مع امتلاك 83٪ من الأمريكيين الذين تتراوح أعمارهم بين 30 و 49 عامًا بطاقة ائتمان والاقتصاد في وضع أفضل هذا العام عما توقعه العديد من الاقتصاديين ، فليس من المستغرب أن ترى صناعة التمويل الاستهلاكي تسجل ربحًا سنويًا حتى تاريخه 28.20 ٪ والريادة في القطاع المالي خلال الأشهر الأربعة الأولى من عام 2019. وفقًا لموقع nilsonreport.com ، من المتوقع أن يزيد حجم شراء بطاقات الائتمان للأغراض العامة بنسبة 87٪ من 5.5 مليار دولار في عام 2017 إلى 10.4 مليار دولار في عام 2027 ، مما يضع الصناعة في بقعة حلوة للنمو على المدى الطويل.
من الناحية الفنية ، خرج العديد من اللاعبين الكبار في مناطق التوحيد يوم الجمعة ، 26 أبريل ، بعد أن تجاوزوا توقعات أرباح المحللين. ستحدد بيانات ثقة العمالة وفرص العمل المقرر إصدارها هذا الأسبوع ، إلى جانب تحديث من مجلس الاحتياطي الفيدرالي في مؤتمره الصحفي الشهري ، إلى حد كبير ما إذا كان ارتفاع الأرباح في أسهم خدمات الائتمان يمكن متابعته.
يجب على التجار الذين يتطلعون إلى الاستفادة من الزخم الأخير في أسهم خدمات الائتمان إضافة هذه الأسماء الثلاثة إلى قائمة مراقبتهم.
مؤسسة كابيتال وان المالية (COF)
تقدم Capital One Financial Corporation (COF) مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية من خلال ثلاثة قطاعات أعمال: بطاقة الائتمان والخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية. تدير فروعاً في نيويورك ونيوجيرسي وتكساس ولويزيانا وفرجينيا. أعلنت شركة ماكلين ، التي تتخذ من فرجينيا مقراً لها ، عن أرباحها المعدلة في الربع الأول والتي بلغت 2.90 دولار للسهم الواحد ، متجاوزة توقعات المحللين البالغة 2.68 دولار ، لتحقيق مفاجأة في الأرباح بلغت 8.21٪. وتصدر صافي الإيرادات خلال الفترة أيضًا التقديرات ، حيث وصل إلى 7.08 مليار دولار مقابل التوقعات بمبلغ 7.01 مليار دولار. استفادت النتائج من تحسين أرصدة الودائع والقوة في أعمال بطاقات الشركة. تبلغ القيمة السوقية للأسهم في Capital One 43.99 مليار دولار أمريكي ، وتوفر عائدًا بنسبة 1.96٪ من الأرباح ، وقد ارتفع بنسبة 24.53٪ منذ بداية عام 2019.
اخترق سعر سهم Capital One بشكل مقنع أعلى نمط الرأس والكتفين المعكوسين بشكل فضفاض بعد أن أعلنت الشركة عن أرباح. ترافق حجم التداول فوق المتوسط مع ارتفاع يوم الجمعة بنسبة 6.45٪ ، مما يدل على إدانة المشتري. يجب على التجار الذين يلعبون الاختراق التفكير في وضع أمر جني الأرباح بالقرب من أعلى مستوى تأرجح في يناير 2018 عند مستوى 104 دولار. قم بإدارة المخاطر عن طريق وضع حد أدنى مستوى يوم الجمعة عند 90.70 دولار ونقل الأمر إلى نقطة التعادل إذا تحرك السعر فوق أعلى مستوى خلال 52 أسبوعًا عند 100.30 دولار والذي تم تعيينه في 27 أغسطس 2018.
