يوافق معظم الطلاب الذين اجتازوا امتحان مجلس المخطط المالي المعتمد (CFP) على أن دراسات الحالة هي الجزء الأكثر صعوبة والأكثر أهمية في الاختبار.
مدة الامتحان نفسها ست ساعات ، مع دورتين مدة كل منهما ثلاث ساعات مع استراحة لمدة 40 دقيقة بينهما. يتكون الامتحان من 170 سؤالًا متعدد الاختيارات ، بعضها يعتمد على دراسات الحالة أو السيناريوهات. هذا يجعل من الضروري للغاية أن يعرف الطلاب كيفية التحليل والتفكير من خلال دراسات الحالة من أجل اجتياز الامتحان.
دراسة حالة الشكل
تصف دراسات الحالة حالة العميل الافتراضي. قد يشمل ذلك معلومات ديموغرافية تسرد جميع الأشخاص المعنيين (عادةً عائلة أو عمل تجاري أو كليهما) وأعمارهم وحالتهم الصحية الجسدية والعقلية ، بالإضافة إلى أي تعارض أو صعوبات علائقية بين كل شخصية.
في كثير من الأحيان سوف تتضمن هذه الدراسات الطلاق أو أي صدع آخر داخل الأسرة ، أو أن يكون لديك طفل آخر يجب التعامل معه. قد تتضمن دراسة الحالة أيضًا معلومات حول التدفقات النقدية والميزانية الأساسية ، وقد ترى الخطوط العريضة لجميع الأصول والخصوم الشخصية والعملية للعميل والدخل والمصروفات وكل نوع من أنواع التغطية التأمينية. سيتم تقسيم الأصول بشكل أكبر إلى استثمارات العملاء وحسابات التقاعد ، وسيظهر دفتر الأستاذ في الدخل معدل عائد كل استثمار.
بالإضافة إلى ذلك ، قد تشرح دراسة الحالة انهيار التركة ، بما في ذلك جميع الوصايا والصناديق والوثائق القانونية الأخرى ذات الصلة. إذا كان هناك عمل ، فقد تتضمن المعلومات التدفق النقدي والميزانية العمومية والتوقعات العامة لمستقبل الشركة. بعد كل هذه القراءة ، سيتم طرح الأسئلة المتعلقة بالمعلومات المقدمة.
المعرفة وحدها ليست كافية
يتطلب امتحان لوحة CFP أكثر بكثير من مجرد الإلمام بمواد الدورة التدريبية. يجب أن يكون الطالب أيضًا قادرًا على تقييم وتوليف وتطبيق هذه المعرفة بشكل صحيح عند الإجابة على الأسئلة. هذا صحيح حتى مع الأسئلة غير المتعلقة بدراسة الحالة ، ولكن هذه الأسئلة غالباً ما تركز على قضية أو موضوع واحد محدد. تفرض دراسات الحالة على الطالب أن يحدد بشكل استباقي ما هي القاعدة أو الموضوع الذي يتعلق بالمعلومات المقدمة في المعلومات التفصيلية.
غالبًا ما لا تركز أسئلة دراسة الحالة على موضوع محدد ، مثل السؤال عما إذا كان العملاء المقدمون في الدراسة مؤهلين للمساهمة في Roth IRAs. تجبر أسئلة دراسة الحالة الطالب في كثير من الأحيان على دراسة مفاهيم أوسع بكثير ، مثل ما إذا كانت محفظة العميل لديها مخاطر كبيرة أو أنواع المخاطر المناسبة. وهذا يعني أن تكون على دراية كافية بالخصائص المحددة لكل استثمار أو نوع من الاستثمار لتقييمه ، إما حسابيًا أو من خلال التفكير القائم على مبدأ الاستثمار ، سواء كانت الحافظة سليمة أو تحتاج إلى تغيير.
هذا بالطبع مثال فقط. سيُطلب من الطالب إجراء عدة تقييمات ثلاثية الأبعاد من هذا النوع في كل دراسة حالة ، تتعلق بجميع المجالات المالية للعميل. قد يتطلب سؤال التخطيط العقاري أن يكون الطالب على دراية استباقية بجميع أنواع الوصايا والوصايا المختلفة ومعرفة الأنواع التي ستكون مناسبة للعميل في الموقف المحدد. سوف يجبر سؤال التأمين الطالب على إجراء نفس النوع من التقييم لجميع أنواع التأمين المختلفة التي يحملها العميل. سوف تتطلب أسئلة الاستثمار والتقاعد تقييم الوضع المالي العام للعميل.
