دراسة لامتحان cfp

يعتبر تعيين المخطط المالي المعتمد على نطاق واسع علامة نهائية للكفاءة بين المستثمرين والمهنيين الماليين. الأفراد الذين يتابعون تعيين CFP يمكنهم اكتساب الكفاءة المهنية من المناهج الدراسية ، في حين أن المكانة التي تأتي مع الاحتفاظ بالتعيين يمكن أن تزيد من عمل الفرد الشخصي أيضًا. (وهذا ينطبق بشكل خاص على أولئك الذين يرغبون في تقديم المشورة المالية بمعدل كل ساعة).

في المستوى الأساسي ، يساعد تعيين CFP المتخصصين الماليين على فهم المواقف المالية الشاملة لعملائهم بشكل أفضل. سواء كنت تطمح إلى أن تكون سمسارًا في البورصة أو وكيل تأمين أو خبير ضرائب أو ضابط قرض عقاري ، فقد تكون قادرًا على تعزيز حياتك المهنية من خلال الحصول على تعيين CFP. لكن أولئك الذين يعتزمون متابعة تعيين CFP يجب أن يعرفوا ما الذي يحصلون عليه.

ما يمكن توقعه من اختبار CFP

يتضمن امتحان CFP أسئلة حول خمسة مجالات مالية: الاستثمار ، الضرائب ، التقاعد ، التخطيط العقاري ، والتأمين ، والتي تتضمن أقسامًا عن تخطيط التعليم والأخلاقيات وعملية التخطيط المالي.

يبلغ طول الاختبار حوالي سبع ساعات ، ويقسم إلى جلستين مدة كل منهما ثلاث ساعات مع استراحة مدتها 40 دقيقة بينهما. في ذلك الوقت ، يجب على الأفراد الإجابة على 170 سؤالًا من خيارات متعددة ، بما في ذلك العديد من دراسات الحالة القصيرة والشاملة. تسمح دراسات الحالة للطالب بعرض معرفته للمواد الدراسية وتطبيقها على سيناريوهات العالم الحقيقي.

يدار امتحان CFP ثلاث مرات كل عام في مارس ويوليو ونوفمبر. على الرغم من أن الطلاب مسموح لهم ، ويشجعون ، على الخضوع لامتحان CFP عدة مرات ، إلا أن احتمالات الطالب الذي يجتاز الاختبار هي أعلى درجة في امتحانه الأول وتتناقص مع كل امتحان لاحق يتم إجراؤه. في عام 2017 ، أبلغ مجلس CFP أن معدل النجاح العام كان 64 ٪ ، في حين أن معدل النجاح للمتقدمين لأول مرة كان 69 ٪.

ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن معدلات النجاح لا تعكس بدقة فرصك في اجتياز الاختبار. تتأثر الأرقام التي أبلغ عنها مجلس CFP بالطلاب الذين لا يجتازون الاختبار للمرة الأولى ويحاولون استعادته دون إعداد إضافي. لا ينبغي تثبيط الطلاب الذين لا يجتازون الاختبار لأول مرة في مكانه في العمل الإضافي والمحاولة مرة أخرى.

كيف تدرس

على الرغم من أن امتحان CFP لا يستغرق سوى سبع ساعات ، إلا أنه يحتاج إلى 1000 ساعة من الدراسة فقط للوصول إلى هناك. قد يشعر الطلاب الذين نجحوا في امتحانات تأمين أخرى أو اختبارات FINRA للأوراق المالية أن استعدادهم لتلك الاختبارات سيساعدهم على التخلص من بعض تلك الألف ساعة ، لكن هذا ليس هو الحال دائمًا. على الرغم من وجود بعض التداخل في المواد في كلا النوعين من الاختبارات ، فإن اختبار CFP يتطلب من الطلاب تطبيق معرفتهم بهذه المواد بشكل مختلف.

إليك بعض النصائح لمساعدتك في زيادة فعالية دراستك.