اكتشف الخدمات المالية (DFS)
تبلغ قيمتها السوقية 26.49 مليار دولار ، تقدم Discover Financial Services (DFS) خدمات مصرفية وخدمات دفع مباشرة. تُصدر بطاقات الائتمان والخصم ذات العلامات التجارية وتعالج المدفوعات على شبكة Discover - ثالث أكبر شبكة دفع حسب ترتيب التاجر الإجمالي. سجلت شركة الخدمات المالية التي يقع مقرها في الغرب الأوسط أرباحًا للربع الأول للسهم الواحد (EPS) بلغت 2.15 دولار أمريكي ، مسجلة بذلك زيادة بنسبة 18.1٪ مقارنةً بالربع المماثل من العام الماضي. قفزت الإيرادات بنسبة 7.3٪ على أساس سنوي (سنويًا) مدفوعًا بإيرادات دخل صافية قوية وإيرادات رسوم القروض وإيرادات معالجة المعاملات. اعتبارًا من 29 أبريل 2019 ، حقق سهم Discover Financial عائدات بنسبة 2.25٪ وله عائد حتى تاريخه بلغ 38.34٪ ، متفوقًا على متوسط صناعة الخدمات الائتمانية بنسبة 11.65٪ خلال نفس الفترة.
ارتفعت أسهم Discover Financial إلى أعلى مستوى جديد على الإطلاق عند 81.54 دولارًا من حيث الحجم الكبير بعد نتائج الشركة الفصلية التي فاقت التوقعات. في وقت سابق من هذا الشهر ، تجاوز المتوسط المتحرك البسيط لـ 50 يومًا SMA فوق المتوسط المتحرك لـ 200 يوم فيما يشير المحللون الفنيون إلى "التقاطع الذهبي". عادة ما تبشر الإشارة بظهور اتجاه صعودي جديد. دع الأرباح تعمل باستخدام SMA مدته 15 يومًا كمحطة توقف. قم بحماية رأس المال التجاري من خلال وضع أمر وقف الخسارة الأولي تحت أدنى فجوة يوم الجمعة عند 78.36 دولار.
التزامن المالي (SYF)
يوفر Synchrony Financial (SYF) خدمات مالية للمستهلكين. تقدم الشركة ، التي يبلغ رأس مالها السوقي 23.70 مليار دولار ، مجموعة متنوعة من المنتجات الائتمانية من خلال ثلاث منصات للبيع: بطاقة التجزئة (بطاقات الائتمان) ، حلول الدفع (القروض الشخصية) و CareCredit (تمويل الرعاية الصحية). قام Goldman Sachs بترقية Synchrony Financial من "محايد" إلى "شراء" في منتصف فبراير ، قائلًا إن الشركة جددت عقودًا مع أربعة من أكبر خمسة من شركائها خلال عام 2024 ، مما يلغي "التراكب" في الأسهم. كما يحب بنك جولدمان أيضًا برنامج عائد رأس المال لشركة Synchrony ، معتقدًا أنه قد يولد عمليات إعادة شراء للأسهم بقيمة 5 مليارات دولار على مدار الستة أرباع القادمة. تصدرت أخصائي الشؤون المالية للمستهلك تقديرات الأرباح للربع الرابع على التوالي عندما أعلن في 18 أبريل. ارتفع سهم Synchrony Financial بنسبة 47.53٪ منذ بداية العام ودفع عائد أرباح بنسبة 2.58٪ اعتبارًا من 29 أبريل 2019.
واصلت أسهم الشركة ارتفاعها الثابت بعد فجوة الأرباح في 23 يناير. ساعدت النتائج الإيجابية من منافسي الصناعة الأسبوع الماضي على دفع السهم للأعلى فوق خط الاتجاه العلوي للمثلث الصاعد الذي يشير إلى استمرار الاتجاه الصعودي. ترافق متوسط الحجم فقط مع تقدم يوم الجمعة بنسبة 2.69 ٪. وبالتالي ، قد يرغب التجار في انتظار الارتداد إلى مستوى الاختراق قبل فتح مركز شراء طويل. نتطلع إلى جني الأرباح من خلال اختبار تأرجح أعلى مستوى في يناير 2018 عند مستوى 39 دولار وخفض الخسائر إذا فشل السعر في الحفاظ على أدنى مستوى في أبريل عند 32.07 دولار.
StockCharts.com
