تعريف جمعية محامي الاستثمار الأمريكية (ICAA)
منظمة غير ربحية يعمل أعضاؤها في مهنة الاستشارات الاستثمارية. تمثل جمعية محامي الاستثمار الأمريكية مصالح أعضائها إلى الهيئات التنظيمية ، مثل هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC). كما تضع معايير ومبادئ مصممة للتحكم في تصرفات أعضائها ، بما في ذلك تلك التي تنطوي على واجب ائتماني. لعبت ICAA دورًا نشطًا في كونغرس الولايات المتحدة من خلال إنشاء قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940 ، وهو قانون اتحادي ينظم مستشاري الاستثمار والمهنيين.
فهم جمعية محامي الاستثمار الأمريكية (ICAA)
تأسست ICAA في عام 1937 ، وتضم أكثر من 160 شركة استشارية للاستثمار تدير بشكل جماعي أصول العملاء بما يزيد عن 410 مليار دولار. يقوم مستشارو الاستثمار بإدارة الأصول لمجموعة من العملاء بما في ذلك الأفراد والأسر والمؤسسات مثل خطط التقاعد العامة والخاصة وصناديق الشركات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق التحوط والمؤسسات الخيرية والأوقاف.
قد تمثل جميع الشركات التأسيسية لـ ICAA نفسها "كمستشار استثمار" بموجب المادة 208 (ج) من قانون المستشارين. على هذا النحو ، يقتصر أعضاء ICAA على بيع المشورة الاستثمارية وخدمات إدارة الاستثمار فقط للعملاء ، لكن لا يجوز لهم تحصيل أي عمولات أو تحقيق أرباح من المعاملات التي يسهلونها. يمكن تعويض أعضاء ICAA بشكل صارم على أساس الرسوم المتفاوض عليها للخدمات الاستثمارية المقدمة ، حيث تكون الأموال التي يجمعونها في المقام الأول دالة لنسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM).
لوائح ICAA
في حين أن قواعد التفاصيل التي يجب على أعضاء ICAA اتباعها هي حبيبية ، وبصفة عامة ، فهم يحتضنون واجبات ائتمانية للعملاء ، مع فرضية أساسية لتقديم توصيات مناسبة لعملائهم. وبموجب النظام الأساسي ، يجب على أعضاء ICAA الالتزام باللوائح التالية:
- قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940 - جميع القواعد واللوائح التي أصدرتها لجنة الأوراق المالية والبورصات بموجب قانون المستشارين. وقانون بورصة الأوراق المالية لعام 1934.
يخضع المستشارون الذين لا يفيون بالقواعد واللوائح لمجموعة من الغرامات المدنية والعقوبات الجنائية.
في عام 2005 ، بعد 68 سنة من وجودها ، غيرت ICAA اسمها إلى جمعية مستشار الاستثمار (IAA).
