أفضل روبو

هذه الخدمات هي الأفضل لإنشاء محفظة مسؤولة اجتماعيًا. تتميز جميعها باختيار الأسهم الفردية للحصول على المستوى الأكثر تفصيلاً لتصميم المحفظة. لقد قمنا بإعادة تقييم نموذج تقييم النتائج الخاص بنا بحيث حصل المستشارون الآليون الذين يقدمون حقائب فردية مسؤولة اجتماعيًا كانت شفافة حول محتويات المحفظة على نقاط إضافية. نحن أيضا زيادة الوزن القدرة على تخصيص محفظة.

نحن نعتبر الأسهم الفردية طريقة أفضل لبناء محفظة مسؤولة اجتماعيًا من الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) المصممة لتصفية الجهات الفاعلة السيئة. قد تؤدي القدرة على حذف شركات معينة إلى إيقاف توازن الأصول ، ولكن من المهم للمسؤولين اجتماعيًا والتأثير على المستثمرين لإنشاء محفظة مركزة.

الأفضل للاستثمار المسؤول اجتماعيا

لدينا قائمة من أربعة مستشارين روبوتيين للاستثمار المسؤول اجتماعيا:

• M1 المالية الحافز الاستثمار التفاعلية المستشارين رأس المال الشخصي

كان Swell Investing مدرجًا في قائمتنا للمستثمرين المسئولين اجتماعيًا ، ولكن تم إغلاقه في 30 أغسطس 2019. تحقق من بعض الخدمات الأخرى في هذه القائمة إذا كنت ترغب في إنشاء محفظة قائمة على الاستثمار المسؤول أو الاجتماعي.

M1 المالية

5

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 100 دولار (500 دولار كحد أدنى لحسابات التقاعد)
• الرسوم: 0٪

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

تقدم M1 Finance مزيجًا فريدًا من الاستثمار الآلي مع مستوى عالٍ من التخصيص ، مما يتيح للعملاء إنشاء محفظة مخصصة لمواصفاتهم الدقيقة. يمكنك إنشاء محافظ تحتوي على صناديق ETF منخفضة التكلفة أو استخدام أسهم فردية - أو كليهما. يتمتع العميل المستهدف في M1 بتركيز وخبرة طويلة الأجل في استخدام الوساطة التقليدية عبر الإنترنت للاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

هناك محفظتان تحملان عنوان المسؤولية الاجتماعية المكونة من صناديق الاستثمار المتداولة Nuveen ، المدرجة ضمن "فطائر الخبراء" ، أو يمكنك إنشاء مجموعة من الأسهم المسؤولة اجتماعيًا. يمكنك قبول الترجيح الذي اقترحه M1 ، أو إعادة وزنه بطريقتك الخاصة. هناك حتى "وعاء فطيرة" متاح لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار في أسهم القنب. الموقع مرن بشكل ملحوظ ، ومعظم الخدمات التي تقدمها M1 متاحة مجانًا.

الايجابيات

• القدرة على تداول الأسهم الكسرية

• لا توجد رسوم تجارية أو رسوم إدارة الأصول

• بناء محفظة مرنة ، بما في ذلك أكثر من 80 حقيبة "خبير"

• تكوين محفظة وإعادة التوازن المتاحة في أي وقت

• يمكنك أيضًا وضع أوامر الأسهم / ETF الفردية

سلبيات

• يتم وضع التداولات مرة واحدة يوميًا خلال "نافذة التداول" ، والتي تضع توقيت المعاملة خارج عن إرادتك

• الحسابات التي تقل عن 20 دولارًا ولا يوجد نشاط تجاري لمدة 90 يومًا تُفرض عليها رسوم صيانة

• لا توجد إمكانية للدردشة عبر الإنترنت ومعظم الدعم يكون عادة عبر البريد الإلكتروني

• تقدم المنصة القليل من المساعدة لتحديد الأهداف المالية

الحافز للاستثمار

4.9

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 1000 دولار
• الرسوم: 0.25٪ للحوافظ المدارة ، 0–0.50٪ للحافظات الأخرى

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

أطلقت Motif Investing حافظات التأثير في عام 2017 ، مضيفة ثلاث حقائب يتم استثمارها في صناعات مستدامة أو ممارسات العمل العادل أو الممارسات الأخلاقية إلى مجموعة كبيرة من موضوعات الاستثمار. يفضل Hardeep Walia الرئيس التنفيذي أن هذه المحافظ لا تعتبر آلية ، على الرغم من أنها توفر العديد من ميزات الاستثمار الآلي ، بما في ذلك الودائع العادية ، وإعادة التوازن ، وجني الضرائب. ستحتاج إلى حساب تأثير Motif منفصل لكل قيمة تريد الاستثمار فيها ، ولكن يمكنك عرض ملخص لجميع حساباتك في Motif على لوحة القيادة. يمكنك أيضًا فتح حساب وساطة Motif منتظم إذا كنت ترغب في استكشاف أي من المحافظ غير المركزة على التأثير والمتاحة على المنصة.

بمجرد اختيار عزرك ، يمكنك تصفح كل فئة من فئات الأصول وحذف أي شركات لا ترغب في الاستثمار فيها. هناك رسوم بيانية توضح عوائد كل محفظة منذ إنشائها. بمجرد التمويل ، يتم شراء محفظتك ، والتي تشمل الأسهم الكسرية في كل شركة ، موزونة حسب خوارزميات Motif.

