لا يوجد لدى صندوق الاستثمار المشترك الذي لا يُحمّل رسومًا على المبيعات ، يُطلق عليه "العبء" في المصطلحات الاستثمارية ، لكن هذا لا يعني أنه لا يوجد لديه رسوم. جميع صناديق الاستثمار المشترك لها تكاليف مدمجة تتجه نحو رواتب مستشاري الصندوق الاستثماري. هذه "الرسوم المنقولة" المزعومة لها تأثير عملي في تقليل صافي عائد المستثمر.
ليس كل الرسوم تحمل هي نفسها. بعض الصناديق المشتركة غير المحملة لديها رسوم إدارة أقل من 0.5 ٪ ، في حين أن البعض الآخر يمكن أن يكون 2.5 ٪ أو أعلى. قد يرى المستثمرون الذين يستخدمون مستشارًا ماليًا قائمًا على الرسوم لشراء أموال بدون تحميل رسومًا على أساس إجمالي الأصول المستثمرة.
كيف صناديق الاستثمار كسب المال
لا تعتمد صناديق الاستثمار على الكميات ، أو رسوم المبيعات ، للتمويل. يتم دفع الأحمال إلى الوسطاء الماليين ، مثل مستشاري الاستثمار أو الوسطاء ، لتعويضهم عن خدماتهم. لا يهتم مزودو صناديق الاستثمار المشتركة إلى حد كبير بنوع الأحمال ، إن وجدت ، التي يتم تقييمها على منتجاتهم.
يدير كل صندوق استثمار مشترك مدير استثمار محترف وفريقه. تتمثل وظيفة مدير الاستثمار في شراء وبيع الأوراق المالية وفقًا للأهداف المعلنة للصندوق. يتلقى مدير الصندوق رسومًا صغيرة بناءً على نمو الصندوق. بمعنى آخر ، إنه يكسب المال عندما يكسب الصندوق المال.
إحدى الطرق السهلة لمدير الصندوق للبقاء على قيد الحياة هي تخفيض الرسوم في محفظة الصندوق. لا يزال يتعين على مديري الاستثمار دفع الرسوم عند شراء وبيع الأسهم أو السندات في السوق الثانوية. مع ارتفاع هذه الرسوم ، ترتفع أيضًا رسوم الحمل التي تأتي مع الصندوق. اعتمادًا على نوع الصندوق وكيفية شرائه للمستثمرين ، قد يتم تقييم مصروفات أخرى لا تعتمد على أداء الصندوق.
