Fidelity Investments هي واحدة من أكبر وأشهر شركات إدارة الأصول في العالم. تم إطلاق الشركة في عام 1946 ، وتمتلك أكثر من 2.5 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من أكتوبر 2018 ، وتقدم صناديق استثمار وصناديق تداول متداولة (ETFs) ؛ يقدم المشورة الاستثمارية ويدير خطط التقاعد المؤهلة.
من بين صناديق الاستثمار المشتركة ، تقدم Fidelity مجموعة واسعة من المنتجات منخفضة التكلفة للغاية. تعتبر المصاريف والرسوم المنخفضة مفيدة بشكل خاص لأن الرسوم تأكل عائدات مباشرة. L. في حين أن العائد المحتمل الذي يراه الفرد على العديد من الاستثمارات غير معروف ، والنفقات هي قطعة واحدة يمكن للمستثمرين السيطرة عليها. انخفاض النفقات يعني المزيد من المال في محافظهم ، وفي نهاية المطاف جيوبهم.
مؤشر صناديق الاستثمار المشترك هي عادة المنتجات الأقل تكلفة المتاحة. تقوم أموال الفهرس بتكرار المقياس الذي تم اختياره بشكل سلبي ولا تتطلب التكاليف الإضافية لفرق إدارة الصناديق والأبحاث. مع وجود العديد من الصناديق المدارة بفعالية وتواجه صعوبة في مطابقة معاييرها ، فإن صناديق المؤشرات تجعل من المقتنيات الأساسية مثالية في معظم المحافظ. تقدم العديد من صناديق الاستثمار التابعة لمؤسسة Fidelity ، مثل الصناديق المدرجة أدناه ، مزيجًا من الأداء التاريخي القوي والرسوم المنخفضة.
صندوق الإخلاص المتقشف 500
صندوق Fidelity Spartan 500 Index Fund (FUSVX) ليس فقط أحد أكبر صناديق الاستثمار المشتركة لتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S&P) ، وهو أيضًا واحد من أرخص الصناديق. مع نسبة نفقات صافية قدرها 0.04 ٪ فقط ، يصنف هذا الصندوق كواحد من أقل الاستثمارات تكلفة في عالم صناديق الاستثمار المشترك بأكمله. تعني نسبة المصروفات هذه أنه مقابل كل 1000 دولار يتم استثمارها في الصندوق ، تفرض Fidelity رسومًا تبلغ 40 سنتًا فقط سنويًا.
صندوق الإخلاص المركب في بورصة ناسداك
في بعض الأحيان ، مفهوم التكلفة المنخفضة نسبي. في حين أن نسبة المصروفات بنسبة 0.29٪ من Fidelity NASDAQ Index Fund Fund (FNCMX) لا تنقل هذا الصندوق إلى فئة أرخص ، فإنها لا تزال من بين أرخص الصناديق التي تتعقب مؤشر ناسداك المركب. يتميز هذا الصندوق أيضًا بالحصول على تصنيف Morningstar من فئة الخمس نجوم في فئة النمو الكبيرة.
صندوق الإخلاص المتقشف الدولي
تميل صناديق الاستثمار الدولية إلى زيادة نسب النفقات بسبب التكلفة المضافة لعوامل مثل البحث العالمي ومخاطر العملات. بدأ صندوق Fidelity Spartan International Index Fund (FSIVX) ، الذي بدأ في عام 1997 ، التمسك بأسماء عالمية أكبر للحد من المخاطر ولديه نسبة نفقات صافية قدرها 0.20٪ فقط. كما أنها تعد واحدة من الأقل تكلفة في فئة صناديق الاستثمار الأجنبي.
صندوق فيديليتي سبارتان منتصف كاب
تقدم Fidelity تشكيلة قوية بشكل خاص من خيارات الصناديق متوسطة الحجم مع ثمانية صناديق مختلفة تحظى بتصنيف Morningstar من فئة أربع نجوم أو خمس نجوم. صندوق Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund (FSCKX) هو أحد هذه الصناديق. مع نسبة نفقات قدرها 0.025 ٪ ، فإنها تعد واحدة من أرخص الطرق للحصول على التعرض للأسهم متوسطة الحجم حولها.
صندوق الإخلاص المتقشف العقاري
يمكن أن تكون العقارات مكانًا محفوفًا بالمخاطر بالنسبة للمستثمرين لوضع دولاراتهم في العمل ، لكن فوائد التنويع التي تأتي من إضافة فئة الأصول هذه لتنويع محفظة الأوراق المالية تعتبر ملحوظة. إن صندوق مؤشر Fidelity Spartan Real Estate Index (FSRVX) له تاريخ قصير نسبيًا (بدأ عام 2011) ، لكن نسبة المصروفات الصافية بنسبة 0.07٪ تعد من بين أدنى المعدلات في هذا القطاع.
صندوق الإخلاص المحمي من التضخم
تعد الأوراق المالية المحمية من التضخم (TIPS) إضافة جديدة نسبيًا إلى المشهد الاستثماري ، لكنها اكتسبت اهتمامًا كبيرًا من الساعين للحماية من المخاطر الاقتصادية. لم يقدم صندوق مؤشر السندات المحمي من التضخم Fidelity (FSIYX) الكثير في طريق العائدات للمستثمرين بسبب البيئة الحالية منخفضة السعر ومنخفضة التضخم ، لكنه يحمل تصنيف Morningstar الأربع نجوم وصافي حساب 0.09 ٪ نسبة.
صندوق الإخلاص المتقشف لمجموع السوق
يشبه صندوق Fidelity Spartan Total Market Index Fund (FSTVX) صندوق Fidelity's Spartan 500 Index Fund ، إلا أن هذا الصندوق يضيف تعرضًا صغير الحجم ومتوسط الحد للمزيج. إنه يجعل حافظة الأوراق المالية "الكل في واحد" مثالية ولا يتقاضى سوى 0.04٪ سنويًا.