الايجابيات

• يتم تحديث نماذج الأصول باستمرار للتأكد من اجتياز الشركات لشاشات MSCI

• انخفاض محفظة الاستثمار الأثر

• يتم استثمار جزء حقوق الملكية في المحفظة في الأسهم الفردية

• شارك الأفكار الاستثمارية مع دائرة الاستثمار الخاصة بك ، وهي مجموعة من عملاء Motif الآخرين

سلبيات

• فقط ثلاثة حقائب التأثير المتاحة

• يجب عليك فتح حساب منفصل مع Motif للاستثمار في محفظة التأثير

• القليل جدا في طريق قدرات تحديد الأهداف

المستشارين التفاعلية

4.8

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 1000 دولار للحافظات التي يديرها المستشارون التفاعليون. 10،000 دولار - 120،000 دولار للحافظات التي يديرها مديرو الأموال بوتيك.
• الرسوم: 0.08-1.5 ٪ سنويا ، اعتمادا على مستشار وحافظة المختارة

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

المستشارون التفاعليون ، وهي خدمة مقدمة من Interactive Brokers ، تقدم مجموعة واسعة من المحافظ التي تختار منها. من بين العديد من الخيارات ، هناك محافظ تركز على الاستثمار المسؤول اجتماعيًا وتأثيره. يمكنك اختيار محافظ مسؤولة اجتماعيًا من بين العروض ، أو متابعة عملية إدخال رموز المؤشر التي تريد استبعادها من أي محفظة تحتوي على أسهم فردية.

يتم تطوير وإدارة بعض المحافظ من قبل Interactive Brokers ، بينما يتم تقديم بعضها الآخر من قبل شركات إدارة الثروات وشركات صناديق كبيرة مثل FTSE Russell و Wisdom Tree و State Street Global Advisors. تختلف رسوم الإدارة ويتم تحديدها من قبل الشركات التي تقدم المحافظ.

الايجابيات

• مجموعة واسعة من المحافظ المقدمة

• تشمل معظم المحافظ سلال الأسهم بدلاً من صناديق الاستثمار المتداولة

• تتيح لك أداة PortfolioAnalyst دمج وتتبع جميع حساباتك المالية

سلبيات

• تحتوي بعض المحافظ المعروضة على مستويات عالية جدًا

• عملية فتح وتمويل الحساب صعبة

• غير واضح كم ستدفع كرسوم تشمل عمولات على تداولات الأسهم

رأس المال الشخصي

4.3

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 100000 دولار
• الرسوم: 0.89 ٪ إلى 0.49 ٪ للحسابات أكثر من 1 مليون دولار

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

لا ترغب "كابيتال كابيتال" في أن تصنف كمستشار روبوتي وتفضل أن تعتبر خدمة إدارة أصول رقمية تتضمن أيضًا نصيحة شخصية من المخططين الماليين. التركيز الأساسي لمعظم حسابات استثمار رأس المال الشخصي هو التخطيط للتقاعد ، ويتم تعيين مخطط مالي لك عند فتح حساب.

يستخدم نهج Personal Capital لإنشاء محافظ مسؤولة اجتماعيًا مجموعة من المرشحات الحصرية والشاملة ، والبحث عن الشركات التي تقوم بعمل أفضل في إدارة القضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). تهدف المحافظ إلى زيادة العائدات وتقليل المخاطر وتقليل التأثير الضريبي للاستثمار. تشترك شركة Personal Capital مع شركة Sustainalytics ، وهي شركة أبحاث وتصنيفات ESG ، في تحديد موقع الشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقاييس عالية جدًا من المسؤولية الاجتماعية. يتم الاحتفاظ بأجزاء من محافظ رأس المال الشخصي في صناديق الاستثمار المتداولة ، وذلك أساسًا للدخل الثابت والاستثمارات الدولية ، لذلك لا يمكن تصفية تلك الصناديق للحصول على تصنيفات ESG.

الايجابيات

• يتم تعيين كل عميل إلى مخطط مالي

• يتم تضمين فقط الشركات ذات الدرجات العالية للغاية من ESG

• استراتيجيات التحسين الضريبي المستخدمة في تصميم وإدارة المحافظ المالية تبقي العبء الضريبي على الحد الأدنى

سلبيات

• عملاء حساب الاستثمار تتطلب أ الحد الأدنى للغاية عالية من 100،000 دولار

• يفتقد تطبيق الجوّال إلى بعض الميزات الرئيسية المتوفرة فقط على صفحة الويب لسطح المكتب

• يتم الاحتفاظ بأجزاء من المحافظ المسؤولة اجتماعيا في صناديق الاستثمار المتداولة

• يجب أن يتحدث العملاء الجدد مع مخطط مالي بشري أثناء عملية الاشتراك

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة لمستشاري الروبوت. مراجعاتنا 2019 robo -visor هي نتاج ستة أشهر من تقييم جميع جوانب 32 منصة robo -visor.

الاستثمار المسؤول الاجتماعي (SRI) هو ممارسة الاستثمار في الشركات أو القطاعات التي تراعي معايير الإدارة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG) لتوليد عوائد مالية تنافسية طويلة الأجل وتأثير اجتماعي إيجابي.

تشمل هذه الأنواع من الاستثمارات الشركات التي تعمل في مجال العدالة الاجتماعية ، والاستدامة البيئية ، والطاقة البديلة ، وجهود التكنولوجيا النظيفة. بالنسبة لهذه الفئة ، منحنا المنصات التي زودت المستخدمين بمجموعة من خيارات الاستثمار SRI والقدرة على تخصيص محفظتهم الخاصة.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه المنهجية الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات المستشارين الآليين للمستثمرين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.