الاستثمار مقابل التداول: نظرة عامة
الاستثمار والتداول هما طريقتان مختلفتان للغاية لمحاولة الربح في الأسواق المالية. يسعى كل من المستثمرين والتجار إلى تحقيق الأرباح من خلال المشاركة في السوق. بشكل عام ، يسعى المستثمرون إلى تحقيق عوائد أكبر على مدى فترة ممتدة من خلال الشراء والاحتفاظ. بالمقابل ، يستفيد المتداولون من كل من الأسواق الصاعدة والهبوط للدخول والخروج من المراكز على إطار زمني أقصر ، مع جني أرباح أصغر وأكثر تواتراً.
الماخذ الرئيسية
- يأخذ الاستثمار نهجًا طويل الأجل للأسواق وغالبًا ما ينطبق على أغراض مثل حسابات التقاعد. ويشمل التداول استراتيجيات قصيرة الأجل لزيادة العوائد اليومية ، أو الشهرية ، أو الفصلية. ومن المرجح أن يتفادى المستثمرون الخسائر قصيرة الأجل ، بينما يكون المتداولون سيحاول إجراء المعاملات التي يمكن أن تساعدهم على الربح بسرعة من تقلب الأسواق.
الاستثمار
الهدف من الاستثمار هو بناء الثروة تدريجياً على مدار فترة زمنية طويلة من خلال شراء وحفظ مجموعة من الأسهم وسلال الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة والسندات وأدوات الاستثمار الأخرى.
غالبًا ما يعزز المستثمرون أرباحهم من خلال مضاعفة أو إعادة استثمار أي أرباح وتوزيعات في أسهم إضافية من الأسهم.
غالبًا ما يتم الاحتفاظ بالاستثمارات لفترة من السنوات أو حتى عقود من الزمن ، مع الاستفادة من الامتيازات مثل الفوائد وتوزيعات الأسهم وتقسيم الأسهم على طول الطريق. في حين أن الأسواق تتقلب حتما ، فإن المستثمرين "سيتخلصون" من اتجاهات الهبوط مع توقع أن تنتعش الأسعار وسيتم استرداد أي خسائر في نهاية المطاف. عادة ما يهتم المستثمرون بأساسيات السوق ، مثل نسب السعر / الأرباح وتوقعات الإدارة.
أي شخص لديه 401 (ك) أو الجيش الجمهوري الايرلندي يستثمر ، حتى لو كانوا لا تتبع أداء ممتلكاتهم على أساس يومي. نظرًا لأن الهدف من ذلك هو إنشاء حساب تقاعد على مدار عقود ، فإن التقلبات اليومية لصناديق الاستثمار المشتركة المختلفة أقل أهمية من النمو الثابت خلال فترة طويلة.
تجارة
يتضمن التداول معاملات أكثر تواتراً ، مثل بيع وشراء الأسهم أو السلع أو أزواج العملات أو الأدوات الأخرى. الهدف هو توليد عوائد تتفوق على عمليات الشراء والاستحواذ. بينما قد يكون المستثمرون راضين بعائدات سنوية تتراوح بين 10 و 15 في المائة ، فقد يسعى المتداولون إلى الحصول على عائد بنسبة 10 في المائة كل شهر. يتم تحقيق أرباح التداول عن طريق الشراء بسعر أقل والبيع بسعر أعلى خلال فترة زمنية قصيرة نسبيًا. العكس هو الصحيح أيضًا: يمكن تحقيق أرباح التداول عن طريق البيع بسعر أعلى والشراء لتغطية بسعر أقل (المعروف باسم "البيع على المكشوف") للربح في الأسواق المتراجعة.
بينما ينتظر المستثمرون في البيع والشراء صفقات أقل ربحية ، يسعى المتداولون إلى جني الأرباح خلال فترة زمنية محددة وغالبًا ما يستخدمون أمر وقف الخسارة الوقائي لإغلاق مراكز الخسارة تلقائيًا عند مستوى سعر محدد مسبقًا. يستخدم المتداولون غالبًا أدوات التحليل الفني ، مثل المتوسطات المتحركة ومؤشرات التذبذب العشوائية ، للعثور على إعدادات تداول عالية الاحتمال.
يشير أسلوب المتداول إلى الإطار الزمني أو فترة الحجز التي يتم فيها شراء وبيع الأسهم أو السلع أو أدوات التداول الأخرى. ينقسم المتداولون عمومًا إلى واحدة من أربع فئات:
- Position Trader: يتم الاحتفاظ بالمراكز من أشهر إلى سنوات. Swing Trader: يتم الاحتفاظ بالمراكز من أيام إلى أسابيع.تداول اليوم: يتم الاحتفاظ بالمراكز على مدار اليوم فقط دون أي صفقات بين عشية وضحاها. Scalp Trader: يتم الاحتفاظ بالمراكز لثواني إلى دقائق دون وجود ليلة واحدة. المواقف.
غالبًا ما يختار المتداولون أسلوب التداول الخاص بهم استنادًا إلى عوامل تشمل حجم الحساب ، ومقدار الوقت الذي يمكن تخصيصه للتداول ، ومستوى الخبرة التجارية ، والشخصية ، وتحمل المخاطر.
مستشار البصيرة
جوش برين
إدارة الثروة برين ، LLC ، بلفيو ، واشنطن
بينما يمكن للمرء أن يعتبر أن أنشطته التجارية استثمار ، بالنسبة لي ، فإن الفرق بين التداول والاستثمار له علاقة أكبر بالوقت.
عندما تستثمر في شيء ما ، فأنت تتطلع إلى تنمية أموالك. يستثمر بعض الأشخاص لفترة طويلة ، مثل التقاعد ، بينما يستثمر الآخرون لفترة قصيرة لتحقيق هدف محدد ، مثل شراء سيارة. على سبيل المثال ، يستثمر الشخص الذي يمتلك الأقساط السنوية أفقًا أطول من شخص يستمتع بتداول الأسهم وينقل أمواله كثيرًا.
من ناحية أخرى ، يشير التداول إلى أن المستثمر يتخذ نهجًا قصير الأجل للغاية ويهتم بشكل أساسي إما بجعل النقد سريعًا أو التشويق في المشاركة في الأسواق.
