صناديق الاستثمار شفافة جدا. يمكنك بسهولة معرفة الأسهم الموجودة في صندوق مشترك من خلال البحث على الإنترنت. العديد من المواقع المالية تسرد حيازة الأموال. يتم نشر سعر المشاركة ، الذي يطلق عليه غالبًا الوحدة ، على هذه المواقع ، ويمكنك العثور عليه بسهولة إذا كنت تستخدم وسيط خصم على الإنترنت أيضًا.
قد تخضع صفقات صناديق الاستثمار المشتركة لمجموعة متنوعة من الرسوم والرسوم. تحمل بعض الصناديق رسوم أو حملات مبيعات ، وهي رسوم تدفعها لشراء أو بيع أسهم في الصندوق ، على غرار دفع عمولة على تداول الأسهم. يمكن أن تكون هذه في شكل دفعات مقدمة (الحمل الأمامي) أو الرسوم التي تدفعها عند بيع الأسهم (رسوم المبيعات المؤجلة المحتملة).
صافي قيمة الأصول
أسهل طريقة لمعرفة سعر الصندوق المشترك هي النظر في صافي قيمة الأصول. صافي قيمة الأصول هو القيمة الإجمالية لأصول الصندوق المشترك ، ناقصًا جميع التزاماته. تستخدم العديد من صناديق الاستثمار المشتركة هذا الرقم لتحديد سعر معاملات وحدات الصندوق. عندما تشتري وتبيع صناديق الاستثمار ، فأنت تقوم بذلك عادةً في NAV.
التغييرات في صافي قيمة الأصول
بالنسبة لمعظم صناديق الاستثمار ، يتم حساب صافي قيمة الأصول يوميًا نظرًا لأن محفظة الصندوق المشترك تتكون من العديد من الأسهم المختلفة. نظرًا لأن كل سهم من هذه الأسهم قد يتغير في السعر بشكل متكرر على مدار اليوم ، فمن الصعب تحديد القيمة الدقيقة لصندوق الاستثمار المشترك. وبالتالي ، اختارت شركات صناديق الاستثمار المشترك تقييم محفظتها مرة واحدة يوميًا ، وفي كل يوم ، هذا هو السعر الذي يجب على المستثمرين شراء وبيع صندوق الاستثمار المشترك. قد تختلف طريقة التقييم الدقيق من صندوق لآخر حيث قد يستخدم البعض متوسط أسعار الثلاثة المتداولة. جميع صناديق الاستثمار المشترك ، ومع ذلك ، تعيين تقييم صافي قيمة الأصول مرة واحدة في اليوم.
السعر الفعلي الخاص بك
عندما تشتري أو تسترد صندوقًا مشتركًا ، فأنت تتعامل مباشرةً مع الصندوق ، بينما تتداول في الأسواق الثانوية ، مع الصناديق المتداولة في البورصة والأسهم ، وفقًا لشركة Fidelity Investments. على عكس الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، يتم تداول صناديق الاستثمار المشتركة مرة واحدة فقط يوميًا ، بعد إغلاق الأسواق في الساعة 4 مساءً بتوقيت شرق أوروبا. إذا دخلت صفقة لشراء أو بيع أسهم صندوق مشترك ، فسيتم تنفيذ تجارتك على صافي قيمة الأصول المتاحة التالية ، والتي يتم حسابها بعد إغلاق السوق ويتم نشرها عادةً في الساعة 6 مساءً بالتوقيت الشرقي. قد يكون هذا السعر أعلى أو أقل من صافي إقفال اليوم السابق.
كيفية الحصول على السعر الدقيق الذي تريده
في حالة وجود صندوق يتم تداوله في البورصة (ETF) ، وهو صندوق مؤشر يتداول مثل الأسهم ، يتم تحديد قيمة الأصول الصافية أولاً بنفس الطريقة التي يتم بها تداول الأسهم. يتقدم المشترون والبائعون بالأسهم ، ويرتفع السعر وينخفض لحظة بلحظة. يمكنك وضع طلب حد ، وسيتم تنفيذه عندما يكون سعر سهم ETF عند سعر الحد المحدد أو أقل منه.
يجب أن تلاحظ أن مؤسسة التدريب الأوروبية ليست صندوقًا مشتركًا. إنها متشابهة ، حيث تجمع أموال المستثمرين لشراء الأسهم ، لكن أسهم مؤسسة التدريب الأوروبية تتداول مثل الأسهم ، مما يعني أن السعر سيتغير بسرعة.
الخط السفلي
في حين أنه من السهل العثور على سعر صندوق الاستثمار المشترك ، فإن الحقيقة هي أنه لا أحد يعلم ما الذي سيكون عليه الأمر عند تنفيذ أمر الشراء الخاص بك. سوف تكتشف في اليوم التالي ما اشتريته. الطريقة الوحيدة للحصول على السعر الذي تريده هي شراء صندوق تداول متداول بدلاً من صندوق مشترك.