كيف يمكنني الاستعداد لهذا؟
هناك عدة طرق يمكنك من خلالها تحسين فرصك في النجاح في الامتحان. على الرغم من أن أي استراتيجية يجب أن تبدأ بفهم شكل ونوع المعلومات التي سيتم تقديمها في الدراسات ، فنادراً ما يكفي هذا وحده في تزويدك بالخلفية التي ستحتاج إليها حتى تتمكن من التفكير بفعالية في أسئلة دراسة الحالة.
تم تحديد إستراتيجيتين مشتركتين على النحو التالي:
- قراءة دراسة حالة بدقة: كما هو واضح من هذا الاقتراح ، يجب قراءة وتقييم دراسة الحالة بأكملها قبل محاولة الإجابة على أي من الأسئلة. ستكون الغالبية العظمى من المعلومات الواردة في الدراسة ذات صلة بأحد الأسئلة المطروحة على الأقل. عندما يتم تقديم الطلاق أو أي قضية عائلية أخرى ، غالبًا ما يتم طرح الأسئلة المتعلقة بنوع الثقة المطلوب استخدامها. سوف يكشف التقييم الدقيق لمعلومات الميزانية العمومية للدراسة ما إذا كانت الضرائب العقارية ستكون مشكلة ، وما إلى ذلك. حتى المعلومات التي تبدو ضارة يمكن أن توفر أدلة مهمة يمكن استخدامها للإجابة على الأسئلة. انتقل إلى جلسة مراجعة: واحدة من أذكى التحركات التي يمكن لأي طالب يجلس للامتحان إجراؤها هو التسجيل في دورات المراجعة. غالبًا ما تساعد هذه الدورات في جمع المواد الدراسية معًا واستكشاف الموضوعات الأكثر غموضًا. والأهم من ذلك ، أن العديد من دورات المراجعة هذه ستوفر إرشادات مباشرة حول كيفية التفكير بفعالية من خلال كل دراسة واكتشاف المفاهيم التي تتطلبها دراسة معينة أن يطبقها الطالب. أخذ اختبار الامتحان: يقدم موقع CFP Board على الويب امتحانًا عينة يمكنك القيام به. بمجرد إجابتك على الأسئلة ، يمكنك مشاهدة نماذج الإجابات أيضًا. لا تضفي الحياة الحقيقية على ذلك : من الأخطاء التي يرتكبها الطلاب عديمي الخبرة في كثير من الأحيان أن يسألوا أنفسهم عما سيفعلونه إذا كان السيناريو المقدم في دراسة حالة يمثل واقعًا حقيقيًا. لا يمكن تطبيق هذا السؤال على دراسات الحالة. يقوم مجلس CFP بتصميم دراسات الحالة التي تتطلب الاعتراف بمفاهيم أكاديمية محددة. هذا النهج يجبر الطالب على هضم المواد ثم تطبيقها بشكل صحيح. على سبيل المثال ، في دراسة الحالة ، قد يكون هناك سؤال بخصوص مدى ملاءمة تخصيص أصول شخص ما. في الحياة الواقعية ، قد تشعر أن التخصيص على ما يرام ، ولكن بالنسبة للاختبار ، ستحتاج إلى إدراك أن هناك معايير أكاديمية محددة يجب معالجتها ، مثل أن تكون الحافظة مرجحة جدًا في قطاع معين.
استنتاج
نظرًا لأن دراسات الحالة هي الجزء الأكثر صعوبة في الامتحان ، فإن القدرة على إتقانها ستساعد على ضمان النجاح في بقية الاختبار أيضًا. يجب على الطلاب عدم السماح لأنفسهم بالتخويف بسبب صعوبة المواد ، لأنهم على الأرجح سيواجهون مواقف مماثلة في حياتهم المهنية. سيؤدي تعلم عملية التفكير المنطقي وراء الدراسات إلى تزويد الطالب بخبرة تفكير وتفكير ثمينة يمكن تطبيقها بعد ذلك على عملائهم الحقيقيين.
حول الإعداد للامتحانات المالية ، راجع أرشيف التعليم المهني لدينا.