1. لا تركز على حفظ المفاهيم. تختبر اختبارات امتحانات الترخيص المرشحين في استدعاء الحقيقة القصيرة والطويلة الأجل ، لكن امتحان CFP يتطلب الكثير من الطلاب. من أجل اجتياز اختبار CFP ، يجب ألا يعرف المرشحون المنهاج الدراسي فحسب ، بل يجب أن يكونوا قادرين أيضًا على تجميعه وتطبيقه في سيناريوهات التخطيط المالي في العالم الحقيقي. في الواقع ، فإن الطريقة التي قد تفكر في دراستها لامتحانات الترخيص يمكن أن تأتي بنتائج عكسية عندما يتعلق الأمر باختبار CFP. في حين أن هناك قدرًا كبيرًا من الحفظ المطلوب لكلا الشهادتين ، فإن الأفراد الذين لا يمارسون الاستدعاء والتطبيق لن يكونوا مستعدين لامتحان CFP. تعلم المنطق مجلس CFP ل. سوف يفاجأ العديد من المتقدمين للاختبار لأول مرة بالطريقة التي يجيب بها مجلس امتحانات CFP على إجابات. تحتوي لوحة CFP على الأساس المنطقي المحدد الذي تستخدمه عند إنشاء ردود صحيحة على أسئلة الاختبار. من أجل الحصول على أفضل فرص اجتياز الاختبار ، يجب على الطلاب فهم وتطبيق هذا الأساس المنطقي قدر الإمكان. تهدف إلى تحقيق أفضل درجة ممكنة. قد يكون الأمر غني عن القول ، ولكن يجب أن يعمل المتقدمون لامتحان CFP على تحقيق أعلى درجة ممكنة. يتم تسجيل اختبارات الترخيص وإعطاء درجة مئوية ، حيث يحتاج الطلاب إلى تحقيق الحد الأدنى من النسبة لكي يجتازوها. ولكن مع CFP ، لا يحصل المرشحون على درجات. بدلاً من ذلك ، يتلقون إشعارًا عبر البريد لإعلامهم بما إذا كانوا قد اجتازوا الاختبار أم فشلوا فيه. التسجيل في دورة المراجعة. يمكنك أيضًا التفكير في التسجيل في واحدة من العديد من دورات المراجعة المقدمة للتحضير لامتحان CFP. غالبًا ما يقدم المدربون الذين يقومون بتدريس دورات المراجعة للطلاب نصائح داخلية حول التفكير من خلال دراسات الحالة وقد يشيرون إلى مقدار الوزن الذي سيتم إعطاؤه لكل قسم في الامتحان. بالنظر إلى اتساع نطاق المواد في منهج CFP ، فلن يتم اختبار بعض الموضوعات أو سيتم تعيين أسئلة قليلة للغاية. من خلال فهم مدى احتمال عرض موضوع ما في الامتحان ، يمكن للأفراد تنظيم دراستهم بطريقة أكثر فعالية.

كيف تنجح في يوم الاختبار

عندما يتعلق الأمر باختبار الاختيار من متعدد ، فإن كلمات المشورة هي عشرة سنتات ، ولكن هذه الاستراتيجيات لا تقدر بثمن. فيما يلي أهم توصياتنا للطلاب الذين يأملون في زيادة فرصهم في اجتياز اختبار CFP.

1. أجب عن كل سؤال. تأكد من إجابتك على كل سؤال ، حتى لو كان عليك التخمين. لديك فرصة بنسبة 25 ٪ لتخمين إجابة صحيحة ، لكن فرصة 0 ٪ للحصول على هذه الإجابة إذا تخطيت السؤال. لا يتم معاقبة المرشحين في اختبار CFP للتخمين ، لذلك يجب عليك الرد على كل سؤال. إذا أمكنك إزالة أحد أو اثنين من الإجابات المحتملة بأمان ، فإن فرصك في اختيار إجابة صحيحة تزداد بشكل كبير. التمسك الأمعاء الخاصة بك. عادةً ما تكون إجابتك الأولى على سؤال متعدد الخيارات أكثر دقة. دراسة عن الضرائب. عندما يتعلق الأمر بمنهاج CFP ، يميل الطلاب إلى الاتفاق على أن قسم الضرائب هو الأكثر صعوبة في التعلم والتطبيق. قد يكون من المفيد قضاء وقت إضافي في دراسة ضرائبك قبل بدء منهج CFP. تتمثل إحدى الطرق المفيدة للقيام بذلك في دراسة امتحان وكيل مسجل مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS Enroled Agent) ، حيث إن غالبية المواد الموجودة في هذا الاختبار موجودة أيضًا في اختبار CFP.

إلى كرام أم لا إلى كرام

يستغرق بعض الطلاب ما يصل إلى خمس سنوات لإكمال منهج الدورات الدراسية المطلوبة لإجراء امتحان CFP Board. البعض الآخر يستغرق خمسة أشهر. في حين أن مقدار الوقت اللازم للدراسة في امتحان CFP Board سيختلف لكل طالب ، يواجه جميع المرشحين نفس مجموعة الأسئلة عندما يأتي يوم الاختبار. غالبًا ما تحذر كتيبات الإعداد للامتحان الطلاب من الإلزام بالاختبارات ، لكن العديد من المرشحين يجتازون اختبار CFP كل عام عن طريق القيام بذلك. قبل أن تقرر الدراسة في آخر لحظة ، ضع في اعتبارك مقدار التحضير بالفعل ومدى أدائك عندما يتعلق الأمر بالتذكير على المدى القصير.

نصيحة عملية

كما هو الحال مع أي اختبار ، يجب أن يحصل الطلاب على ليلة نوم جيدة مسبقًا ، وتناول وجبة الإفطار ، وارتداء ملابس مريحة ، والاستعداد للأضواء الساطعة والكراسي غير المريحة التي تأتي مع أي بيئة اختبار. على الرغم من أن نطاق المادة المغطاة في منهج CFP قد يكون مخيفًا في البداية ، إلا أن أي طالب تقضي وقتًا دراسيًا تقريبًا قادر على اجتيازه - إن لم يكن المحاولة الأولى ، ثم في المرة القادمة.