يواجه العديد من المستثمرين الأوائل سؤالين رئيسيين عند تحديد مكان استثمار دولاراتهم التي اكتسبوها بشق الأنفس: مقدار الأصول المتاحة أو القابلة للاستثمار وما هي الاستثمارات المتاحة عند بناء محفظة. إن تحديد مقدار رأس المال القابل للاستثمار بعد حساب نفقات المعيشة اليومية هو أمر بسيط نسبياً بالنسبة لمعظم الأفراد: الدخل من جميع المصادر - نفقات المعيشة = رأس المال المتاح أو القابل للاستثمار. اختيار أدوات الاستثمار هو اقتراح مختلف تماما.
للدخول في لعبة الاستثمار الخاصة بك ، ستحتاج أولاً إلى إجراء بعض الأبحاث. كن مستعدًا لتعلم مفردات جديدة واكتشاف الكثير من النصائح والمعلومات حول الاستثمار. في مرحلة ما ، كمستثمر أحدث ، يجب عليك تحديد فئة الأصول التي تناسب احتياجاتك الاستثمارية. بمعنى آخر ، ما هي النسبة المئوية للأصول القابلة للاستثمار التي يجب تخصيصها للسندات بدلاً من الأسهم أو السندات بدلاً من العقارات؟ بمجرد تحديد تخصيص الأصول الخاصة بك ، يجب عليك تحديد أي نوع من حسابات الاستثمار لإعداد: الوساطة و / أو حساب التقاعد. الاستثمارات إما مؤجلة من الضرائب أو معفاة من الضرائب في حسابات التقاعد ، في حين أن جميع الأرباح والخسائر هي حدث سنوي خاضع للضريبة في حساب وساطة منتظم.
بما أنك قد استوعبت على الأرجح حتى الآن ، فهذه قرارات مالية جدية يجب ألا تؤخذ بعين الاعتبار. بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في وجود طريقة أسهل وفعالة من حيث التكلفة للاستثمار لا تزال تسمح بالتخصيص ، فإن الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) قد تكون هي الحل.
كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة
صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق استثمار تتكون من أسهم أو سندات أو سلع أو أصول عقارية يمكن شراؤها يوميًا في مختلف البورصات المفتوحة. تتمثل إحدى المزايا التي تتمتع بها صناديق الاستثمار المتداولة على الاستثمارات الأخرى المماثلة في ارتفاع السيولة والتنويع المدمج. ترتفع السيولة ، وهي السهولة التي يمكن بها شراء الأوراق المالية وبيعها ، عند وجود العديد من المشترين والبائعين. قد تظهر صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة مماثلة لصناديق الاستثمار المشتركة ، ولكن نادراً ما يتداول هذا الأخير بحجم كبير يوميًا. علاوة على ذلك ، في حين لا يمكن شراء صناديق الاستثمار إلا في أوقات معينة من اليوم ، إلا أنه يمكن شراء صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وبيعها في أي وقت من يوم التداول. عادةً ما تتداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة حول صافي قيمة الأصول.
التنويع هو كلمة طنانة أخرى أو مستأجر للاستثمار مألوف لدى معظم الناس. بشكل عام ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة ETF هي استثمارات متنوعة للغاية ولديها العديد من الأصول من نفس الفئة أو حتى مزيج من الأسهم والسندات. نتيجة لذلك ، بدلاً من الخروج والبحث في قطاعات الأسهم وتخصيصات الأصول الموصى بها ، يمكنك ببساطة العثور على مؤسسة التدريب الأوروبية التي تلبي احتياجاتك الاستثمارية. على سبيل المثال ، إذا كان لديك مصلحة في مجرد شراء ETF يعكس مؤشرات السوق الإجمالية ، يمكنك شراء SPDR S&P 500 ETF (SPY). SPY هي أيضا مرجحة مسبقا بالفعل ، وبالتالي فإن أكبر الشركات تشكل جزءا أكبر من صندوق الاستثمار من الشركات الأصغر. تعمل هذه الميزة المدمجة على تخفيف المخاوف بشأن موازنة الاستثمارات بشكل مناسب وفقًا لحجم الشركة. (لمعرفة المزيد ، راجع: 5 أسباب لماذا تعمل صناديق الاستثمار المتداولة لصالح المستثمرين الشباب ).
عزر تأخذ على صناديق الاستثمار المتداولة
الطفل الجديد نسبياً في كتلة الاستثمار "افعل ذلك بنفسك" هو Motif Investing. إلى جانب صناديق الاستثمار المتداولة ، توجد خيارات استثمار Motif على شكل سلال للأسهم التي تعكس سمات أو أشكال معينة. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تعتقد أن الأكل النظيف هو طريق المستقبل وتتوقع أن ينمو بشكل كبير. بناءً على ذلك ، يمكنك اختيار سلة من الأسهم المتخصصة في إنتاج وتسويق وتوزيع وبيع الأغذية الصحية والعضوية. يوفر الحافز للمستثمرين القدرة على بناء مجموعة متنوعة من الشركات الرائدة التي من المتوقع أن تؤدي في صناعاتها. ميزة أخرى من الحافز هي رسوم الاستثمار منخفضة للغاية بالنسبة إلى الاستثمارات المماثلة. عادةً ما تفرض صناديق الاستثمار رسومًا سنوية إلى جانب نسبة المصروفات ، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة والأوراق المالية المتداولة لا تتحمل سوى رسوم المعاملات ، وعلى عكس الصناديق المشتركة ، لا تعاقب المستثمرين على عمليات الاسترداد المبكرة. (لمعرفة المزيد حول Motif ، راجع: كيف تعمل Motif Investments: المخاطر والمكافآت .)
الخط السفلي
الاستثمار يمكن أن يكون مهمة شاقة. يتطلب تقييم وضعك المالي العام ثم اختيار الاستثمارات المناسبة في ضوء مجموعة متنوعة من العوامل بعض التفكير. تعتبر الصناديق المتداولة في البورصة خيارًا جيدًا لبدء المستثمرين نظرًا لسهولة التعامل ، والسيولة العالية وتكلفة الملكية منخفضة نسبيًا. صناديق الاستثمار المتداولة تستحق النظر في الحسابات الخاضعة للضريبة بالإضافة إلى الحسابات الضريبية. كلاعب في فضاء الاستثمار الخاص بك ، يساعد Motif الاستثمار المستثمرين الذين لديهم هدف استثماري أكثر علمانية أو مركزة في العثور على بعض الأشكال المشابهة لمؤسسة التدريب الأوروبية التي تحتوي على خيارات استثمارية جديرة بالاهتمام. بشكل عام ، اختيار مؤسسة التدريب الأوروبية كأداة استثمارية أساسية أمر منطقي بالنسبة لكثير من المستثمرين.
