أخرى ويمكن تخصيصه حسب احتياجات المستخدم.
أعلى العلامات في هذه الفئة تتطلب:
- بداية سريعة لعميل جديد ، سهولة الوصول إلى البحث من خلال مسار واضح للحصول على تذكرة تجاريةحالة الحساب الحالي معروضة ، إذا رغبت في ذلك ، توافر فوري لتذكرة تداوليمكنك من التبديل بسهولة من منطقة ما إلى النظام الأساسي إلى خيارات التخصيص والتخصيص
التليفون المحمول
تقوم هذه الفئة بتقييم تطبيقات الجوال ومواقع HTML-5 التي تعمل بالطاقة والتي تتكيف مع الجهاز المحمول المستخدم.
يعد توفر ونوعية التداول عبر الهاتف المحمول وبيانات الحساب من المقاييس الرئيسية هنا ، فضلاً عن فرص التعليم التي يمكنك الاستفادة منها أثناء القيادة.
أعلى العلامات في هذه الفئة تتطلب:
- تدفق البيانات في الوقت الفعلي ، بما في ذلك الرسوم البيانية والأخبار ، تعد القدرة على تداول الأسهم والخيارات المعقدة على جهازك اللوحي أو الهاتف الذكي القدرة على تداول جميع فئات الأصول المعروضة على موقع الويب أو منصة سطح المكتب. يجب أن تكون قوائم المراقبة التي تم إعدادها على سطح المكتب متوفرة على الأجهزة المحمولة أيضًا - والعكس بالعكس تنبيهات التنبيهات التي تم تعيينها على سير عمل سطح المكتب السلس لوضع طلب وإدارة حساب
مجموعة من العروض
تقوم هذه الفئة بتقييم فئات الأصول التي يمكن للعميل الوساطة تداولها عبر الإنترنت.
لقد منحنا نقاطًا لتنوع الاستثمارات التي يمكن تداولها عبر الإنترنت ، مع منح نقاط جزئية لتلك التي لا يمكن تداولها إلا من خلال الاتصال بالوسيط المباشر. بما أن تداول الأسهم الطويلة والقصيرة ، وكذلك أوامر الخيارات الفردية أصبحت الآن قياسية ، فإننا لا نمنح نقاطًا لهذه المعاملات.
أعلى العلامات في هذه الفئة تتطلب:
- جرد كبير من الأسهم التي يمكن بيعها على المكشوف ، والتي يتم تحديدها من خلال عدد الأسهم في قائمة الوسيط سهلة الاقتراض ، القدرة على تداول الخيارات المعقدة ، وعدد صناديق الاستثمار المتداولة الخالية من العمولات المتاحة ، وعدد صناديق الاستثمار المتاحة بدون معاملات ، بالإضافة إلى إجمالي عدد صناديق الاستثمار المقدمة ، القدرة على تداول سندات الشركات والبلديات وكذلك سندات الخزانة والأقراص المدمجة والديون الدولية - الوصول المباشر إلى الأسواق الدولية - استشاري روبوتي مدمج في منصة الوساطة. يتلقى الاستشاري الآلي الذي يتطلب تسجيل دخول منفصل عددًا أقل من النقاط
وسائل الراحة البحثية
تقوم هذه الفئة بتقييم جودة وإمكانية الوصول إلى البحوث والاقتباسات والرسوم البيانية.
بحثنا عن الأبحاث والأخبار والمخططات المرتبطة بمحفظة العملاء وقوائم المراقبة ؛ جودة أبحاث الطرف الثالث وتكاملها مع بقية الموقع ؛ وتوافر غرابيل ، مع التركيز بشكل خاص على غرابيل الخيارات.
أعلى العلامات في هذه الفئة تتطلب
- غرابيل الأسهم التي يمكن تخصيصها وإعادة استخدامها التي تولد نتائج قابلة للتنفيذ ، مثل إضافة إلى قائمة المراقبة أو فتح بطاقة طلب الأفكارخيارات فكرة الجيل إنشاء صناديق المال وضوابط الدخل الثابتالرسوم البيانية قوية وقابلة للتخصيصالمستوى الثاني اقتباساتالبحث الأثريبحوث الملكية ، سواء الملكية والطرف الثالث. النقاط المخصومة للبحث الذي يولد رسوم إضافية
تحليل المحفظة والتقارير
تُقيِّم هذه الفئة مدى قدرة التجار والمستثمرين على مراقبة نجاحاتهم وإخفاقاتهم ، لمساعدتهم على إجراء صفقات أفضل في المستقبل.
أعلى العلامات في هذه الفئة تتطلب:
- التقارير الموضوعة بوضوح ، والتي يتم تحديثها في الوقت الفعلي ، والتي تعرض الأرصدة والمواقف وحالة الهامش الحاليين - تقارير تحليل المحافظ القابلة للتخصيص مع روابط للأخبار والبحوثتاريخ المعاملات المكثف القدرة على وزن محفظة الشخص أو مقارنتها بمؤشر أو مؤشر مخصص في هذه الفئة. يتم منح رصيد كامل للتقارير التي يمكن إنشاؤها على موقع الوسيط على الويب ، دون الحاجة إلى أي رسوم إضافية أو إدخال البيانات. يتم منح الائتمان الجزئي للوسطاء الذين يقومون بتعبئة خدمات مثل GainsKeeper و Maxit (برامج تحليل الضرائب وإعداد التقارير) مقابل رسوم إضافية
خدمة العملاء والمساعدة عبر الإنترنت
تُقيِّم هذه الفئة العملية التي يمر بها العميل عندما يحدث خطأ ما ، أو عندما يحتاج العميل إلى بعض الحيازة الإضافية.
