نمت صناعة صناديق الاستثمار المشترك في مؤشر فقط من حيث الحجم والشعبية منذ أن بدأت مع صندوق مؤشر 500 فانجارد في عام 1976. تتبع صناديق المؤشرات مكونات مؤشر السوق ، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، وصناديق الاستثمار المشتركة هي أدوات استثمارية تضم مجموعة من الأموال التي تم جمعها من العديد من المستثمرين.
في كثير من الأحيان ، ينجذب المستثمرون إلى فهرسة الصناديق المشتركة بسبب انخفاض نفقات التشغيل ، وانخفاض معدل دوران الحافظة ، والتعرض الواسع للسوق ، فضلاً عن فرصة الاستثمار السلبي. هنا ، نلقي نظرة على أربعة من أفضل صناديق الاستثمار المشتركة لمؤشر الأسهم الأمريكية: صندوق Vanguard 500 Index (VFINX) ، وصندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market (VTSMX) ، وصندوق Fidelity 500 Index (FUSEX) ومؤشر Schwab Total Stock Market Index الصندوق (SWTSX). كانت جميع المعلومات المقدمة هنا دقيقة اعتبارًا من 5 أكتوبر 2018.
صندوق مؤشر الطليعة 500
لا يزال صندوق المؤشرات الذي بدأ كل هذا أحد أفضل البرامج من حيث أدائه الإجمالي طويل الأجل وتكلفة منخفضة. لقد تطابق صندوق مؤشر Vanguard 500 عن عائد مؤشر S&P 500 لأكثر من أربعة عقود مع فرض رسوم إدارية بنسبة 0.14٪ فقط. وتستثمر أصولها التي تتجاوز قيمتها 450 مليار دولار في 510 أسهم مختلفة ذات رأس مال كبير مرجحة برسملة السوق بناءً على مؤشر S&P 500 الفعلي. عاد صندوق مؤشر فانجارد 500 بمعدل 11.17٪ سنويًا منذ إنشائه ولديه نسبة نفقات منخفضة جدًا بلغت 0.14٪.
صندوق طليعة مؤشر سوق الأوراق المالية
كان صندوق Vanguard Total Stock Index Index من بين الصناديق الأولى التي استثمرت في إجمالي سوق الأوراق المالية من خلال إدراج الأسهم ذات رؤوس الأموال المتوسطة والصغيرة ، مما مكنها من التفوق على مؤشر S&P 500 خلال السنوات القليلة الماضية. يتتبع الصندوق 749.30 مليار دولار مؤشر MSCI US Broad Market ، والذي يشتمل على حوالي 100٪ من إجمالي القيمة السوقية للأسهم الأمريكية المتداولة في بورصة نيويورك للأوراق المالية (NYSE) وبورصة ناسداك. عاد صندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market بمعدل 9.90٪ سنويًا منذ إنشائه ، ومثل Vanguard 500 Index Fund ، لديه أيضًا نسبة نفقات بنسبة 0.14٪.
صندوق مؤشر فيديليتي 500
بجانب Fanguard ، تقدم Fidelity أكبر مجموعة من صناديق المؤشرات المتاحة في الصناعة. صندوق المؤشر الرئيسي الخاص به هو صندوق Fidelity 500 Index Fund ، الذي يمتلك أكثر من 166 مليار دولار من الأصول المستثمرة في 650 سهمًا ، مع تركيز كبير في قطاعات تكنولوجيا المعلومات والمالية والرعاية الصحية والمستهلكين. نظرًا لأن الصندوق يمكنه أن يستثمر ما يصل إلى 20٪ من أصوله خارج مؤشر S&P 500 ، فإنه يميل إلى أن يكون أكثر تقلبًا قليلاً من المؤشر ، ولكنه يوفر أيضًا إمكانية التفوق في أداء المؤشر. عاد الصندوق بمعدل 10.46٪ سنويًا منذ إنشائه ، ونسبة المصاريف 0.015٪ هي واحدة من أدنى المعدلات المتاحة.
صندوق شواب لمجموع سوق الأوراق المالية
قد تهيمن Vanguard and Fidelity على صناعة صناديق المؤشرات من حيث الحجم ، لكن شواب أصبحت قوية من خلال قائمتها الخاصة للصناديق منخفضة التكلفة ، والتي يقودها صندوق شواب توتال ستوك ماركتس. يتتبع هذا الصندوق مؤشر داو جونز الأمريكي لتداول الأسهم ، والذي يتكون من سوق الأسهم الأمريكي بأكمله. قد يستثمر الصندوق في المشتقات قصيرة الأجل والعقود الآجلة لسد فجوة الأداء الموجودة عادة بين الصندوق والمؤشر. قد يختار أيضًا تركيز الاستثمارات في قطاع معين أو مجموعة من القطاعات على أساس ترجيحها النسبي في المؤشر. على مدار السنوات العشر الماضية ، حقق صندوق مؤشر سوق الأوراق المالية شواب توتال متوسطًا سنويًا بلغ 12.67٪. على مدى السنوات الخمس الماضية ، عاد متوسط سنوي قدره 13.06 ٪. الصندوق لديه نسبة مصاريف منخفضة جدا من 0.03 ٪.
