جدول المحتويات
- المسمى الوظيفي
- راتب
- التعليم
- الشهادات
- مهارات
- المسار المهني
- توظيف
إن وظيفة محلل الاستثمار هي التأكد من أن جميع الحقائق موجودة عند اتخاذ قرارات الاستثمار. المهمة تتطلب الكثير من الساعات الطويلة والسفر المتكرر ، لكن الأجور والمزايا جيدة. غالبية المحللين الحاليين يبلغون عن الرضا الوظيفي العالي. إنه مجال يتمتع بنمو عالٍ متوقع في السنوات المقبلة ، مما يجعله مسارًا جذابًا للوظائف للشباب والأشخاص المتحمسين.
الماخذ الرئيسية
- محلل الاستثمار هو خبير مالي ذو خبرة في تقييم المعلومات المالية والاستثمارية ، عادةً لغرض تقديم توصيات البيع والشراء والاحتفاظ بالأوراق المالية. يعمل المحللون من جانب الشراء لمديري الصناديق لدى وسطاء الصناديق الاستثمارية والشركات الاستشارية المالية وتحديد الاستثمار الفرص المتاحة لشركاتهم. غالباً ما يعمل محللو الأسهم من جانب البنوك الاستثمارية الكبرى ويصدرون توصيات الشراء والبيع والاحتفاظ وكذلك الأبحاث الخاصة بالشركة. معدلات رواتب محللي الاستثمار تقل قليلاً عن 80،000 دولار سنويًا قبل المكافأة ، مع كسب المحللين الناجحين صعودا من ستة أرقام.
المسمى الوظيفي
يقوم محللو الاستثمار بجمع المعلومات وإجراء البحوث وتحليل الأصول ، مثل الأسهم والسندات والعملات والسلع. يركز محللو الاستثمار غالبًا على مجالات معينة ليصبحوا خبراء في المجالات التي يختارونها ، مثل صناعة معينة أو منطقة جغرافية أو فئة أصول محددة.
بعد ذلك يتم تقديم البحث إلى مديري المحافظ الاستثمارية أو الاستثمار ، وغالبًا ما يكون ذلك جزءًا من فريق يقوم الخبراء في مختلف المجالات بموازنة رؤيتهم تجاه بعضهم البعض قبل اتخاذ التوصيات النهائية وقرارات الاستثمار. يُعد التعاون جزءًا أساسيًا من العمل ، مثله مثل تقديم العروض التقديمية ومشاركة المعلومات بين أقرانه.
يقوم محلل الاستثمار بجمع البيانات وتفسيرها بشكل مستمر ، مثل البيانات المالية للشركة وتطورات الأسعار وتعديلات العملة وتقلبات العائد. يشمل جمع المعلومات أيضًا التطورات الكلية ، مثل متابعة التغيرات السياسية في بلد ما وتغير المناخ وتأثير الكوارث الطبيعية والصناعات الناشئة وقطاعات الخدمات.
عادة ما يكون هناك مستوى من التفاعل المباشر يحدث عندما يجتمع محلل الاستثمار مع إدارة الشركات التي يبحث عنها أو الجهات الفاعلة الرئيسية المماثلة. وقد يجتمع أيضًا مع سماسرة البورصة ومديري الصناديق وتجار البورصة. يسافر العديد من محللي الاستثمار بشكل متكرر ، وقد يقضون بضع سنوات في موقع أجنبي لبناء المعرفة المحلية وإقامة شبكات احترافية.
راتب
متوسط الراتب الحالي لمحللي الاستثمار خجول فقط من 60،000 دولار ، وفقا ل Payscale.com. هياكل المكافآت ومشاركة الأرباح شائعة ، حيث تصل المكافأة إلى 24000 دولار ومشاركة الأرباح أكثر من 14000 دولار. كما يتم الإبلاغ عن العمولات التي تصل إلى 10،000 دولار سنويًا. يربط مكتب إحصاءات العمل الأمريكي (BLS) متوسط الراتب بمبلغ 76،950 دولارًا ، وهو ما يمكن تفسيره من خلال ارتفاع عدد المستطلعين المبتدئين في استطلاع Payscale.com.
هناك فرق كبير في الراتب مع الخبرة. في حين أن رواتب المبتدئين تظل عادة أقل من 60،000 دولار ، فإن خبرة من 10 إلى 20 عامًا تقرب الرواتب من 100000 دولار. يمكن لأكثر من 20 عامًا من الخبرة الحصول على راتب متوسط قدره 140،000 دولار ، وفقًا لموقع Payscale.com.
$ 76383
متوسط الأجر الأساسي لمحلل استثمار في الولايات المتحدة في عام 2019 ، وفقًا لموقع glassdoor.com
الموقع الجغرافي هو تمييز آخر مهم. مدينة نيويورك وسان فرانسيسكو وبوسطن ودنفر جميعها تزيد عن رواتب أعلى من المتوسط بنسبة 20 ٪ ، في حين تظهر واشنطن وفيلادلفيا وسياتل رواتب أقل بكثير.
التعليم
إن درجة البكالوريوس في العلوم المالية أو الأعمال هي الحد الأدنى لمتطلبات الحد الأدنى. يمكن أيضًا قبول الدرجات العلمية في المحاسبة والإحصاء والاقتصاد من قبل أرباب العمل المحتملين. تعد ماجستير إدارة الأعمال والدرجات العليا في الرياضيات أو التخصصات المالية أمرًا شائعًا ، لا سيما بين المحللين الذين ينتقلون إلى مناصب إدارية.
