تصبح مستشار مالي ناجح هو تحد فريد من نوعه ، مع العديد من الأجزاء المتحركة. بعد الانتهاء من الدورات التعليمية المطلوبة ، أصبح العديد من المستشارين الماليين أيضًا مخططين ماليين معتمدين (CFPs) أو محللون ماليون قانونيون (CFAs) للوقوف فوق المنافسة. بعد كل شيء ، وفقًا لوزارة العمل بالولايات المتحدة ، كان هناك 271000 مستشار مالي اعتبارًا من عام 2016 ، وهو رقم من المتوقع أن ينمو بنسبة 15٪ بحلول عام 2026. وفي هذا المجال المزدحم ، قد يكون بناء دفتر أعمال قوي أمرًا صعبًا. يمكن للنصائح التالية أن تساعد المستشارين الماليين الجدد في وضع علاماتهم والاستيلاء على حصة السوق.
زراعة تأثيرك
يجب أن يصل المستشارون الماليون الجدد خارج دوائرهم الداخلية لتنمية شبكاتهم وزيادة قواعد الإحالة الخاصة بهم. بينما يمكن تحقيق ذلك عبر التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي ، إلا أن تطوير العلاقات الشخصية يميل إلى أن يكون حلاً أكثر فعالية.
"إن نصيحتي للمستشارين الماليين التي بدأت لتوها هي الاستفادة من مراكز التأثير مثل المحاسبين والمحامين ومديري الموارد البشرية وطاولات العمل المستديرة ، فضلاً عن استخدام وسائل التواصل الاجتماعي" ، أعلن دونالد ريتشرت ، شريك في Capital Design Associates Group، LLC. ولكن منذ ذلك الحين يحتاج ريتشرت إلى وقت طويل لتوطيد العلاقات ، ويسلط الضوء على أهمية التواصل في وقت مبكر من حياته المهنية.
خدمة المحرومين
في حين أن المتقاعدين وأولئك الذين يقتربون من التقاعد يمثلون مصدرًا واضحًا للعمل ، يجب على المستشارين الماليين أيضًا البحث عن التركيبة السكانية التي تنقصها الخدمات نسبياً لاستخراج العملاء.
يقول مات كوسجريف ، CFP ، مؤسس Lifewise Advisors ، وهو ما يساعد المستشارين على استهداف المحتاجين: "بينما يعمل معظم المستشارين مع الأفراد الذين تتراوح أعمارهم بين التقاعد والذين لديهم حقائب خصبة ، فإنني أركز على المساحة المهنية الشابة المحرومة".
الماخذ الرئيسية
- يجب أن يصل المستشارون الماليون الجدد إلى ما هو أبعد من دوائرهم الداخلية لتنمية شبكاتهم وزيادة قواعد إحالتهم. يمكن للمُسؤولين كسب عملاء جدد من خلال زيادة مشاركتهم الشخصية في مجتمعاتهم. بدلاً من التركيز فقط على المتقاعدين ، ينبغي على المستشارين أيضًا البحث عن العوامل السكانية التي تعاني من قلة الخدمات.
انخرط في المجتمع
واحدة من أفضل الطرق التي يمكن بها للمستشارين كسب عملاء جدد هي زيادة المشاركة الشخصية في مجتمعاتهم. في حين أن حملات التسويق التقليدية تكلف مالاً ، فإن مشاركة المجتمع تتطلب فقط الوقت. ومن خلال التطوع لأسباب قريبة وعزيزة عليهم ، يمكن للمستشارين التواصل مع أفراد آخرين متشابهين في التفكير ، والذين قد يصبحون يومًا ما عملاء تجاريين.
المستشارين الماليين: نصائح لكسب عملاء جدد
ما الذي يوفر القليل من العائد
بالنسبة للمستشارين الماليين الجدد ، فإن زراعة العملاء هي لعبة أرقام يمكن كسبها باستخدام طرق الاتصال التالية:
- يطرق الأبواب تقديم وجبات مجانية لتشجيع الحضور في العروض التقديمية ، إعداد الأطباق الأسماك لجمع بطاقات العمل في المعارض التجارية
يؤكد Devin Carroll ، مؤسس الذكاء الاجتماعي ، أنه لا توجد اختصارات لتوليد العملاء ، موضحا: "خلال السنوات العشر الأولى كمستشارة ، واجهت عملية اكتساب العميل. الاتصال البارد ، وطرق الباب ، والندوات ، وآمل في كانت الإحالات هي أدواتي الوحيدة. وبينما كانت هذه الأساليب ناجحة ، كانت بطيئة بشكل مؤلم."
الخط السفلي
أولئك الذين يتطلعون إلى توظيف مستشار مالي يميلون إلى اختيار المهنيين الذين ينموون للثقة من خلال علاقاتهم المتطورة بشكل طبيعي. من خلال دمج مشاركة المجتمع مع شبكات قوية ، يمكن للمستشارين بناء شركة ستنمو لسنوات قادمة.
