ما هو تأثير الاستثمار؟
يهدف الاستثمار إلى توليد تأثيرات اجتماعية أو بيئية مفيدة محددة بالإضافة إلى المكاسب المالية. قد تتخذ الاستثمارات ذات التأثير شكل فئات أصول متعددة وقد تؤدي إلى العديد من النتائج المحددة. الهدف من الاستثمار هو استخدام الأموال ورأس المال الاستثماري لتحقيق نتائج اجتماعية إيجابية.
يشير الاستثمار المؤثر إلى استراتيجية استثمار لا تؤدي فقط إلى توليد عوائد مالية ولكنها تؤدي أيضًا إلى نتائج بناءة. تسعى الإستراتيجية بنشاط إلى إحداث تأثير إيجابي من خلال الاستثمار ، على سبيل المثال ، في المنظمات غير الربحية التي تعود بالنفع على المجتمع أو في مؤسسات التكنولوجيا النظيفة التي تفيد البيئة. يجذب الاستثمار المؤثر الأفراد وكذلك المستثمرين من المؤسسات بما في ذلك صناديق التحوط والمؤسسات الخاصة والبنوك وصناديق التقاعد ومديري الصناديق الآخرين.
ما هو تأثير الاستثمار؟
أنواع الاستثمارات ذات التأثير
تأتي الاستثمارات ذات التأثير في أشكال مختلفة من أدوات رأس المال والاستثمار. مثل أي نوع آخر من فئة الاستثمار ، توفر الاستثمارات ذات التأثير للمستثمرين مجموعة من الاحتمالات عندما يتعلق الأمر بالعائدات. ولكن الشيء الأكثر أهمية هو أن هذه الاستثمارات تقدم عائدًا ماليًا وتتماشى مع ضمير المستثمر. وفقًا لاستطلاع أجرته شبكة Global Impact Investing Network (GIIN) ، فإن غالبية المستثمرين الذين يختارون تأثير الاستثمار يبحثون عن عوائد سعر السوق.
تتباين فرصة الاستثمارات ذات التأثير وقد يختار المستثمرون وضع أموالهم في الأسواق الناشئة (EM) أو الاقتصادات المتقدمة. تمتد الاستثمارات المؤثرة في عدد من الصناعات بما في ذلك:
- الرعاية الصحيةتعليم الطاقة ، خاصة الطاقة النظيفة والمتجددةالزراعة
مثال على "تأثير الاستثمار" هو مثال من شأنه أن يعيد المجتمع عن طريق مساعدة المجموعات الأقل حظًا من الناس.
كيف يعمل الاستثمار
تمت صياغة مصطلح "تأثير الاستثمار" لأول مرة في عام 2007 ، ولكن تم تطوير هذه الممارسة منذ سنوات. يتمثل الهدف الأساسي للاستثمار في التأثير في المساعدة في تقليل الآثار السلبية لنشاط الأعمال على البيئة الاجتماعية. لهذا السبب قد يكون الاستثمار المستثمر في بعض الأحيان امتدادًا للعمل الخيري.
ينظر المستثمرون الذين يستخدمون الاستثمار المؤثر كاستراتيجية في التزام الشركة بالمسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) ، أو الإحساس بالواجب المتمثل في خدمة المجتمع ككل بشكل إيجابي ، قبل أن يشاركوا في هذه الشركة. يختلف نوع التأثير الذي يمكن أن ينشأ عن الاستثمار في التأثير على الصناعة والشركة المحددة داخل تلك الصناعة ، ولكن بعض الأمثلة الشائعة تشمل رد الجميل للمجتمع من خلال مساعدة الأقل حظًا أو الاستثمار في ممارسات الطاقة المستدامة للمساعدة في إنقاذ كوكبنا.
يتم الجزء الأكبر من التأثير الاستثماري من قبل المستثمرين من المؤسسات ، ولكن مجموعة من شركات الخدمات المالية الواعية اجتماعيًا ، ومنصات الاستثمار على شبكة الإنترنت ، وشبكات المستثمرين تقدم الآن للأفراد فرصة للمشاركة فيها. أحد المواقع الرئيسية هي قروض التمويل الأصغر ، والتي توفر لأصحاب الأعمال الصغيرة في الدول الناشئة رؤوس أموال بدء التشغيل أو التوسع. غالبًا ما تكون المرأة هي المستفيدة من هذه القروض.
الماخذ الرئيسية
- يشير الاستثمار المؤثر إلى استراتيجية استثمار لا تؤدي فقط إلى توليد عوائد مالية ولكن أيضًا تخلق تأثيرًا اجتماعيًا أو بيئيًا إيجابيًا. ينظر المستثمرون الذين يتبعون الاستثمار في تأثير التزام الشركة بالمسؤولية الاجتماعية للشركات أو واجب تقديم خدمة إيجابية للمجتمع ككل.
إعتبارات خاصة
نظرًا لأن الممارسات المسؤولة اجتماعيًا وبيئيًا تميل إلى جذب المستثمرين ذوي التأثير ، يمكن للشركات أن تستفيد ماليًا من الالتزام بالممارسات المسؤولة اجتماعيًا ، ويميل المستثمرون أيضًا إلى الربح. وجدت دراسة أجرتها GIIN عام 2018 أن أكثر من 90 ٪ من المستثمرين ذوي التأثير ذكروا أن استثماراتهم تلبي أو تتجاوز توقعاتهم.
يستهدف الاستثمار المؤثر إلى حد كبير الأجيال الشابة ، مثل جيل الألفية ، الذين يرغبون في رد الجميل للمجتمع ، لذلك من المحتمل أن يتوسع هذا الاتجاه مع اكتساب هؤلاء المستثمرين مزيدًا من التأثير في السوق. من خلال الانخراط في الاستثمار المؤثر ، يشير الأفراد أو الكيانات بشكل أساسي إلى أنهم يدعمون رسالة ومهمة الشركة التي يستثمرون فيها ، وأن لديهم مصلحة في رفاهية الشركة. مع إدراك المزيد من الناس للفوائد الاجتماعية والمالية للتأثير على الاستثمار ، ستنخرط المزيد من الشركات في المسؤولية الاجتماعية.
تأثير الاستثمار مقابل الاستثمار المسؤول اجتماعيا
الاستثمار المؤثر هو مجموعة فرعية من الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI). ويشار إلى SRI أيضًا باسم الاستثمار المستدام أو الواعي اجتماعيًا. في بعض المجالات ، يسمى هذا النوع من الإستراتيجية أيضًا الاستثمار الأخضر. في حين أن تعريف الاستثمار المسؤول اجتماعيًا يشمل تجنب الضرر ، فإن الاستثمار في التأثير يسعى بنشاط إلى إحداث تأثير إيجابي من خلال استثماراته.
يميل المستثمرون الذين يمارسون الاستثمار المسؤول اجتماعيًا إلى الإيمان واختيار الشركات التي تشترك في آرائهم فيما يتعلق بحقوق الإنسان ، وحماية البيئة ، والشعور بالمسؤولية تجاه المستهلكين. على سبيل المثال ، قد يختار بعض المستثمرين عدم الاستثمار في الشركات التي تصنع السجائر أو توزعها أو تروج لها بسبب تأثيرها السلبي العام على صحة الناس. تقدم الآن العديد من شركات إدارة الأصول والبنوك وبيوت الاستثمار الأخرى أموالًا مصممة خصيصًا للمستثمرين المسؤولين اجتماعيًا.
