ماذا يعني وديعة تسجيل مستشار الاستثمار؟
إيداع تسجيل مستشاري الاستثمار (IARD) هو نظام إلكتروني يقوم من خلاله مستشارو الاستثمار بتسجيل أنفسهم وتقديم التقارير والإفصاحات المطلوبة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصة الفيدرالية الأمريكية (SEC) ومع الهيئات التنظيمية على مستوى الولاية.
فهم وديعة مستشار تسجيل الاستثمار (IARD)
تحتفظ IARD بمعلومات حول أكثر من 260،000 مستشار استثمار. الغرض من الإيداع هو تحسين مراقبة وتنظيم مستشاري الاستثمار وإتاحة المعلومات المهنية عنهم للجمهور.
ترعى هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية وأميركا الشمالية لمسؤولي الأوراق المالية شركة IARD ، بينما تقوم هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بتطوير وتشغيل وصيانة النظام. تنظم لجنة الأوراق المالية والبورصة المستشارين الذين تتجاوز أصولهم الخاضعة للإدارة 1 مليون دولار ، في حين أن الجهات الرقابية الحكومية تشرف عادة على المستشارين الذين يديرون عددًا أقل من الأصول.
يستخدم مستشارو الاستثمار IARD لتقديم نموذج التسجيل الموحد لتسجيل مستشار الاستثمار ، والمعروف باسم Form ADV ، والذي يسجلهم رسميًا كمستشارين للاستثمار. كما يستخدمونها للتسجيل والتجديد السنوي ولرسوم ومعالجة النماذج. ممثلو مستشار الاستثمار يسجلون أيضًا من خلال IARD. يجب على مستشار الاستثمار الذي يرغب في الانسحاب من بعض أو جميع الولايات القضائية التي تم تسجيلها فيها استخدام IARD لتقديم نموذج ADV-W. يشبه IARD نظام إيداع التسجيل المركزي الذي يجب على الوسطاء والوكلاء تسجيله قبل أن يتمكنوا من ممارسة الأعمال في مهنتهم.
كيف يمكن للجمهور استخدام IARD
يحتوي نموذج ADV على معلومات أساسية يمكن أن تكون مفيدة لأفراد الجمهور الذين قد يكون لديهم أسئلة حول مستشار استثمار يفكرون في التعامل معه. إن ملفات ADV النموذجية التي يقدمها مستشارو الاستثمار من خلال IARD متاحة للجمهور من خلال موقع الإفصاح العام عن مستشار الاستثمار. هناك ، يمكن لأفراد الجمهور التحقق من أن مستشار الاستثمار الذي يعملون معه مسجل بالفعل وموثوق به. هذا التحقق هو خطوة مهمة لأي شخص يعمل مع مستشار الاستثمار.
يمكن أن تساعد المعلومات التي يحتفظ بها IARD الأشخاص في تقرير ما إذا كان مستشار الاستثمار الذي يعمل معهم لديه أوراق اعتماد وخبرة تفي بمعاييرهم وتوقعاتهم. تتضمن المعلومات المتاحة للجمهور الخلفية المهنية للمستشار ، مثل تاريخ التوظيف ، والتسميات المهنية ، واختبارات الصناعة التي تم اجتيازها وغيرها من الأنشطة التجارية. تتوفر أيضًا معلومات مثل المدة التي تم تسجيلها بها في شركتهم الحالية وأي الشركات التي تم تسجيلهم بها مسبقًا. يمكن للجمهور أيضًا معرفة ما إذا كان المستشار قد تم تأديبه أو تعليقه ، أو ما إذا كان الموظفون الرئيسيون في المستشار قد واجهوا الانضباط.
