أخصائي إدارة الأصول المعتمد (تعريف)

ما هو أخصائي إدارة الأصول المعتمد؟

أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS) هو تسمية مهنية تمنحها كلية التخطيط المالي (CFP) للمهنيين الماليين الذين ينهون برنامج الدراسة الذاتية بنجاح ويجتازون الاختبار ويوافقون على الامتثال لقواعد الأخلاقيات.

يكسب المتقدمون الناجحون الحق في استخدام تسمية AAMS بأسمائهم لمدة عامين ، مما يمكن أن يحسن فرص العمل والسمعة المهنية والأجر.

الماخذ الرئيسية

• يتم منح تعيين أخصائي إدارة الأصول المعتمدين للمهنيين الماليين من قبل كلية التخطيط المالي. لكسب التعيين ، يجب على المهنيين الماليين إكمال برنامج الدراسة الذاتية بنجاح ، واجتياز الامتحان ، والموافقة على الامتثال لقواعد الأخلاقيات. التعيين ، يجب على إيجابيات AAMS إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر كل سنتين ودفع رسوم.

فهم أخصائيي إدارة الأصول المعتمدين (AAMS)

بدأ برنامج AAMS في عام 1994 ويتم تدريسه الآن حصريًا عبر الإنترنت باستخدام منصة CFP. CFP هو موفر التعليم المالي للبالغين العاملين في صناعة الخدمات المالية.

يتكون برنامج AAMS من 12 وحدة ، تبدأ بمراجعة عملية إدارة الأصول ، ثم تغطي مجموعة واسعة من الموضوعات ، مثل الاستثمار والتأمين والضرائب والتقاعد والتخطيط العقاري.

للحفاظ على الامتيازات المرتبطة بالتسمية ، يجب على محترفي AAMS إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر كل عامين ودفع رسوم. تم تطوير برنامج التعليم المستمر AAMS بالتعاون مع بعض من أكبر شركات الاستثمار في البلاد. يستكشف المتقدمون دراسات الحالة بناءً على سيناريوهات واقعية ، والتي صممت لإعدادهم للفعالية في العالم الواقعي ومساعدتهم على بناء علاقات دائمة مع العملاء.

يغطي برنامج الدراسة الذاتية عدة مواضيع ، مثل عملية إدارة الأصول ؛ المستثمرين والسياسة والتغيير ؛ أداء المخاطر والعائد والاستثمار ؛ تخصيص الأصول واختيارها ؛ استراتيجيات الاستثمار وفرض الضرائب على المنتجات الاستثمارية. كما يغطي فرص الاستثمار للتقاعد الفردي ؛ اعتبارات الاستثمار لأصحاب الأعمال الصغيرة ؛ خطط التعويضات والاستحقاقات التنفيذية ؛ منتجات التأمين للعملاء الاستثمار ؛ التخطيط العقاري؛ والقضايا التنظيمية والأخلاقية.

يتابع الطلاب الدورة التدريبية عبر الإنترنت ويكملون عادةً البرنامج في تسعة إلى 11 أسبوعًا. للحصول على المؤهل ، يجب على الطلاب اجتياز اختبار نهائي في أحد مراكز اختبار CFP المعتمدة.

قد يعمل الأفراد الذين يحملون تصنيف AAMS كمستشارين ماليين أو مستشارين استثمار مسجلين أو ممثلين مسجلين أو مديري علاقات عملاء أو مستشارين ماليين أو مستشارين استثمار.

إعتبارات خاصة

تحدد هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أنها لا توافق أو تصادق على أي أوراق اعتماد أو تعيين مهني ، لكنها تدرج AAMS كواحد من التسميات المتاحة في صناعة الخدمات المالية. وفقًا لـ CFP ، تعترف بعض المنظمات بأن تصنيف AAMS يمثل 28 ساعة من رصيد التعليم المستمر.

لإعلام الجمهور بالوضع الحالي لمصممي AAMS ، تحتفظ CFP بقاعدة بيانات على الإنترنت تحتوي على أسماء جميع الأعضاء وحالة تسمياتهم.