بالنسبة لكثير من المستثمرين ، فإن أحد الجوانب المهمة لصندوق المتاجرة في البورصة (ETF) هو طبيعته السهلة الاستخدام. بعد كل شيء ، لماذا تختار أداة استثمار معقدة تتطلب إدارة نشطة وفعالة عندما يمكنك تكليف أصولك بمدير مؤسسة التدريب الأوروبية التي تعمل على إعادة التوازن والصيانة الأخرى لك؟ دفعت طريقة التفكير هذه ، بالإضافة إلى التكاليف المنخفضة والعائدات الثابتة المرتبطة عمومًا بصناديق الاستثمار المتداولة ETFs كمجموعة من الفرص الاستثمارية ، إلى نمو هائل في هذه الصناعة. في الواقع ، خلال بضع سنوات فقط ، دخلت صناديق الاستثمار المتداولة ETF في سوق بمليارات الدولارات. هناك المئات من الصناديق المختلفة المتاحة تحت مظلة مؤسسة التدريب الأوروبية ، بما في ذلك كل من واسع جدا ومحددة بشكل لا يصدق.
في عملية النمو المذهل لصناعة ETF ، أصبحت صناعة تم تصميمها في جزء كبير منها للحفاظ على الاستثمار البسيط أكثر تعقيدًا. حتى إذا كانت صناديق الاستثمار المتداولة ETF توفر طريقة أسهل لإدارة الاستثمارات من بعض البدائل المتاحة لها ، فهناك الآن العديد من خيارات صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة المتاحة التي يمكن للمستثمر أن يقضيها بنفس القدر من الوقت في محاولة تحديد الأموال التي يجب التركيز عليها. لحسن الحظ ، لا يزال من الممكن الحفاظ على الأمر بسيطًا عندما يتعلق الأمر بصناديق الاستثمار المتداولة. يشير تقرير حديث أصدره موتلي فول إلى وجود صندوقين من صناديق الاستثمار المتداولة على وجه الخصوص يمكنهما توفير تنويع واسع. مع التركيز على بناء ثروة التقاعد ، يثبت هذان الصندوقان أنه لا يزال من الممكن استخدام عدد صغير من صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة للوصول إلى سلة متنوعة من الأسهم.
طليعة سوق الأوراق المالية المتداولة ETF (VTI)
أول صندوق مفصل في التقرير هو صندوق Vanguard Total Stock Market ETF. ربما ليس من المستغرب أن يتم تصميم VTI على غرار صناديق مؤشر S&P 500 المنخفضة التكلفة والمتنوعة. عادة ما توفر هذه الصناديق للمستثمرين إمكانية الوصول إلى مئات من أكبر الشركات المتداولة في جميع أنحاء الولايات المتحدة. من الواضح لماذا تظل هذه الصناديق ذات شعبية كبيرة - فهي تميل إلى التفوق على ما يقرب من أربعة من أصل خمسة صناديق تدار بشكل نشط.
VTI يتحرك خطوة أبعد من استراتيجية المؤشر الأساسية ، ولكن. ويشمل أيضًا أسهم الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة والصغيرة بالإضافة إلى أسماء الشركات الكبيرة. وهذا بدوره يوفر تنويعًا أكثر ثراءً للصندوق ، مما يقلل من المخاطر التي يتعرض لها المستثمر. إنه يشتمل على عنصر نمو مهم أيضًا ، مما قد يؤدي إلى مكاسب أكبر على المدى الطويل. والسبب في ذلك هو أن الشركات الصغيرة تميل إلى التفوق على منافسيها الأكبر بمرور الوقت. مع وجود أكثر من 3600 سهم يمثلون شركات من مختلف الأحجام والقطاعات ، فإن صندوق Vanguard Total Stock Market ETF يمكنه حتى توفير تنويع كبير للمستثمر بمفرده. (لمعرفة المزيد ، راجع: A Vanguard ETF تنضم إلى نادي بقيمة 100 مليار دولار .)
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
الصندوق الآخر المشار إليه في التقرير هو Vanguard Total International Stock ETF. بينما توفر VTI تنوعًا ممتازًا ، إلا أنها تفعل ذلك فقط في سياق الشركات الأمريكية. ما تضيفه VXUS إلى هذا المزيج هو قاعدة واسعة بالمثل من الشركات الدولية. في الواقع ، تقدم VXUS المزيد من الشركات في سلتها: هناك حوالي 6000 سهم من غير الولايات المتحدة ممثلة في VXUS. 80٪ من هذه الأسهم من الأسواق المتقدمة مثل المملكة المتحدة واليابان ، في حين أن 20٪ منها من الأسواق الناشئة مثل الهند والصين.
ما تقدمه VXUS والذي لا توفره VTI هو الوصول إلى الاقتصادات الرئيسية غير الأمريكية في جميع أنحاء العالم. بعض هذه الاقتصادات تنمو بمعدل أسرع من اقتصاد الولايات المتحدة ، مما يوفر للمستثمرين سهولة الوصول إلى الأداء الاستثنائي. علاوة على ذلك ، ستتمتع محفظة تضم كل من الولايات المتحدة والشركات الدولية عادة بمخاطر أقل بشكل عام لأنها أكثر تنوعًا.
أحد الجوانب الممتازة لكل من صناديق الاستثمار المتداولة هذه هو نسبة المصاريف المنخفضة. في الواقع ، فإن VXUS لديها رسوم بنسبة 0.11٪ فقط أو نحو ذلك ، وهو أقل من حوالي 90٪ من الصناديق الدولية المماثلة.
لا يوجد شيء اسمه استثمار مضمون ، ولكن VTI و VXUS تتيح للمستثمرين الوصول إلى ما يقرب من 10000 اسم مختلف في اثنين فقط من صناديق الاستثمار المتداولة. هذا المستوى من التنويع استثنائي. (للحصول على قراءة إضافية ، راجع: إنشاء حافظة All-ETF .)