يحتاج العديد من أصحاب العمل أيضًا إلى بضع سنوات من الخبرة العملية ، مثل مواقف المحللين ذوي المستوى الأدنى والنمذجة الاقتصادية في الصناعات ذات الصلة.
الشهادات
الشهادة الأساسية لمحلل الاستثمار في الولايات المتحدة هي المحلل المالي المعتمد (CFA). تشبه هذه الشهادة في المكانة بالنسبة لتعيين المحاسب العام المعتمد (CPA) للمحاسب. تشتهر امتحاناتها الثلاثة الوحشية بمعدلات نجاح تصل إلى 32٪ ، تحظى CFA باحترام كبير في العديد من مجالات الصناعة المالية وقد تفتح الباب أمام مجموعة واسعة من التطورات الوظيفية.
محلل إدارة الاستثمار المعتمد (CIMA) هو شهادة أخرى معترف بها على نطاق واسع. تم منح CIMA من قبل جمعية الاستشاريين لإدارة الاستثمار (IMCA) وتتطلب خبرة ثلاث سنوات في مجال الصناعة الموثقة ، وفحصين منفصلين للخلفية ، والانتهاء الناجح لمئات الساعات الدراسية واثنين من الاختبارات.
هناك العديد من شهادات السبر المثيرة للإعجاب لمحللي الاستثمار التي تندرج بشكل مباشر في فئة مطحنة الدبلوم. إن المطالبة بهذه الشهادات (التي لا تتطلب عادة أي عمل فعلي ما عدا ملء الشيك) على السيرة الذاتية من المرجح أن يثير حكم مقدم الطلب موضع شك بدلاً من مساعدة الأرض في عرض عمل.
مهارات
يعد العقل التحليلي الذي يتمتع بإحساس شديد بالأنماط والارتباطات الرياضية أهم أداة لمحلل استثمار. إن القدرة على اكتشاف الاتجاهات في وقت مبكر ، واستخدام الخبرة المتخصصة لإيجاد طرق للاستفادة منها ، هو ما يجعل محلل الاستثمار ذا قيمة للشركة.
إن الاهتمام الكبير بالتفاصيل والقدرة على إجراء مكالمات صوتية جيدة تحت ضغط الوقت هي أيضًا مهارات مهمة. يجب أن يكون محلل الاستثمار قادرًا على الاستجابة بسرعة بتوصيات جديدة عند حدوث تغييرات مفاجئة في السوق.
إن كونك على دراية بالكمبيوتر ولديها القدرة على بناء نماذج تنبؤية متقدمة يعد ميزة أكيدة ، حيث أن الكثير من العمل يتم على أجهزة الكمبيوتر.
نظرًا لأن الوظيفة تتعلق بالتواصل بقدر ما تتعلق بأعداد كبيرة ، فإن مهارات الأشخاص الجيدين ومهارات العرض التقديمي أمر حيوي. يتم قضاء جزء كبير من أسبوع العمل في تجميع العروض التقديمية ذات المظهر الاحترافي مع الرسوم البيانية والمخططات لتوضيح البيانات وتقديم توصيات مقنعة.
المسار المهني
المسار الوظيفي الأكثر شيوعًا هو الانتقال إلى منصب كبير محللي الاستثمار (متوسط الراتب 91000 دولار) أو منصب مدير محفظة (الراتب المتوسط 87000 دولار ، ولكن مع مكافآت كبيرة وتقاسم الأرباح). الخطوة التالية هي إما مدير محفظة كبير (متوسط الراتب 121000 دولار بالإضافة إلى مكافآت ومشاركة الأرباح) أو كبير مسؤولي الاستثمار (CIO) (150.000 دولار بالإضافة إلى مكافآت ومشاركة الأرباح).
يصبح محللو الاستثمار الآخرون مستشارين استثمار مستقلين ، ويقدمون خبراتهم للشركات المالية على أساس مستقل. لا يتوفر هذا الخيار إلا بعد عدة سنوات من الخبرة وتطوير شبكة من جهات الاتصال الصناعية.
توظيف
يعمل معظم محللي الاستثمار في الشركات الكبيرة ، مثل بنوك الاستثمار وشركات التأمين والمستثمرين من المؤسسات وشركات الأسهم الخاصة وسماسرة الأوراق المالية أو المؤسسات الخيرية الكبيرة. تعتبر الفوائد بما في ذلك خطط الصحة والأسنان والتقاعد عالمية في هذا المجال.
آفاق التوظيف لمحللي الاستثمار جيدة ، مع معدل نمو متوقع قدره 16 ٪ خلال عام 2022 ، وفقا ل BLS.
يمكن أن تكون ساعات العمل وحشية ، مع 12 ساعة من أيام العمل الإلزامي وعطلة نهاية الأسبوع ، على الرغم من أن مدى ذلك يتأثر بالثقافة المحلية. ومع ذلك ، كما ذكر أعلاه ، فإن معظم محللي الاستثمار يبلغون عن مستويات عالية من الرضا الوظيفي.
هناك بعض الاختلالات بين الجنسين ، حيث يفوق عدد الرجال النساء بهامش واسع عند مستوى الدخول. هذا الاتجاه يصبح أعلى إلى حد ما في التسلسل الهرمي للشركات.