أعلى العلامات في هذه الفئة تتطلب:
- المساعدة عبر الإنترنت التي يسهل العثور عليها واستخدامها. مساعدة حساسة للسياق تربح نقاطًا إضافية توفر الدردشة المباشرة وأدلة المستخدم والأسئلة المتداولة أوقات الانتظار القصيرة للمساعدة على الهاتف القدرة على زيارة وسيط شخصيا قدرة النظام على التعامل مع التدفقات التجارية لبرنامج قروض الأسهم ، والذي يتيح للعملاء الذين لديهم مخزون طويل لإقراضها إلى البائعين على المكشوف وتوليد هوامش محفظة الإيراد
التعليم والأمن
تقوم هذه الفئة بتقييم ما يقدمه الوسطاء لمساعدة عملائهم في الحصول على مزيد من الراحة في الاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول ، فضلاً عن التدابير الأمنية الخاصة بهم.
أعلى العلامات في هذه الفئة تتطلب:
- العروض التعليمية عالية الجودة ، سواء عبر الإنترنت أو البث المباشر ، ومقاطع الفيديو ، والنص التي يتم تنظيمها في مسارات التعلم ، تفضل بالحسابات وأدوات التخطيطمصادقة ثنائية العواملإحصائيات قياس الأمان من قِبل مقيمي الجهات الخارجية. قوة كلمات المرور التي يطلبها كل وسيط ، وما إذا كانت تغييرات كلمة المرور مطلوبة من الوقت لوقت استخدام الهوية البيومترية على الأجهزة المحمولة
التكاليف
تقوم هذه الفئة بتقييم النتيجة النهائية لاستخدام منصات وخدمات الوسيط.
قارنا عمولات تداول الأسهم والخيارات وأسعار الفائدة على الهامش ، مع إعطاء المزيد من النقاط لخفض التكاليف. افترضنا أن عمليات تداول الأسهم / صناديق الاستثمار المتداولة مؤلفة من 500 سهم ، وخيارات ثنائية الأرجل لكل منها 5 عقود. قمنا بتوسيع نطاق النقاط الممنوحة بحيث حصلت أقل التكاليف في المجموعة على أكبر عدد ممكن من النقاط ، مع إعطاء الكسور (والأصفار العرضية) للوسطاء الأكثر تكلفة. عمولات الأسهم والخيارات هي العامل الأكبر هنا ، لكن رسوم المعاملات والخدمات الأخرى تعتبر أيضًا.
يمكن الحصول على رصيد كامل في هذه الفئة عن طريق:
- عمولات الأسهم منخفضة للغاية 5 دولارات أو أقل لتداول 10 عقود خيارات معاملات الصناديق المالية أقل من 10 دولارات للصناديق غير المدرجة في قائمة غير معاملات برسوم أسعار الفائدة الهامشية أقل من 4٪ رسوم منخفضة (أو لا) رسوم لإجراءات الشركات الإلزاميةلا توجد رسوم على صيانة الحساب أو رسوم البيانات
كيف نقوم بتحديث البيانات
تستند تصنيفات الوسطاء عبر الإنترنت إلى جميع المعلومات المتاحة في الوقت الذي أجرينا فيه مراجعاتنا. لقد انتهينا من النتائج التي توصلنا إليها في 1 شباط (فبراير) 2019. ندرك أن الوسطاء عبر الإنترنت يقومون بإجراء تعديلات على النظام الأساسي وتحسينات المنتج وتغييرات الأسعار باستمرار ، وقد تتغير البيانات التي أدرجناها في مراجعتنا من وقت لآخر. نحن على اتصال دائم بالوسطاء عبر الإنترنت في تصنيفاتنا لنبقى على اطلاع دائم على تغييراتهم حتى نتمكن من تحديث مراجعاتنا.
استنتاج
كما ذكرنا من خلال مراجعات الوسطاء عبر الإنترنت ، فإن جميع المستثمرين فريدون ولهم احتياجات مختلفة بناءً على أهدافهم. نعتقد أن عملية المراجعة الشاملة لدينا تغطي تلك الاحتياجات بشكل شامل قدر الإمكان في ضوء المعلومات المتاحة لنا في ذلك الوقت. على الرغم من أنه سيكون هناك دائمًا حدود غير مسبوقة ، إلا أننا على ثقة من أننا طبقنا الطريقة الأكثر فائدة لمراجعة وتصنيف وسطاء الإنترنت وفقًا لحالات الاستخدام الأكثر شيوعًا بين المتداولين والمستثمرين عبر الإنترنت.
نشكرك على ثقتك
